Vergi Yönetim Fonlarının Vergi Beyannanızı Düşürmesine Yardım Verme

Vergi uygulamasını verimli bir şekilde yaparsanız, vergi faturasını düşürebilir ve dolayısıyla kazandığınız yatırım getirilerini daha fazla koruyabilirsiniz. Bunu yapmanın bir yolu vergi yönetiminde bir yatırım fonu kullanmaktır.

Vergi idaresi altındaki fonların etkin kullanımı, bir aracılık hesabınız varsa veya emeklilik hesabı içinde olmayan yatırım fonlarına, hisse senetlerine ve tahvillere yatırım yaptığınızda geçerlidir. (Bir IRA ya da 401 (k) gibi bir emeklilik hesabındaki yatırımlarınızla, tüm kazançlar vergi ertelenir; bu nedenle, para çekme işlemine gireceğiniz noktaya gelene kadar vergiler hakkında düşünmek zorunda kalmazsınız. )

Vergi idaresi altındaki fonlar, sermaye kazançlarının çoğunu gerçekleşmemiş kazançlar şeklinde sağladığı için kazancınıza vergi koyduğunuzda sizi kontrol etmenizi sağlar. Bu, fon paylarını satana kadar vergi ödemediğiniz anlamına gelir. Bunun nasıl çalıştığına bir göz atalım.

Yatırım fonu paylarınızla ilişkili olacak iki tür sermaye kazanımı vardır.

1. Fona Satıldığında Sermaye Kazançları
   Yatırım fonunun hisselerini sattığınızda, bunları sizin için ödediğiniz paradan daha fazla satarsanız, ya bir kısa vadeli veya uzun vadeli sermaye kazanımı. % 10 veya 15 vergi matrahında olanlarınız için belirli bir kazanç tutarı için sıfır yüzde sermaye kazanç vergi oranı uygulanır. Birçoğu, vergi oranlarının düşük olduğu bir yılda fonlarının paylarını satma fırsatı buluyor ve dolayısıyla kazançlarda kesinlikle hiç vergi ödemiyor!
2. Her yıl dağıtılan gömülü kazanımlar
   Yatırım fonu içinde, fon kazançlı hisse senedi veya tahvil sattığında, bu kazancın bir hissedar olarak size devredilmesi gerekir. Sermayenizin tüm kazançlarını ve temettülerini yeniden yatırmanız durumunda olsanız bile, kazancın miktarını gösteren bir 1099 formu alacaksınız ve vergi beyannamesindeki kazancı bildirmeniz ve geçerli vergi tutarını ödemeniz gerekecek. Çoğu fon, bu türden iç sermaye kazançlarını yıl sonuna doğru dağıtmaktadır. Bu, çoğu yatırım fonu ile fonun herhangi bir hissesini satmadığınız halde tutarında her yıl rapor edebileceğiniz bazı sermaye kazançları elde etmeniz anlamına gelir. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- bir sermaye kazanç dağıtımı ve vergi ödemek zorunda kalabilirler. Bu nasıl oluyor? Yatırım fonu uzun zaman önce bir hisse senedi satın almış olabilir; siz fonun sahibi olmadan çok önce.

Şimdi satıyorlar. Kısa bir süre için yalnızca fona sahip olmanıza rağmen, o hisse senedindeki sermaye kazancına orantılı payınıza katılırsınız.

Vergi Tarafından Yönetilen Fonlar Gömülü Kazanç Dağıtımlarını Azaltın

Vergi idaresi altındaki bir yatırım fonu sermaye kazançları dağıtımlarını en aza indirgemek için yönetilir.Fonun içinde, kazançları dengelemek için kayıpları hasat etmek için çalışırlar - sonuçta kazançlarınızın, yıllık sermaye kazançlarının daha büyük bir miktarına sahip olmak yerine, fon fiyat artışını (yukarıda bahsedilen ilk kazanç türü) izleyerek gerçekleştiğini görürsünüz 1099 formunda bildirilen dağıtımlar. Hisse sattıklarınızı kontrol altında tuttuğunuz için şimdi bu kazançların raporlandığı vergi yılı üzerinde daha fazla kontrole sahip olursunuz.

Vergi idaresi altındaki fonlar, faiz ve temettü geliri gibi diğer vergilendirilebilir dağılımların biçimlerini de azaltmaya çalışmaktadır. Örneğin, hisse senedi ve tahvil sahibi bir vergi dengeli fon, federal gelir vergisinden mahrum faiz getiren belediye tahvillerine sıklıkla sahip olacak.

Vergi idaresi altındaki fonlar, sermaye kazançlarınızı farkettiğinizde sizi kontrol etmenizi sağlar. Bu emeklilikte özellikle önemlidir. Sürpriz bir vergi faturası istemiyorsunuz ve vergiye tabi gelirinizdeki ani bir artış, Sosyal Güvenlik'inizden daha fazla vergilendirilebilir.

Buna ek olarak, belirtildiği gibi,% 15 veya daha düşük vergi köşeli harfler için, uzun vadeli sermaye kazançlarında sıfır yüzde vergi oranı vardır. Vergi idaresi altındaki bir fonu kullanarak, kazancın vergilendirileceği bir vergi yılındayken fon paylarını satarak kazançları ne zaman kontrol edebilirsiniz.

Doğru kullanıldığında, vergi yönetimindeki yatırım fonları, emeklilikte vergisiz gelir sağlamak için bir yol olabilir.

Vergi Verimli Fonların Nerede Bulunduğu

Birçok yatırım fonu şirketi, "vergi ile yönetilen" olarak belirlenmiş fonlar sunar. Örneğin, Vanguard, vergi idare edilen dengeli bir fon, uluslararası fon, küçük miktar fon ve daha fazlasını sunar.

Vergi idaresi altındaki bir fon seçmezseniz bile, endeks fonları ve endeks değişim-işlem gören fonları kullanarak oldukça verimli bir şekilde yatırım yapabilirsiniz. Örneğin, iShares, Vergi Stratejileri sayfasında vergi verimliliğinin önemini açıklıyor.