Robo Danışmanı Tartışması

İki finansal hizmetler şirketi Charles Schwab ve Wealthfront arasındaki son tartışmaları okuyabilirsiniz. Geçen hafta Schwab'ın yeni otomatik robo teklifi olan Schwab Akıllı Portföylerini tanıttığı bu iki firma arasında bir tartışma çıktı. Servet Sektörü CEO'su Adam Nash, açık bir şekilde, Schwab'ı kar için değerlerinde ticaret yapmakla ve bir blog yazısı olan Broken Values ​​ve Bottom Lines'da platformunu ücretsiz olarak tanıtarak kasıtlı olarak aldatan yatırımcıları suçladı.

Bu, Schwab'ın Nash'in iddialarıyla mücadele ederek ve tekliflerini ve yerlerini savundukları sonucuna vardı.

Schwab ve Wealthfront'un robo programlarının ayrıntıları hakkında tartışmanın haksız olacağını düşünüyorum ve her iki şirketin de yeni teknolojiyi kullanmanın yollarını aradığı için teşekkür ediyorum. Bununla birlikte, daha önce yazmış olduğum gibi, saf robo-danışmanların kaldıraç sağlayan teknolojinin yatırım endüstrisi için gerçekten ne anlama geldiğinin işareti eksik. Bu firmalar yatırım maliyetlerini düşürürken, sundukları, insanların önemli, gerçek dünya finansal kararlarıyla karşı karşıya kaldıklarında ihtiyaç duyduğu kişiselleştirilmiş tavsiyedir.

Çalışacak model dijital danışman olarak hibrid bir modeldir. Dijital danışmanlar düşük maliyetli ücretleri ve teknolojinin kolay erişimini Merrill Lynch ve Morgan Stanley'deki gibi aracılık hizmetlerinin geleneksel hizmetleriyle birleştiriyor. Dijital danışmanlar topluma zengin ya da 1 milyon dolardan daha az yatırım yapılabilir varlığa sahip olanlara yatırım fırsatı verirken, aynı zamanda gerçek yatırım danışmanına erişebilirler. Bu yatırımcılar bazen üniversite tasarruflarını, emekliliklerini, vergiler ve diğer büyük mali güçlükler.

Açıklama: Bu bilgi yalnızca bilgilendirme amacıyla kaynak olarak size verilmektedir. Yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir yatırımcının maddi koşulları dikkate alınmadan sunulmaktadır ve tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir.

Yatırım, muhtemel ilke kaybı da dahil olmak üzere riski içermektedir. Bu bilgi, yapabileceğiniz herhangi bir yatırım kararı için birincil teme oluşturmayı amaçlamaz ve olmamalıdır. Herhangi bir yatırım / vergi / emlak / finansal planlama hususunu veya kararını vermeden önce daima kendi yasal, vergi veya yatırım danışmanınıza danışın.