Warren Buffett gibi hisse senetlerini seçmeye mi çalışmalısınız?

Warren Buffett tartışmasız olarak en yaşayan yatırımcı. Buffett, başarısız bir tekstil firmasının yatırımını Fortune 500 listesinde dört numaralı şirket haline getirdi ve kişisel serveti 60 milyar doları aştı ve onu dünyadaki en varlıklı üçüncü kişi haline getirdi.

Piyasadaki on yıllardır süren tecrübelerinden yola çıkarak, birçok yatırımcı Buffett gibi hisse senetlerini nasıl seçeceğini öğrenmek istiyor. Ama kendi eşi dahil olmak üzere bireysel yatırımcılar için, Buffett sürekli olarak çok basit bir yatırım stratejisine geri döndü - ve bu, bireysel hisse senetlerini toplama ile ilgisi olmayan bir strateji.

Buffett'in Karısı İçin Önerisi

Buffett, hissedarlarına gönderilen 2013 yıllık mektubunda, kendi ölüm oranını ele aldı ve mülk sahibinin eşi için geniş arazisini idare etmekle yükümlü olduğu açık talimatlar sundu.

"Mütevelli için tavsiyem basit olamazdı. Nakitin% 10'unu kısa vadeli devlet tahvilleri ve% 90'ı çok düşük bir -ikinci S & P 500 endeks fonu içine yerleştirin. Güvenin bu politikanın uzun vadeli sonuçlarının, emeklilik fonları, kurumlar ve bireyler gibi yüksek ücretli yöneticiler istihdam eden çoğu yatırımcı tarafından elde edilen sonuçlardan daha üstün olacağına inanıyorum. “

Ve tavsiyesiyle tekrar tekrar ediyor. Buffett, çoğunlukla "Kapitalizmin Woodstock'u" olarak adlandırılan 2016 yıllık Berkshire Hathaway hissedarlar toplantısında, ortalama bir yatırımcının fonlarını nasıl yönetmesi gerektiği konusunda bir soruya yanıt verdi: "Sadece bir S & P endeks fonu satın alıp önümüzdeki 50 yıl boyunca oturun. "

Buffett'in pahalı yatırım yöneticileri için küçümsemesi açıktır.

Ve onun güveninin tek bir hisse senedi tutacağını, kendi Berkshire Hathawayini bile önermediğini belirtti. Bunun yerine, hisse senedi yatırımlarını Amerika'daki en büyük 500 şirketin performansını izleyen bir yatırım fonu türü olan S & P 500 endeks fonu haline getiriyor.

Buffett'in S & P 500'üne olan güçlü inancı o kadar güçlü ki, S & P 500'ün zamanla bir üst hedge fonlarından daha iyi performans göstereceği 1 milyon dolar bahis etti.

Şu an itibariyle Buffett kazanmak için yolda.

Ancak Warren Buffet Bireysel Hisse Senedi Yatırım Yapmıyor mu?

Neden Buffett'in kendi şirketinin tavsiyesine uymadığını merak ediyor olabilirsiniz. Sonuçta, Berkshire Hathaway, bireysel şirketlere yatırım yapmak için inşa edildi ve portföyünde Wells Fargo, American Express ve Coca-Cola gibi şirketlerin milyarlarca dolarlık hisse senedi yatırımları bulunuyor.

Buffett'in danışmanı ve profesörü Benjamin Graham'ın öncülüğünü yaptığı, değerli yatırım felsefesi üzerine kurulmuş bir portföy. Değerli yatırımlar, piyasalardaki dalgalanmaları görmezden gelir ve bir şirketin öz değerine odaklanır.Buffett ve ekibi, rekabet avantajı, büyük yönetim ve mevcut hisse senedi fiyatından daha yüksek bir değere sahip şirketleri bulmaya odaklanıyor.

Bir şirketin değerini ölçmek için Buffett'in en sevdiği metrik hisse başına defter değeri 'dır. Bu şirketin varlıklarının hisse fiyatına kıyasla değerini ölçerek, şirketin değerinin ne olduğunun muhafazakar bir ölçüsüdür.

Hisse senedi seçmek isterseniz, değer yatırımının takip edilmesi iyi bir strateji olacaktır. Buffett ve yatırım ekibi milyarlarca dolarlık varlıkları yönettikleri ve büyük yatırımlar yapabilecekleri ve Berkshire Hathaway portföyündeki şirketlerin operasyonlarını etkileyebilecekleri konusunda unutmayın.

Bireysel yatırımcılar milyarlarca değil, binlerce dolarla çalışıyor ve Buffett'ın başarısını taklit edecek zaman, varlık veya uzmanlığa sahip değiller.

Hisse Alma Bilgeliği

Bir başka önemli farklılık, Berkshire Hathaway gibi devasa bir kurumsal yatırımcının aksine, bireysel yatırımcıların pazarda yatırım yaparken yaşanan büyük zararları karşılayamamalarıdır.

Ve hata yapma: O kayıplar gelecek. İpoteklerinden kısa bir süre sonra Google veya Netflix hisse senetlerini düşük fiyata alıp satın almayacakları veya 11 Eylül saldırılarından hemen sonra bir havayolu hisse senedi alıp almayacaklarını belirten birisi, büyük bir hisse senedi seçimi yapan ve zenginleşen birinin hikayesini herkes tarafından duyuldu. Ancak Enron'un bir skandala düştüğü ya da Apple'ın camlı iPhone ekranları için yeni bir tedarikçi seçtiğinde hisse senetlerinin neredeyse hiç değersizleştiğini gören GT Advanced Technologies'deki hissedarlardan düştüğü her şeyi kaybetme ihtimaliniz daha düşük.

Borsa şöhret hikayeleri olduğu gibi, büyük kayıp hikayeleri de var.

Portföyünüzü Nasıl Yapılır

Buffett'in bireysel yatırımcılar için tavsiyelerini izlemek istiyorsanız, bunun için gidebileceğiniz bir yol. "Kısa vadeli devlet tahvillerine nakitin% 10'unu ve çok düşük maliyetli bir S & P 500 endeks fonunun% 90'ını koyun" diye bir hatırlatma olarak, endeks yatırımına dayalı bir portföy yapılandırma konusundaki temel tavsiyeleri burada.

Bu bağlardan başlayalım. S & P 500'de olduğu gibi, kısa vadeli devlet tahvilleri sepetine yatırım yapmak için bir yatırım fonu veya ETF satın alabilirsiniz. Vanguard, VGSH koduyla kendi Kısa Vadeli Devlet Tahvili ETF'sini sunmaktadır. Düşük maliyetli Amiral Hisse yatırım fonu VSBSX sayacıyla temin edilebilir.

Bu "çok düşük maliyetli S & P 500 endeks fonu" için mi? Buffett portföyünün bu kısmı için bol miktarda fon seçeneği var.Çoğu yatırımcı, VOOK sembolü VOOON Vanguard S & P 500 ETF ile başlıyor. VFINX simgesi VFINX simgesi Bu yatırıma ayrılmak için en az 10 bin dolar yatırım yapan Amiral Paylar yatırım fonu simgesi VFIAX olsa da daha düşük ücret alabilir.

Bu örnekte Vanguard fonlarını kullandık, çünkü bu örnekte Endeks Fonlarının Faydaları

Endeks fonlarına yatırım yapmak hisse senedi toplama üzerinde çok fazla avantaja sahiptir.

Anında çeşitlilik.

Tek tek hisse senedi satın alırken, farklı bir portföy oluşturmak için epey zaman ve para gerekir. Her iki şirkette ve sanayide çeşitlendirmeyi uygulamak önemlidir. Bir S & P 500 endeks fonuna yapılan yatırım, bir kerede 500 şirketi size verir. Ağırlığa göre en çok iştirak olarak Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric ve JP Morgan Chase bulunmaktadır. Standard & Poor's'daki resmi sayfada S & P 500 listesi hakkında daha fazla bilgi edinin. ABD ekonomisine bir bahis.

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki 500 en büyük kamu şirketi için yapılan bahis, Birleşik Devletler ekonomisine genel bir bahis ile karşılaştırılabilir. Bir şirket zaman zaman Enron'un kaderini takip edebilirken, bunlar istikrarlı, uzun vadeli istikrar görecek olan Blue Chip şirketleri. Duyguları kontrol etmek daha kolaydır.

En iyi yatırım planı, zamanla azınlık katkıda bulunmaya devam etmektir. Bireysel hisse senetlerini alıp sattığınızda, her zaman alım satım zihniyetindesiniz. Bu kaçınılmaz olarak birçok yatırımcıyı yanlış zamanda satın alıp satmaya iter. Piyasaları zamanlamak neredeyse imkansızdır. Bunun yerine, çalkantılı bir pazar döneminden sonra büyük yükseliş eğiliminin keyfini çıkarabileceğiniz denenmiş ve gerçek bir rotayı takip edin. Düşük ticaret ücretleri.

Loyal3 ve Robinhood gibi yeni aracılar sayesinde bazı hisse senetleri ücretsiz olarak ticaret yapabilirsiniz, ancak brokerlerin çoğu ticaret başına yaklaşık 10 $ tutarındadır. Bir portföy oluşturmak için hisse senedi alıp satmak yüzlerce veya binlerce dolara mal olabilir. Bununla birlikte, çoğu büyük aracı kurum, ücretsiz kendi S & P 500 endeks fonuna erişim sunmaktadır. Sevdiğiniz bir şeye sahip değilseniz, Buffett'in tavsiyesine uyarak fonun Vanguard sürümünü satın alabilirsiniz. Ücretsiz bir Vanguard hesabını açarsanız, Vanguard kendi fonlarından ücretsiz ticaret yapmanızı önerir.