R Hisse Senetleri Yatırım Fonları Tanımı ve Örneği

R sınıfı yatırım fonları gördünüz mü? Yatırım fonu adının sonunda R harfini gördüğünüzde ne anlama gelir? Kesinlikle bir film derecelendirmesi gibi bir şey değil!

Muhtemelen yatırım fonlarının sınıf A, Sınıf B veya Sınıf C gibi ortak hisse sınıflarından bazılarını biliyorsunuzdur. Fakat tam olarak R payları nedir ve diğer paylaşım sınıflarına göre daha iyidirler?

R Hisse Yatırım Fonları Tanımı

R payı fonları bir emeklilik payı sınıfı olarak belirlenmiştir, bu nedenle 'R' ve R sınıfı yatırım fonları sadece işverenin sponsorluğunda çalışan bir 401 (k ).

R hisse senedi yatırım fonlarının bir yükü yoktur (yani, ön son yük, arka uç yük veya seviye yükü) ancak bunlar genelde% 0,25 ila% 0,5 arasında değişen 12b-1 ücretlere sahiptir.

401 (k) planlarında görülen ortak bir R Paylaşım fonu ailesi Amerikan Fonu'dur. Örneğin, Amerikan Fonları Büyüme Fonu'nu (American Funds Browth Fund for America) veya Amerikan Funds Fundamental Investors'ı veya American Funds Small Cap World'i R1, R2, R3 veya R4 paylaşım sınıflarında görmüş olabilirsiniz.

R Hisse Senedi Yatırım Fonu Satın Malı mısınız?

401 (k) 'nız sadece R hisse sınıfı fonlar sağlıyorsa, harcamalarınız yatırım seçeneklerinin aynı fonun yüklenmemiş (veya yükten feragatli) versiyonunu içerdiğinden daha yüksek olabilir.

Örneğin, Amerikan Fonları Büyüme Fonu (AGTHX.lw) 'nin yükten feragat hisse sınıfı,% 0.65'lik bir harcama oranına sahiptir; oysa Amerikan Fonları Büyüme Fonu Amerika'nın R1 RGAAX), R sınıfı sürümü,% 1,42'lik bir gider oranına sahiptir. Bu, R paylaşımı fonu için% 0,77'lik bir farktır.

Zamanla, R hisse senedi fonunun daha büyük harcama oranı, performans üzerinde büyük bir sürüklenme oluşturacak ve uzun vadede toplam kazançda binlerce dolara dönüşebilecek.

Ancak, işvereninizin 401 (k) planından yararlanmak istiyorsanız ve R hisse fonları tek seçenektir ancak yine de bunları kullanabilir ve hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun en iyi olanakları bulabilirsi- niz.

Kendi 401 (k) 'nıza katkıda bulunduğunuzda işvereninizin yapabileceği uygun katkılardan yararlanmak akıllıca olacaktır. Bununla birlikte, özellikle işveren eşleşmesi olmaması durumunda giderlere dikkat etmeyi unutmayın. Bu nedenle, Bireysel Emeklilik Hesabı (IRA) gibi kendi emeklilik hesabınızı, en yüklü olmayan yatırım fonu şirketlerinden birinde açmayı seçebilirsiniz.

Yatırım fonlarının büyük paylaşım sınıfları hakkında daha fazla bilgi için aşağıdaki bağlantıları izleyin:

• Sınıf A Hisse Yatırım Fonları
• Sınıf B Paylaşım Yatırım Fonları
• Sınıf C Paylaşım Yatırım Fonları

Sorumluluk Reddi Beyanı: bu site yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.