Döviz Yatırımı

Egzotik ve riskli bir girişim gibi yabancı para birimlerine yatırım yapmak. Eskiden bankalar ve kurumsal yatırımcılar tarafından yönetilen döviz (veya "forex") piyasa, ancak çevrimiçi komisyonculuk ve hazır teminatlı işlem hesabı herkes tarafından erişilebilir hale getirildi. Bireysel yatırımcılar, yabancı para cinsine yatırım yapmanın faydalarını, risklerini ve en etkili yollarını anlamalıdır.

Döviz Yatırımlarına Sağlanan Faydalar ve Riskler

Dövizle yatırım yapmaya karar vermeden önce göz önüne almanız gereken birçok fayda ve risk vardır.

Dünyanın en büyük ve en likit pazarı olmasına rağmen, yatırımcılar geleneksel sermaye ve tahvil piyasalarından ayıran pek çok riskin farkında olmalıdır. Özellikle, döviz yatırımında yüksek kaldıraç, yüksek oynaklık ve daha fazla zarar riski ile sonuçlanabilir.

Döviz cinsine yatırım yapmanın temel faydaları şunlar:

• Büyük ve likit piyasa . Döviz piyasası, günlük ortalama 4 trilyon doları aşan en büyük ve en likit pazardır.
• Çeşitlendirme . Döviz piyasası, yatırımcılara bir varlık sınıfı olarak ABD doları ile ilişkili potansiyel risklerden uzaklaşmanın bir yolunu sunuyor.
• Ticaret Saatleri . Döviz piyasası günde 24 saat, haftanın beş günü, çoğu geleneksel öz sermaye, tahvil veya vadeli işlem piyasalarından daha uzun süre çalışır.
• Potansiyel Düşük Maliyetler . Çoğu döviz ticareti, bir komisyon ödememekle birlikte hisse senetlerinden daha sıkı olma eğiliminde olan bir teklif / borsa spreadi içermektedir.

Döviz cinsinden yatırımın ana riskleri şunlardır:

• Yüksek kaldıraç . Döviz piyasası çok küçük artışlarla hareket ederek, (marj yoluyla) yüksek kaldıraçı doğrudan yatırım yapanların bir zorunluluk ve risk oluşturmaktadır.
• Yüksek oynaklık . Döviz piyasası, ekonomik raporlar, merkez bankası müdahaleleri ve diğer faktörlerden ötürü yüksek oynaklık seviyeleri ile biliniyor.

Yatırımcılar, riskleri azaltmak ve uzun vadeli getirilerini iyileştirmek için risk yönetimi tekniklerini dikkatle düşünmelidir. Buna ek olarak, doğrudan döviz ticaretinde kaldıraç kullanımından doğan herhangi bir riski önlemek için bol miktarda sermaye bulundurmanız önemlidir.

ETF'lerle Döviz Üzerine Kolay Yatırım Yapın

Dövize endeksli fonlar (ETF), döviz satıcılığı yapmayan uzmanların döviz yatırımında kullandıkları en kolay yollardan biridir. Bu fonlar, swap ve vadeli işlem sözleşmeleri gibi araçları kullanarak yatırımcılar adına bir para birimi portföyü satın alır ve yönetir. Yararları, yatırımcıların kaldıraçla ilgili riski fazla olmaması ve satın alımın kendisi genellikle bir döviz bürosu yerine geleneksel bir hisse senedi komisyoncusu aracılığı ile gerçekleşebilir.

CurrencyShares ve WisdomTree, insanların döviz yatırımlarına yardımcı olmak için tasarlanan en büyük iki ETF sağlayıcısıdır. Bu arada ProShares gibi şirketler, bir dizi popüler para birimine karşı ve bunun karşısında kaldıraçlı bahisler yapmanın yollarını sunuyor. Yatırımcılar, ücretlendirilen ücretlerin miktarını belirlemek ve diğer önemli bilgileri öğrenmek için yatırım yapmadan önce ETF'lerin prospektüsünü dikkatli bir şekilde okumalı.

Döviz cinsine yatırım yapmak için yaygın olarak kullanılan uzun vadeli ETF'ler şunları içerir:

• CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
• CurrencyShares İsviçre Frangı Güvenı (NYSE: FXF).
• CurrencyShares Avustralya Doları Güven (NYSE: FXA).
• WisdomTree Dreyfus Gelişen Para Fonu (NYSE: CEW).
• WisdomTree Dreyfus Çin Yuan Fonu (NYSE: CYB).
• WisdomTree Dreyfus Brezilya Gerçek Fonu (NYSE: BZF).

Döviz karşısında bahis yapmak için ortak kısa ETF'ler şunları içerir:

• UltraShortProShort Euro (NYSE: EUO).
• UltraShort Yen ProShares (NYSE: YCS).

Doğrudan Döviz Kuruna Nasıl Yatırım Yapabilirsiniz?

Yatırımcılar, döviz brokerliği yoluyla bireysel para birimlerini marjla doğrudan satın alıp satabilirler. 300 dolardan 500 dolara kadar olan ilk para yatırma işlemi ile yatırımcılar, 50: 1 ila 10, 000: 1 arasında değişen marj seviyelerine sahip bir para birimi satın alabilirler. Tabii ki, marj ile elde edilen daha büyük bir kaldıraç da artan volatilite ve zarar riski anlamına gelir. .

Yatırımcılar, piyasanın ABD hisse senedi piyasaları kadar sıkı bir şekilde düzenlenmediği için, yüksek kaliteli bir forex brokerını gözden geçirmek ve seçmek için zaman ayırmalıdır. Özellikle, uluslararası makamlarca düzenlenemeyen yabancı brokerlerden kaçınmak iyi bir fikirdir.

Kur Riskinden Korunma

Yatırımcılar döviz hareketlerinden kaynaklanan kayıplara karşı korumak için para çitlerini kullanmak isteyebilirler. Örneğin, Avrupa'daki fırsatları gören bir yatırımcı, kazançlarını silebilecek ABD doları karşısında euro'nun kayıplarına karşı korunmak isteyebilir. Olumsuz yönü, para birimi hedging işleminin, çeşitlendirmenin faydalarından bazılarını ortadan kaldırmasıdır.

En popüler para hedge fonları şunları içerir:

• WisdomTree Europe Hedge Equity Fund (NYSE: HEDJ).
• WisdomTree Japan Hedging Özkaynak Fonu (NYSE: DXJ).
• iShares Döviz Hedge MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).

Alt satır

Yabancı para yatırım yapmanın kolay bir yolunu arayan yatırımcılar ETF'leri düşünmelidir. Bu fonların geleneksel borsa brokerleriyle ticareti daha kolaydır ve kaldıraçla ilgili daha az risk vardır. Bununla birlikte, dövizle daha doğrudan temas isteyen kişiler, bir döviz brokerliği hesabı açabilir ve dövizleri doğrudan marj kullanarak satın alabilirler. Riskler ve ödüller her iki yaklaşımla da ilişkilidir ve yatırımcılar karar vermeden önce bu faktörleri dikkatle incelemelidir.