Yatırım Fonlarının Üç Genel Türü

Yatırım fonları genel olarak üç temel kategoriden birine yerleştirilebilir: öz sermaye, sabit getirili veya para piyasası.

Birçok yatırımcı, üçünün bir karışımını ekleyerek portföylerini çeşitlendirir.

Hisse Senedi Fonu

Hisse senedi fonları, özkaynaklar olarak da adlandırılan (özel şirketlere karşı halka arz edilen yatırımlar), üçün en uçucu kaynağıdır ve değerleri bazen yükselir ve kısa sürede keskin bir düşüş gösterir.

Ancak tarihsel hisse senetleri, diğer yatırım türlerine göre uzun vadede daha iyi performans gösterdi. Bunun nedeni, hisse senetlerinin bir şirketin gelecekteki sonuçlarının genişleyen pazar payı, daha yüksek gelirler ve daha yüksek karlar içerecekleri beklentisiyle işlem görmesidir. Bunların hepsi hissedar değerini artıracaktır.

Genel olarak hisse senetleri, yatırımcıların ekonomik koşulları ve bunların şirket kazançları üzerindeki olası etkilerini değerlendirmeleri nedeniyle dalgalanmaktadır. Sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılar ayrıca, para cezalarına maruz kalma veya ekonomiyi kirletmekten kaynaklanan davalara maruz kalma veya belirli çalışanlara karşı ayrımcılık yapma gibi diğer kazanç risklerini de etkiler.

Tüm hisse senedi fonları aynı değildir. Bazı ortak fonlar şunları içerir:

• Büyüme fonları, büyük sermaye kazanımı potansiyeline sahiptir, ancak düzenli bir temettü ödemeyebilir.
• Hisse senetlerine yatırım yapan, düzenli temettü ödemeyen gelir fonları.
• Endeks fonları, S & P 500 Kompozit Hisse Senedi Fiyat Endeksi gibi belli bir piyasa endeksinin performansını yansıtmaya çalışıyor …

• Sektör fonları genellikle finans, sağlık bakımı veya teknoloji gibi belli bir sektör segmentinde uzmanlaşırlar

Sabit Gelir Fonları

Sabit gelir olarak da bilinen tahvil fonları, kurumsal ve devlete yatırım yapar Kâr payı ödemeleri yoluyla gelir sağlamak amacıyla borç. Tahvil fonları, hisse senedi fonları değer kaybettiğinde istikrarlı bir gelir sağlayarak, yatırımcının toplam getirisini artıracak bir portföye sıklıkla dahil edilir.

Borsa fonları sektör tarafından organize edilebilir olduğu gibi, tahvil fonları da kategorize edilebilir. ABD'de kurulu olan Hazine tahvilleri gibi düşük seviyelerden, yatırım amaçlı şirket tahvillerine göre daha düşük kredi notuna sahip olan yüksek getirili veya önemsiz tahvil riski taşırlar.

Borsa fonlarından daha güvenli olmakla birlikte, tahvil fonları kendi riskleri ile karşı karşıyadır:

• Şirketler veya belediyeler gibi tahvil ihraç edenlerin borçlarını geri ödememeleri olasılığı.
• Tahvil değerinin gerilemesine neden olan faiz oranlarının artması ihtimali
• Tahvilin erken ödenmesi olasılığı. Tahvil fonlarında bu gerçekleştiğinde, yöneticinin kazançlarını yüksek kazanç ödeyen başka bir şeye yeniden yatırım yapamayabileceği bir şans var.

Para Piyasası Fonları

Para piyasası fonları, diğer yatırım fonlarına ve diğer yatırımların çoğuna kıyasla nispeten düşük risklere sahiptir. Kanunlara göre, sadece ABD hükümeti, ABD şirketleri ve eyalet ve yerel yönetimler tarafından verilen belirli yüksek kaliteli, kısa vadeli yatırımlara sınırlıdır.

Para piyasaları fonları, bir fonda bir paya ait değeri temsil eden "net varlık değerini" (NAV) sabit olarak, hisse başına 1 Dolar tutarında tutmaya çalışmaktadır.

Ancak, fon yatırımlarının düşük performans gösterdiğinde NAV, 1 ABD dolarının altına düşebilir.

Tarihsel olarak, para piyasası fonlarının getirileri, tahvil veya hisse senedi fonlarından daha düşüktü ve yükselen enflasyona karşı savunmasız bıraktı. Başka bir deyişle, bir para piyasası fonunun garantili yüzde 3'lük bir oran ödemesi durumunda, ancak yatırım dönemi boyunca enflasyon yüzde 4 arttıysa, yatırımcının parasının değeri yüzde 1 oranında aşınmış olacaktı.

Küresel Finansal Kriz sırasında, en büyük endişelerden biri, para piyasası fonlarındaki potansiyel eksiklikler üzerine kurulu ancak bu endişeler son yıllarda büyük oranda kayboldu.

Uluslararası Fonlar

Hem hisse senedi hem de tahvil fonları yerli (ABD'de bulunan okuyucular için ABD şirketleri) veya uluslararası holdingler konusunda uzmanlaşabilir.

Burada uluslararası fonların bir listesi bulunabilir.

Özellikle ABD piyasa değerindeki son düşüş göz önüne alındığında, küresel çeşitlilik eşitlik, sabit getirili ve para piyasaları arasındaki çeşitlilikten daha önemli değil gibi görünebilir. Diğer ülkeler ileriye dönük olarak daha güçlü toparlanabilir ve bu nedenle yabancı ve yerli fonlar arasında doğru dengeyi gözetmek dikkate alınacak iyi bir strateji olabilir.

ETF'ler (veya borsada işlem gören fonlar), ortalama yatırımcı için yatırım seçeneklerinde giderek büyüyen bir segmenttir - bunlar, fonların kendi borsa ile işlem gören versiyonlarıdır ve bunların üstü ve diğer tüm alanlarını kapsar.