Risk Toleransı Nedir? Piyasa Riski Anlama

Finansal hedefleriniz için en iyi yatırımları aramaya başlamadan önce, risk toleransınızı anlamak akıllıca olacaktır. Sizin ve yatırım hedefiniz için ne kadar riskin uygun olduğunu bilmeden, hedeflerinizi tehlikeye atabilirsiniz.

Risk Toleransı Tanımı

Risk toleransı, piyasa riski miktarı ile ilgili bir yatırım terimidir, özellikle yatırımcıların tolere edebileceği oynaklık (iniş ve çıkışlar).

Genellikle bir hesap makinesi veya anket ile ölçülen risk toleransı, yatırımcıları Agresif, Orta veya Muhafazakar olarak kategorize etmek için sıklıkla kullanılır.

Risk Toleransınızı Nasıl Ölçersiniz? Önemlidir Neden

Bir risk toleransı anketi çeşitli piyasa senaryolarında birkaç soru sorabilir ve yatırımcı verilen piyasa senaryosuna tepkilerini tahmin eder ve buna göre soruları cevaplayacaktır. Örnek bir soru "Borsa, bir yıl boyunca% 20 düştüyse ne yapardın? A) Hiçbir şey yapmaz mısın, B) Birkaç ay bekleyip bir karar verilsin mi, yoksa C) hisse senetlerini derhal satarım mı . ""

Saldırgan bir yatırımcı olasılıkla 'A', orta düzeyde bir yatırımcı 'B' ve muhafazakâr bir yatırımcı 'C'ye cevap verecektir. Anketin amacı, yatırımcının uzun süre yatırımcının rahat hissedeceği bir yatırım portföyü inşa etmesine yardım etmektir. Bir yatırım stratejisini borsa faaliyetlerinden dolayı aniden terk etmek genellikle en iyi tepki değildir.

Bu nedenle, risk toleransı anketi, zayıf yatırım davranışını öngörerek ve önleyerek yatırımcıya yardımcı olmalıdır.

Risk toleransınızı anlamak akıllıca olsa da, önceden kendi davranışınızın önceden tahmin edilmesi zordur. Birçok yatırımcı, "agresif" olduklarına inanmakla hata yapıyor ancak gerçekten "ılımlı" ve portföyünün stok kısmı çarpıcı bir şekilde düştüğünde, önceden ölçülmüş risk toleransları " fiyatlar üzerinde ciddi bir düşüş sırasında "hiçbir şey yapmayın.

Risk Toleransı ve Risk Kapasitesi

Risk toleransının diğer bir yönü, alabileceğiniz risk kapasitesi olan risk kapasitesidir. Bu, istekli olduğunuz riskten farklıdır. Başka bir deyişle, agresif, yüksek riskli bir portföyünüz rahat olabilir, ancak emeklilik gibi yatırım hedefinizden sadece birkaç yıl uzaktaysanız,% 100 hisse senedi portföyüne sahip olmak uygun olmayabilir; emeklilik için gerek duyacağınız yatırım varlıklarını korumak için daha muhafazakar (daha düşük göreceli risk) portföyüne ihtiyacınız olabilir.

Benzer şekilde, mevcut emeklilik tasarruflarınız gelecekteki emeklilik hedeflerinize ulaşmak için neredeyse yolda gidiyorsa,% 100 hisse senetlerinin agresif bir portföyü, uygun olmak için çok fazla piyasa riski taşır.