Firmaları Değiştiren Mali Müşavirlerin Müşterileri Nasıl Saklayabileceğini

Mali danışmanlar, özellikle büyük iş kitaplarına sahip tecrübeli profesyoneller bazen finansal danışmanların ücretlendirme ve uygulama geliştirme açılarından firmaları değiştirmek için avantajlı buluyorlar. Her durumda, hayati bir düşünce, müşterileri genellikle hareket ettirmekte ve bu da Broker İşe Alım Protokolüne uyulmasını gerektiriyor. Buna göre, bir firmanın değişikliğini düşünürken göz önüne alınması gereken en önemli hususlardan bazıları şunlardır:

Müşteriye Yapılan Maliyetler:

Yeni ve eski firmalarınızda iş yapmak için yapılan karşılaştırma masrafları çoğu müşteri için önemli bir husustur. Buna ücret ve komisyon programlarını da dahildir. Yeni firmanızın maliyeti çok yüksekse, eski müşterilerinize indirimli teklif imkanı (böylece, sizinle iş yapmak için net yeni artan maliyetler olmaz), hesaplarını aktarması için onları ikna etmek için hayati önem taşıyabilir.

Müşterilerin Birincil Sadakat:

Bir başka önemli husus, müşterilerinizin birincil sadakatinin siz veya eski firmanız için olup olmadığıdır. İkincisi, hesapları emekliye ayrılan ya da şirketten ayrılan diğer finansal danışmanlardan size aktarılan müşterilere uygulanabilir. Her durumda, müşterilerinizin bu puanda tutumlarını anlamak, değişen firmalar ve müşterileri koruma şansınız konusunda bilinçli bir karar vermek için hayati önem taşır. Belirli bir firmaya olan müşteri sadakatinin başlıca belirleyicileri, itibar ve müşteri hizmetine olan bağlılığıdır.

Yeni Firmanın İtibarı:

Yeni firmanızın itibarını, kaynaklarını ve ürün sunumlarını bir başka önemli faktör oluşturuyor. Daha küçük veya daha az saygın bir firma için kurulu bir endüstri lideri bırakmak, özellikle yeni firmanızın eski işvereninizden daha fazla istemci sunması halinde, bu puanda sorun yaratabilir.

Özellikle, uyum ve düzenleyici konularda, özellikle kamuya açık şirketlere üye olan bir firmaya katılmak, istikrarlı müşterileri zorlaştırmaya bağlıdır.

Tazminat:

Yeni firmanın tazminat modeliniz elbette sizin için büyük önem taşıyor. Aynı zamanda en karmaşık müşterilerinize de ilgi gösterecektir. Özellikle, olası çıkar çatışmalarını azalttığından endişe edeceklerdir.

Transfer Ücretleri:

Bazı aracı kurumlar, müşterilerin hesaplarını değiştirmesini önlemek için hesap kapatma veya aktarma ücretleri getirir. Eğer yeni firmanız ya da bu ücretleri istemiyorsanız ya da alamıyorsanız, bazılarınız ya da eski müşterileriniz sizi takip etmek zorunda kalacaklardır.

Aktarma Sorunlarını Giderme:

Aktarma sürecindeki olası hatalar veya gecikmeler ve müşterilerin yüklediği masraflar veya sıkıntılar, hesaplarını yeni firmanıza yönlendirmelerini engelleyebilir.Bu sorunlar eski firmanızın veya yeni firmanızın hatası olsun, sizi takip etmeyi seçen müşteriler arasında olumsuz duygular yaratabilirler. Burada müşterilerin doğrudan mevduat, doğrudan borç ve kredi kartı hesaplarını değiştirmeleri ile bağlantılı kaçınılmaz rahatsızlıkları olabilir. Siz ve satış ekipleriniz, müşteriler için bu geçişleri düzelmek için ne gerekiyorsa yapmaya hazırlanmalıdır.

Vergiler:

Eski şirketin mülkiyetindeki ürünlerde (yatırım fonları veya diğer yönetilen para hesapları gibi) pozisyonlarını tasfiye etmek zorunda kalmanın gelir vergisi sonuçları (federal, eyalet ve muhtemelen yerel de olabilir) istinatta önemli bir engel oluşturabilir Hamle içindeki müşteriler. Bu, bu tür ürünlerin muhafazaları başka bir aracı şirketteki bir hesaba aktarılamadığında ortaya çıkmaktadır.

İşe alma teşviklerinizin bir parçası olarak ve bir imza bonusu gibi teşviklere ilaveten, yeni firmanızın sizi takip etmesini teşvik etmek için müşterilerin alacağı geçiş maliyetlerinin çoğunu emmesini isteyin.

_{Müşterileri Takip Etmek Başlarken: "Danışmanınız Firmaları Değiştiriyor", The Wall Street Journal , 7/6/2010.}