Vergi Kaybı Hasat - Sermaye Kazanç ve Zararları

Vergi toplama biçimi nedir? Yatırım fonu satmanın vergi sonuçlarını (sermaye kazançları ve sermaye kayıpları) anlamak başarılı yatırım uygulamalarının önemli bir hususudur.

Sermaye Kazançları ve Zararları ve Vergiler Hakkında Temel Bilgiler

Gerçekten, herhangi bir varlığı satmadığınız sürece kazanç veya kayıpunuz yoktur. O zamana kadar, ne kadar değerli olduğunu size bildiren bir şey var. Örneğin, hisse senedi yatırım fonu satın aldığınızdan daha yüksek bir fiyatla satarsanız, bir sermaye kazancı elde edersiniz.

Eğer fonunuzu satın aldığınızdan daha düşük bir fiyatla satarsanız, sermaye kaybınız olur. Sermaye kazançınız olduğunda, sermaye kazançları vergisi ödersiniz. Bununla birlikte, sermaye kaybı sermaye kazançlarını dengeleyebilir veya vergi yılı boyunca herhangi bir sermaye kazanımı olmasaydı, normal gelirinizi azaltmak için 3,000 dolara kadar kullanabilirsiniz. Net zararlar 3.000 ABD Doları'nı aşarsa, bir yatırımcı kullanılmayan kayıpları gelecek yıllara devredebilir.

Vergi Hasar Hasat Örneği

Sermaye kazançlarını dengelemek için sermaye kayıpları kullandığınızda veya düzenli geliri azaltmak için vergi kaçırma hasat denilen şey yapıyorsunuz demektir. Sermaye kazançlarını dengelemek için vergi kaçırma stratejisi, yatırım fonu fiyatınıza veya Net Varlık Değerine (NAV) dikkat etmektir. Örneğin, A Fonuna 1.000, Fon B'de 1.000 dolar yatırdınız varsayalım. İki yıl sonra, A Fonunun değeri 1, 500, Fon B'nizin 500 Dolar olduğu görülüyor. Bugün her iki parayı da satarsanız, A Fonunda 500 $ kazanç ve B Fonunda 500 $ sermaye kaybı gerçekleştireceksiniz.

Kazanç ve kayıp birbirlerini mahsup eder ve herhangi bir vergi borçlanmazsınız.

Özetle, vergi zayiatı toplama, sermaye kazançlarını azaltma veya ortadan kaldırma veya sıradan geliri düşürme aracı olarak bir yatırımcı için değerli olabilir. Unutmayın, sermaye kazançları veya kayıpları 401 (k) veya IRA gibi vergi ertelenmiş hesaplar için geçerli değildir, bu nedenle bu hesaplarda vergi zayiatı alınması mümkün değildir.

Vergi Hasarının Tahsiline Yönelik İpuçları ve İpuçları

Bazı yatırımcıların daha sonraki bir tarihte, sattıkları (hasat edilen) aynı fonu geri satın almak ister. Bunu yapmadan önce, bir yatırımcının satıştan önce veya sonra 30 gün içinde esasen eşit güvenlik temin etmeyeceğini söyleyen IRS Yıkama Satış Kuralından haberdar olun.

Ayrıca, vergi zayiatı toplama kazançlarıyla karıştırmayın. Bilge bir yatırımcı, temettü ödeyen yatırım fonu gelirlerini ve sermaye kazançları dağıtımlarını, varlık yeri denilen şeyle - vergiye tabi hesaplar arasında vergi verimli yatırımlar yerleştirerek - azaltarak, düzenli bir aracı hesapta vergileri de azaltabilir.

Sonunda, vergi zayiatı toplama çoğu zaman bir yıl sonu yatırım stratejisidir, ancak bilge bir yatırımcı, yıl boyunca tüm fon alımlarını ve satışlarını göz önüne alacak ve pazarın kaprisleri değil, yatırım hedeflerine dayalı yatırım kararları verecektir.

Yasal Uyarı: Vergi ile ilgili kararlar almadan önce vergi danışmanınıza veya finansal danışmanınıza danışın. Genel yatırım stratejilerini kişisel finansa uygulamadan önce her bir yatırımcının benzersiz koşulları göz önüne alınmalıdır. Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.

Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmemektedir.