Finansal Hizmetler Satış Uzmanları

İnsanlara para kazanma ve yönetme konularında yardımcı olmak Finansal Danışmanların işidir. Ve Finansal Hizmetler sektöründe olanlar, satış becerileri olmaksızın yüksek dereceler ve sertifikalar alabilirken, tüm eğitim ve öğretim, duvar dekorasyonundan başka bir şey değildir.

Finansal Hizmetler Satış Kariyer

Finansal Hizmetler sektöründeki firmaların kendilerini satış uzmanları olarak görmemesinin çok iyi, psikolojik temelli bir nedeni var.

Bu nedenle halk, satılmak istediğini hissediyor. Yatırımlar, emeklilik ve çocuk eğitimi söz konusu olduğunda, insanlar belirli bir yatırım, yatırım fonu veya hisse senedi satışı için tazminat ödenebilecek bir satış elemanı değil, profesyonel bir danışmanla çalışmak istiyorlar. Bir yatırım güneye girdiğinde, bir danışmanın yatırımcının sinirlerini sakinleştirmesi, satış görevlisinin aynı görevi yerine getirmesini sağlamaktan daha kolaydır.

Başlıklar ne olursa olsun, başarılı olan her Mali Müşavir, pazar eğilimlerini anlamak ve müşterilere hizmet ve yatırım araçlarını etkin bir şekilde nasıl "satmak" gerektiğini anlar. Finansal alanda, satış uzmanı olduklarını kabul etmeyen kişiler genellikle analist rollerine ya da farklı bir kariyer alanına girerler.

Sertifikalar

Finansal menkul kıymetler satmak için Mali Müşavirlerin ruhsatı olmalıdır. En sık alınan sertifikalar Seri 6, 7 ve 63'tür.

Bu sertifikalar bir danışmanın yatırım fonları, yıllık sigortalar, tahviller, emeklilik araçları ve bireysel hisse senetleri satmasına izin verir. Kişisel deneyimlerinden, bu sınavların çok zor olduğunu ancak danışmanın finansal piyasalarda kapsamlı bir anlayışa sahip olduğunu kanıtladığını söyleyebilirim. Bir danışmanın, bir müşterinin portföyünü etkili bir şekilde planlama veya yönetme yeteneğini doğrulamamıştır.

Pek çok danışman da yaşam, kaza ve sağlık gibi sigorta sertifikalarına sahiptir.

İleri Sertifikalar

Seriler 6, 7 ve 63 gibi zorlu olsalar da, genellikle Finansal Hizmetler sektöründe giriş seviyesi sertifikalar olarak kabul edilir. Bir finansal planlayıcı ya da danışman olarak uzun vadeli bir başarıya imza atanlar için, devam eden öğrenme ve sertifikalar zorunludur.

Birçok Finansal Danışman CFA ve CFP sertifikalarını kazanıyor. CFA, Sertifikalı Finansal Analist'in ve CFP'nin Sertifikalı Finansal Planlayıcı'nın kısaltmasıdır. Her ikisi de oldukça kabul gören sertifikalardır ve genellikle bir finansal hizmetler kariyerine birkaç yıl kadar kazandırılmaz.

Bu sertifikalardan öte, bazıları endüstride çalışmakta ve ChFC veya Chartered Financial Consultant'ı kazanmaktadır.Finansal hizmetler uzmanı Donna Rodgers'a göre, "Chartered Financial Consultant, finansal hizmetler sektöründe en az 3 yıl çalışma tecrübesine sahip olmalıdır ChFC®, profesyonelleri bireylerin, ailelerin ve küçük işletmelerin ihtiyaçlarını yönetmeye hazır hale getiriyor: American College'a göre, ChFC'ler akranlarından yüzde 51 daha fazla kazanıyor. " Sadece gelir darbesi, bu belgeyi kazanmak için birçok insana ilham verebilir ve akranları ve müşterileri tarafından artan bir saygı ile eklenen fayda sağlayabilir.

Zorluklar ve Ödüller

Finansal Hizmetler'de kariyer seçen herkes için 2 temel zorluk vardır. Birincisi rekabet. Amerika'daki her Ana Caddede pratik olarak, en az bir finansal hizmetler bürosu bulunmaktadır; bunlara tek bir danışman ya da danışman ekibi dahildir, aktif olarak yeni müşteriler ararlar ve mevcut müşterileri korumaya devam eder. Çoğu banka, çoğu sigorta acentesi gibi finansal hizmetler sunmaktadır. İnternet tabanlı şirketlerin sunduğu finansal hizmetlerin kullanılabilirliğini bu listeye ekleyin; kısa süre içinde Finansal Hizmetler sektörünün çok rekabetçi olduğunu anlayacaksınız.

Diğer ana zorluk, her Finansal Planlayıcının uyması gereken hükümet uyum yükümlülükleri ve düzenlemeleridir. Bir kanuna uymayınız ve lisanslarınız askıya alınır veya iptal edilir.

Rekabetin üstesinden gelebilen, gerekli ve isteğe bağlı sertifikalar kazanmaya adanmış ve tüm işlerini dürüst bir şekilde yerine getirenler için ödüller inanılmaz.

En İyi Finansal Planlamacılar, yılda birkaç yüz bin dolar kazanmanın yanı sıra teşvikler, tatiller ve bir dizi ödül kazanabilirler.

Kariyer kesinlikle, başarılı olmak için en zorlu konulardan biri, bu yüzden çoğu, yalnızca birkaç yıl sonra ayrılmanın nedeni. Gerçek ödüller, kariyerinde 2 ya da daha fazla yıl kalanlara verilir ve faydaları elde etmeye başlayana kadar uzun saatler çalışmaya ve yalın aylarla yüz yüzeye istekli olurlar.