Mali Müşavirinizin Kimlik Bilgilerini Kontrol Etme

İlk önce şikayet kayıtlarını kontrol etmeden ve kimlik bilgilerini doğrulamadan finansal planlayıcı, finansal danışman, yatırım danışmanı veya broker ile iş yapmayın.

Bunu nasıl yapıyorsunuz? İki basit adımla.

Önce, hangi Ajansın veya Ajansların Onlara Sorun Vermeleri

Cevap, ya FINRA ya da SEC olmalıdır. FINRA, Finansal Sektör Regülasyon Otoritesini (Financial Industry Regulatory Authority) temsil eder. SEC, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun temsilcisidir.

• Cevap FINRA ise, danışman bir çeşit menkul kıymetler lisansı veya belki birkaç lisans alacaktır. Dosyada herhangi bir şikayet olup olmadığını görmek için FINRA web sitesinde BrokerCheck özelliğini kullanabilirsiniz.
• Eğer cevap SEC ise, web sitesindeki SEC Yatırım Danışmanı arama özelliğini hem danışmanı hem de çalıştıkları firmayı kontrol etmek için kullanabilirsiniz.

Bazı mali danışmanlar veya finansal danışmanlık firmaları, her iki düzenleyici kuruma da kayıt yaptırmış olabilirler.

İkincisi, kendilerine hangi mesleki isimlerin konulduğunu sorunuz

FINRA, Yatırım Tasarrufunda Mesleki Belirlemeleri Anma başlıklı bir sayfaya sahiptir. Bu sayfada, her atamayı, atamayı düzenleyen kuruluşa bir bağlantı ile tamamlayan bir liste bulabilirsiniz. Bu sayfayı bir kuruluşa tıklayıp danışmanın gerçekten sahip olduklarını söylediği kimlik bilgilerine sahip olup olmadığını kontrol edin ve bu kimlik bilgilerinin ne anlama geldiği hakkında daha fazla bilgi edinmek için kullanabilirsiniz.

İnsanları CFP® atamasını elinde bulunduran finansal planlamacıları aramaya teşvik ediyorum.

Bu atamaya sahip olup olmadıklarını öğrenmek için Plancınızın CFP® Belirleme sayfasını doğrulayın ve bir danışmanın adını yazın. Ne yazık ki, pek saygıdeğer insanlar, sahip oldukları kimlik bilgilerini kullandıkları belgelenmiş birçok vaka var. Bu hile türünün iyi olduğunu düşünen biriyle iş yapmak istemezsiniz.

Bu nedenle kontrol edilmesi önemlidir.

Ayrıca sırasıyla bir EBM, CFA, ChFC ve RMA veya RICP gibi vergi, yatırım, sigorta ve emeklilik planlama alanlarına uygulanan diğer geçerli danışman kimlik bilgileri bulunmaktadır.

Lisanslar ve kimlik bilgileri önemlidir. Sizin gibi insanlarla birlikte çalışma deneyimine sahip bir danışman kiralamak da önemlidir. Doğru bir insanı bulacağınızdan emin olabilmeniz için bir finansal danışmanı seçtiğinizde ne gibi sorular soracağınızı öğrenin.

Diğer Çevrimiçi Kaynaklar

Bir finansal planlamacıya nerede olduklarını sormak yerine, Brightscope adlı bir çevrimiçi kaynağa kendi adını yazabilirsiniz; burada üyelerinin nerede olduklarını, hangi lisansları bulunduğunu ve eğer onlar Kayıtlarında bildirilmiş herhangi bir açıklama var.

Ayrıca finansal planlamacılara özgü birçok çevrimiçi arama motoru kullanabilirsiniz; bunlar, yalnızca temel bir geçmişi kontrol etmiş olan danışmanları listeleyecektir - yani kimlik bilgileri doğrulanmış ve dosyada çok sayıda şikayet bulunmamaktadır.Çoğu çevrimiçi arama motoru, daha sonra aramanızı coğrafi bölgelere, uzmanlık alanlarına veya telafi yöntemine göre daraltmanıza izin verir.

Bu tür arka plan kontrollerini küçümseyin. Çevrimiçi harcadığınız zamanın on beş ila yirmi dakikası, finansmanınızla çalışmak için birilerini tuttuğunuzda büyük bir yatırımdır.