Vergi Seri EE Tasarruf Tahvillerinin Avantajları

Seri EE tasarruf tahvillerini öğrendiyseniz ve tasarruf bonosu faiz oranlarının nasıl belirlendiğini biliyorsanız, önemli vergi avantajlarından bazılarını öğrenmek isteyebilirsiniz.

EE Tasarruf Tahvilleri Devlet ve Yerel Gelir Vergisi'nden muaftır.

Seri EE tasarruf tahvillerinin en büyük yararlarından biri, eyalete ve yerel vergilere verdikleri muafiyettir. Özellikle New York gibi zengin servete vergi veren bir devlette yüksek gelir grubunda iseniz, bu özellikle önemlidir.

Sonuçta cebinizde daha fazla para demektir.

EE Tasarruf Tahvilleri Kurtarmaya Kadar Gelir Vergisini Erteleyebilir veya 30 Yıl

IRS ile gelir beyan dosyalarınıza nakit esaslı raporlar seçerseniz, Serbest Enerji Tasarruf Tahvilinizin faiz geliri üzerinden verginin ödenmesini erteleyebilirsiniz tahvilin tahvilini tarihe kadar veya ihraç tarihinden itibaren 30 yıl sonra. Başlangıç EE Tasarruf Bonoları için Yeni Başlayanlar Kılavuzunda açıklandığı gibi, her bir tasarruf bonosu sıfır kuponlu bir tahvil. Bunun anlamı, şirket tahvili ya da belediye tahvili gibi borçlu olduğunuz faizle ilgili olarak çekleri aslında almadığınız anlamına gelir. Bunun yerine, size borçlu olan faizin değeri tahvil prensipine eklenir ve tahvil olgunlaştığında ya da hükümete geri satarsanız (tahvilin "itfası" olarak anılır).

Seri Enerji Tasarruf Tahvilleri, ihraç edildiği tarihten itibaren 30 yıla kadar faiz ödeyeceklerdir. Bu, 5.000 $ değerindeki bir tahvilin 20.000 $ veya 30.000 $ değerinde olabileceği anlamına gelir!

Bu, en yeni yatırımcıların anlamadıkları bir noktadır; bu nedenle konsepti kavramanız önemlidir.

Seri EE Tasarruf Tahvilleri, Üniversite veya Eğitim Tasarrufları için Büyük Vergi Faydaları Sağlayabilir

Üniversite ya da diğer nitelikli eğitim giderleri için Seri EE tasarruf bonolarına yatırım yaparsanız, on yıllardır kazandığınız faizin bir bölümünü ya da tamamını hariç tutabilirsiniz tahviller geri alındığında gelir vergileriniz.

Kurallar kapsamlıdır, fakat özet aşağıda:

Öğrenim ücretleri ve harçlar gibi orta öğretim sonrası eğitim için harcamalar yaptığınız yıl Seri EE tasarruf tahvilini kullanmanız gerekir.
Tahvilleri satın aldığınız ayın ilk gününde en az 24 yaşında olmalısınız.
Eðer kendi eðitiminiz için Seri EE tasarruf tahvilleri kullanýyorsanýz ve vergi avantajlarý istiyorsanýz, tahviller doðrudan adýnýza kaydedilmelidir!
Evliyseniz, Seri EE tasarruf bonusu faiz gelirinin vergiden muaf tutulmasına hak kazanmak için ortak bir iade yapmanız gerekir. Bu yazının yazıldığı tarihte, Evlilik Savunması Savunması, IRS'nin ABD'nin büyük kesimlerindeki eşcinsel çiftlerin yasal olarak geçerli evliliklerini tanımamasını engelliyor ve böylece eşcinseller lezbiyenlerin bu tür sendikalardan faydalanamamasına izin vermiyor. tahvillerin isimlerinin yanında tutulması halinde eşlerine program.
Hükümet tarafından kurulan, durumunuza bağlı olarak karşılaması gereken gelir gereksinimleri bulunmaktadır. Bunlar sık sık güncellenir ancak 2008 mali yılı için aşağıdaki gibidir: "Tek vergi mükellefleri için vergi hariç tutma, 67 $ 100 düzeltilmiş düzeltilmiş brüt gelir ile azaltılmaya başlandı ve düzeltilmiş brüt gelirler için 82 $ 'dan elendi. , 100 ve üstü Ortak olarak dosyalanan evli mükellefler için, vergi hariç tutma işlemi 100 $ 650 düzeltilmiş brüt gelirle azaltılır ve düzeltilmiş brüt gelirler için 130 $, 650 ve daha yukarılar için elimine edilir. Evli çiftler, dışlanma "olarak anılacaktır.
Katılımcı olduğunuz orta öğretim sonrası kurum, federal yardım kredilerini yerine getiren bir üniversite, kolej veya meslek okulu olmanın garantili öğrenci kredileri gibi programlar sunarak Seri EE tasarruf bonusu programına hak kazanması gerekir.

Kalifiye eğitim masrafları ve ücretler arasında şunlar sayılabilir:

Gerekli kurs giderleri de dahil olmak üzere harç ve ücretler
Sana, eşe veya muafiyet talebinde bulunduğunuz bir bağımlı kişiye fayda sağlayan masraflar
Kitaplar, oda, ve yönetim kurulu değil nitelikli eğitim giderleri olarak değerlendirildi.

Kalifiye giderlerin miktarı, herhangi bir burs, işverenin sağladığı eğitim yardımı, burs veya diğer eğitim paralarının toplamı ile azaltılır ve EE tasarruf tahvillerinin anapara ve menfaatlerinin nitelikli giderleri ödemek için kullanılması gerekir. faizi vergilendirilebilir gelirinizden çıkarmak için emir verin.

Birleşik Devletler Hazinesine göre, "Yıl boyunca para birimi cinsinden ödediğiniz uygun tahvillerin miktarı yıl boyunca ödenen nitelikli eğitim harcamalarını aşarsa, çıkarılabilir faiz miktarı orantılı olarak azaltılır."

Eğitim Giderleri için Seri BES Tasarruf Bonolarını Kullanmanın Alternatif Bir Metodu

Eğitim harcamaları için Seri EE tasarruf tahvillerini kullanmak için daha gelişmiş bir yöntem var. Bu yaklaşım Birleşik Devletler Hazine tarafından Hazine Direktörlüğü sitesinde detaylandırılmıştır ve EE tasarruf tahvillerini, ebeveynleri yararlanıcı olarak (sahipsiz değil) listelenen çocuğun adına koymayı içerir. Çocuk faiz geliri üzerine Federal vergiler ödeyecek olsa da, bu, ebeveyn tahvilleri tutarsa öleceklerinden çok daha düşük bir oranda yapılandırılabilir. Bu yaklaşım biraz karmaşıktır ve yatırım vergi kurallarını bilen, saygın, saygın bir muhasebeci ile birlikte yapılmalıdır.

Seri EE Tasarruf Bonosu

hakkında daha fazla bilgi Daha fazla bilgi için, Serisi EE Tasarruf Bonolarımızı ziyaret edin. Kılavuz. Seri EE tasarruf tahvilleri ve portföyünüze nasıl uyacakları konusunda size öğretmek için tonlarca madde, içerik ve kaynak keşfedeceksiniz.