FINRA BrokerCheck Database

BrokerCheck, yatırımcıların komisyoncuların arka planlarını (bugünlerde finansal danışman olarak adlandırılan ve hepsinin değil) arka planlarını kontrol etmesini sağlayan bir FINRA hizmetidir ve aracı kurumlardır. Ayrıca, daha önce kayıtlı olan brokerler hakkında bilgi içerir; Bu kişilerin birçoğu halen menkul kıymetler veya yatırım alanlarında çalışıyor olabilir ve bu nedenle bu konuyla ilgili bilgiler yatırımcılar için yararlı olabilir. Hizmet ücretsizdir ve veri araması bir web sitesi aracılığıyla yapılabilir.

Komisyonculara ilişkin raporlar

Şu anda faal olmayan broker'lar da dahil olmak üzere son 10 yıl içinde FINRA'ya kayıtlı brokerlar için bir BrokerCheck raporu şunları içerir:

• Broker hakkında özet veriler ve onun kimlik bilgileri
• Şu anki kayıtları, lisansları ve sanayi sınavlarının bir listesi
• Kayıt ve istihdam geçmişi: kayıtlı olduğu bütün FINRA tescilli menkul kıymet firmaları ve ayrıca geçmiş için 10 yıl, askeri hizmet, işsizlik ve tam zamanlı eğitim
• Broker kaydı üzerindeki müşteri uyuşmazlıkları, disiplin olayları ve mali konulardaki açıklamalar (brokerın gerçekte olup olmamasına bakılmaksızın)
• arızası olduğu tespit edildi. Broker'ın en son gönderdiği yorumlar, varsa

Bir komisyoncunun kaydındaki tüm eylem ve iddiaların aslında hatalı olduğuna işaret etmediğini unutmayın.

Broker, FINRA'ya 10 yılı aşkın süre önce üye olmayı bırakmışsa, tipik BrokerCheck raporundaki tek fark, açıklamalarla ilgili bölümle ilgilidir.

Broker'a karşı belirli cezai, düzenleyici, hukuki yargı veya müşteri şikayet eylemlerini içerir. Olanaklar, komisyoncusu olsaydı, raporda yer alır:

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- sivil mahkeme, yatırımla ilgili yasa ve yönetmelikleri ihlal etmek için

• Satış uygulamalarını ihlal ettiğini iddia eden ve kendisine aleyhine bir karar veya hükme haiz olduğunu iddia eden tahkim davasında veya davada bir davalı ya da davalı olarak adlandırılmıştır
• FINRA, menkul kıymet düzenleyicilerinin, bireysel komisyoncunun ve ilgili tüm firmaların rapor ettiği her olayı listeler.
• Aracı Kurum Firmaları Üzerine Raporlar
• Bir aracı kurum üzerindeki tipik BrokerCheck raporu aşağıdakilerden oluşur:
• Firma ve geçmişinin genel görünümü

Firmanın nerede ve nerede kurulduğu

Şirket birleşmeleri, satın alımı veya isim değişikliği geçmişi

• Şirketin aktif lisansları ve kayıtları, faaliyette bulunduğu işletme türleri ve faaliyetleriyle ilgili diğer ayrıntılar
• Herhangi bir hakemlik hakkında açıklamalar ödüller, disiplin olayları ve maddi meseleleri
• Bekleyen veya çözülmemiş eylemlerin dahil edilebileceğini ve bu tür eylemlerin varlığının da yanlış yapmanın göstergesidir olmadığını unutmayın.
• Bilgi Kaynakları
• BrokerCheck'teki bilgiler, aracı kurumlar ve brokerlerin açtığı kayıt ve lisansları derleyen Merkezi Kayıt Kuruluşu (CRR) 'dan geliyor.
• Düzenleyiciler ayrıca, broker ve aracı kurumları ilgilendiren bazı disiplin işlemleri hakkında CRD'ye bilgi veriyor.

Bilginin Para Birimi

Kayıtlı broker ve aracı firmalar genellikle bir olayın öğreniminden itibaren 30 gün içinde CRD'ye güncellemeler sunmalıdır. BrokerCheck, yeni veya gözden geçirilmiş CRD verilerini derhal yansıtır. FINRA'ya artık kayıtlı olmayan şirketler veya artık FINRA'ya kayıtlı olmayan brokerlar için bilgiler güncellenmez.

BrokerCheck'in Dahil Etmediği

Örnekleri:

Esas olarak daha sonraki kararlar için bekleyen kararlar ve borçlar

İflas davaları 10 yılı aşkın süre önce açılmıştır.

Sosyal Güvenlik Numaraları

Konut geçmişi bilgileri

• Fiziksel tanım bilgisi
• Genel olarak, BrokerCheck hiçbir zaman CRD'ye akmayan hiçbir bilgiyi içermez ve bir zamanlar ama artık olan bilgileri içermez.
• FINRA, gizli müşteri bilgilerini korumaya, saldırgan veya hakaret edici dil hariç tutmaya ve önemli kimlik hırsızlığını veya gizlilik kaygılarını artıran bilgileri gizlemeye çalışıyor.
• Yeni Açıklamalar Önerileri
• FINRA, 2012'de BrokerCheck'de artan açıklamaları, örneğin:

Bir komisyoncunun feshi ile ilgili nedenler ve yorumlar

Eğitim Geçmişi

Diğer mesleki tanımlar, örneğin CFA veya CFP

Komisyonculara karşı yatırımcı şikayetlerine ilişkin daha ayrıntılı bilgi

• Bu arada, yatırımcı savunucularından Series 7 gibi sınavlarda alınan puanlara yapılan çağrılar FINRA tarafından karşılanıyor ve brokerlar arasında oldukça popüler değiller. Uzmanlar, 29 Eylül 2012'de Wall Street Journal
• ("Puan Tutmak: Yatırımcı Avukatları, Sınavlarda Not Alma Üzerine Daha Fazla Broker Açıklamaya Basılın" dır) 29 Mart 2012'de aktarılan uzmanlar, test puanlarının raporlanmasının yararını sorduklarını, müşteri memnuniyetinin temel itici gücü olan gelecekteki yatırım performansı veya hizmet kalitesi ile ilişkilendirilir.