En İyi Charles Schwab Yatırım Fonu

Schwab Funds, en yükü olmayan yatırım fonlarının yalnızca 100 $ 'lık bir fiyatla satın alabilecekleri en iyi one-stop mağazası olabilir.

Charles Schwab Corporation, kurucusunun adını alan ve bireysel yatırımcılara karşılıklı fonlar ve finansal hizmetler sunan indirim aracı kurumudur. 1971'de First Commander Corporation adı altında kurulan Schwab, bireylere 1975'te indirimli olarak aracılık hizmetleri sunmaya başlamıştır. Bu tarihten önce borsaya yatırım öncelikli olarak zengin bir kişinin ayrıcalığı olarak düşünülmüştür.

Charles M. Schwab (çelik büyücü ve Dale Carnegie'nin meşhur 1936 kitabında <İnsanları Nasıl Kazanır ve İnsanları Ettirir 'da sıkça kullanılan başarı örneği ile karıştırılmamalıdır) Schwab kurucusu Charles R. Schwab, düşük maliyetli brokerlik hizmet markası ve yüklü yatırım fonlarının geniş bir seçimi ile kendi yapabileceğiniz yatırım camiasının öncülerindendir.

Fakat en iyi Charles Schwab fonları hangileridir ve bir yatırımcı onlarla bir portföy kurabilir mi? Cevap için doğru yere geldiniz!

En İyi Portföy Yapısına Başlayın

Portföyümüz için en iyi Schwab fonlarını seçmeden önce çekirdek ve uydu denilen basit ve etkili bir portföy yapısını gözden geçirelim: , portföyün en büyük bölümünü temsil eden geniş kapsamlı bir hisse senedi endeks yatırım fonu ve diğer türdeki fonlar gibi "çekirdek holding" etrafında kurulmuştur - "uydu holdingleri" - portföyün daha küçük bölümlerinden tüm bitirmek.

Uydular genelde yabancı hisse senetleri, küçük miktarlı hisse senetleri, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden gelen fonlardan oluşur.

Bu portföy tasarımının birincil amacı, yatırımcının uzun vadeli hedeflerini karşılamak için makul getiri elde ederken çeşitlendirme (yumurtaları farklı sepetlere koymak) yoluyla riski azaltmaktır.

En İyi Charles Schwab Fonu Örnek Portföyü

Şimdi, T. Rowe Price fonu portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model oluşturabilecek bir örneğe bakabiliriz: < % 40 Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX): Büyük borsa endeksi

• % 15 Schwab Uluslararası Çekirdek Eşya (SICNX): Yabancı borsa
• % 10 Schwab Küçük-Kare Efekti (SWSCX): Küçük ölçekli hisse senetleri
• % 35 Schwab GNMA (SWGSX): Devlet Orta Vade Tahvilleri
• Bu özel Schwab fonları, ılımlı (orta) bir risk toleransı ve zamanına sahip bir yatırımcı için uygun olan ılımlı bir portföy örneğidir ufuk en az 5 yıl. Orta dereceli yatırımcılar, enflasyonu belirgin bir marj ile aşan olası getiriler karşılığında, ılımlı piyasa oynaklık dönemlerini (hesap değerinde iniş ve çıkışlar) kabul etmeye hazırdırlar.Aktif dağılımı dökümü,% 65 hisse ve% 35 tahvil.

Sektör fonlarının kullanımı isteğe bağlıdır. Schwab'ın sektör fonlarından güçlü bir seçimi yok, bu yüzden bu örnek portföyde yer almadılar. Bir yatırımcı sektörleri eklemeyi seçerse, tahsisatlarını her sektör için yaklaşık% 5 tutmaya ve sektörlere göre toplam% 15 tahsisat oranını aşmamaya özen gösterin (yani,% 5'i 3 farklı sektör fonuna tahsis et).

Ayrıca, bu portföyün sadece dört fonunun olduğunu fark edebilirsiniz. Bu dört fon çok geniş bir yelpazede çeşitleniyor ve portföyde daha fazla fon gerekmiyor. Genel olarak, bir portföyde en az üç fon ancak yedi veya sekizden fazla bulunmaması iyi bir fikirdir.

Hangi Schwab fonu seçerseniz seçin, yatırım fon kategorilerinin farklı bir karışımını kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonu analizinde bu yönergeleri izleyin.

Yasal Uyarı:

Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.