Avantajınıza Endeks Fonları Nasıl Kullanılır

Endeks fonlarının bilge bir yatırım olduğunu duydunuz ancak nasıl çalışıyorlar ve endeks fonlarını en iyi avantajınıza nasıl kullanıyorsunuz?

Endeks fonları satın almaya karar verdiyseniz, şimdiye kadar yaptığınız en iyi yatırım kararlarından biri olması mümkündür. Fakat diğer yatırım türleri ve yatırım fonu gibi, endeks fonlarına yatırım yapmak için doğru bir yol var ve yanlış bir yol var. Bu pasif yönetilen yatırım fonlarını endeks fonlarının temelleri ile kullanma dersimize başlayalım.

Endeks Fonlarının Avantajları

John Bogle, 40 yıl önce Vanguard Investments'a başladığında, kurucu ilkesi, hisse senetlerini pasif olarak S & P 500 gibi bir karşılaştırma endeksinde tutan bir endeks fonunun , uzun vadede, "pazarı yenmeye" çalışan aktif yönetim fonlarının çoğundan daha iyi performans gösterebilir. Vanguard 500 Endeksi (VFINX) , Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX) ve Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX) gibi en iyi Vanguard fonlarından bazıları < , dünyanın en büyük üç yatırım fonu niteliğindedir.

Ancak, endeks fonları, aktif olarak yönetilen fonları uzun vadede nasıl yendi? Endeks fonlarının en güçlü avantajlarından biri, pasif yapısı sayesinde yatırım fonu çalıştırma maliyetlerini önemli ölçüde düşürmesidir. Örneğin, yatırım fonu giderleri ortalamanın üzerindeyse, bu giderler yatırımcılara ortalama fonlardan daha fazla getiri sağlayacaktır. Bu harcamalar, fonun gider oranında ifade edilir.

Basit bir ifadeyle, bir fonun bir yıl içinde harcamadan önce toplam getirisi% 10 iken gider oranı% 1 ise, o yıl yatırımcılara net getiri% 9'dur. Şimdi birçok yatırım fonunun% 1,5 veya daha yüksek bir harcama oranına sahip olduğunu ve çoğu endeks fonunun gider oranları% 0,5'ten düşük olduğunu düşünün.

Her yıl endeks fonlarıyla kaydedilen karşılığında% 1'lik bir oran, uzun süreler boyunca binlerce dolar demektir.

Endeks fonlarının bir diğer avantajı, aktif olarak yönetilen fonlardan daha düşük ciroya sahip olmalarıdır. Yatırım fonu ciro oranı, her sene bir fon portföyünün ne kadarının değiştirildiğidir. Örneğin, bir yatırım fonu 100 farklı hisse senedine yatırım yaparsa ve bunların 50'si bir yılda değiştirilirse, ciro oranı% 50 olacaktır. Yüksek ciro, fonun yönetimi için maliyeti arttırır, ancak yatırımcıya sermaye kazançları dağılımı şeklinde daha fazla vergi de getirebilir.

Finansal medyada sıklıkla tartışılmayan endeks fonlarının bir diğer avantajı, aktif olarak yönetilen bir yatırım fonu portföy yöneticisinin, müşterek yönetilen bir yatırım fonu portföy yöneticisinin ortak olarak yaptığı hataları yapması riskini oluşturan ve yönetici riski adı verilen bir şeyi ortadan kaldırmasıdır. tüm insanlar, beceri, deneyim veya eğitim düzeyleri ne olursa olsun. Fon yöneticilerinin yaptığı genel hatalar, zayıf zamanlama kararlarına veya sadece kötü güvenlik seçimine odaklanır.Bu hatalara, açgözlülük veya korku gibi duygular veya yatırımcıların duygularının yanlış hesaplanması neden olabilir. Endeks fonları pasif olarak yönetildiği için bu yönetici hataları oluşmaz.

Endeks fonlarının bir diğer avantajı, diğer yatırım fonlarına göre daha çeşitlendirilmiş olmasıdır. Bunun nedeni, çoğunlukla yüzlerce hatta binlerce hisse senedi veya tahvil tutmalarına karşın, aktif olarak yönetilen yatırım fonları sadece 50 ila 100 hisse senedi veya tahvil tutabilir.

Endeks Fonlarının En İyi Kullanımı

Endeks fonları aktif olarak yönetilen fonlardan daha çeşitlidir, ancak portföyünüzde sadece bir fon tutmak hata olabilir. Ve endeks fonlarının ve aktif olarak yönetilen fonların birlikte iyi çalıştığını unutmayın. Bu nedenle, en iyi S & P 500 Endeks fonlarından biri gibi bir endeks fonu çekirdek bir holding olarak kullanmak iyi bir fikir olabilir. Bu portföy yapısına çekirdek ve uydu denir. Endeks fonu, portföyün% 30 ila% 50'sini temsil edebilen çekirdektir ve uydular, bir yabancı hisse senedi, bir küçük ölçekli hisse senedi fonu, bir tahvil fonu ve muhtemelen birkaç sektör fonları içerebilir.

Endeks fonlarının cirolarının düşük olduğunu da unutmayın. Bu nedenle, aktif olarak yönetilen fonlardan daha düşük sermaye kazançları dağılım eğilimi gösterirler. Bu nedenle, endeks fonlarını vergilendirilebilir bir aracı hesapta tutmak ve aktif olarak yönetilen fonları ve IRAs ve 401 (k) gibi vergi ertelenmiş hesaplarda temettü ödemeyi planlı tutmak akıllıca olacaktır.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.