En İyi Fidelity Funds Satın Alınır

Fidelity Investments, çok sayıda yüksek kaliteli yatırım fonu sunar; satın almak için en iyi 10 Fidelity fonuna geçmek kolay değildir.

Fidelity, çeşitli kategorilerde onlarca düşük maliyetli, en çok performans gösteren yatırım fonuna sahiptir. Fidelity, aktif olarak yönetilen üstün fonlarından en iyi biliniyor olsa da, piyasadaki en ucuz endeks fonlarından bazılarını da sunuyor. Bu nedenle, Fidelity'in bugün yatırım evrendeki en yükü olmayan yatırım fonu şirketlerinden biri olması şaşırtıcı değil.

Satın almak için en iyi Fidelity fonlarının bu listesinde, Fidelity'nin en iyi yaptığı üç fon kategorisine bölünürüz: 1) En Aktif Yönetim Fonları, 2) En İyi Endeks Fonları ve 3) En İyi Dengelenmiş Fonlar.

En iyi Fidelity fonlarının seçiminde genel metodoloji: Aktif olarak yönetilen fonlar için, fonun göreceli endeksini, en az beş yıllık yöneticilik süresi ve onları birbirinden ayıran benzersiz nitelikleri aşan uzun vadeli performansı görmek istedim Listedeki diğer fonlardan.

Endeks fonları için çeşitli listelemek istedim, ancak öncelikle düşük faiz oranlarıyla çeşitlendirilmiş fonlara baktım.

Dengeli fonlar için, en azından çeşitli yatırımcılar için çalışabilecek seçenekler, güçlü performans rekoru ve çeşitlendirilmiş portföyler aradım.

En İyi Sadakat Fonları: Aktif Yönetilen

Aktif olarak yönetilen fonlar, adının öne sürdüğü özelliklerdir - yöneticinin satın alma ve satma imkânı verdiği, çoğunlukla göreceli bir endeksten dolayı açıklanmayan amaçlarla, yatırım menkul kıymetleri portföyleri.

Örneğin, aktif olarak yönetilen büyük-borsa hisse senedi yatırım fonu umarım S & P 500 Endeksini daha takvim yıllarında olduğundan daha iyi performans gösterebilir ve endeksten daha iyi uzun vadeli getirilere sahip olmalıdır.

Özellikle uzun vadede (yani, yıllık veya yıllık kazançlar 5-10 yıllık): Fidelity tarafından yönetilen dört gösterge dizininden daha iyi performans sergileyen dört aktif yönetilen fon var:

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Bu büyük borsa endeks fonunun yöneticisi Will Danoff, 25 yılı aşkın bir süredir çalışıyor ve performans sicili dünyaca ünlüdür. Fonun kurulduğu 1990 yılından bu yana, FCNTX, yatırım fonu dünyasında nadir bulunan bir başarı olan% 12'den fazla getiri elde etmiştir. Fon, çoğunlukla büyük miktarda olan büyüme stoklarına ve değer stoklarına yatırım yapıyor ve karışımdaki birkaç orta boy hisse senedi ile.
• Fidelity Stratejik Temettüsü ve Gelir (FSDIX): Bu 4 yıldızlı fon, öncelikle hedefler için değer stoklarına yatırım yapmaktadır. FCNTX'in maliyet oranı% 0.71'dir ve minimum ilk satın alım fiyatı 2.000 $ 'dır. hissedarlar için kar temettüsü şeklinde gelir üretme hakkına sahiptir. Ancak fonun bir büyüme hedefi var. Dolayısıyla FSDIX, gelir amaçlı fon satın almak isteyen emekliler için iyi bir seçim olabilir, ancak uzun vadeli sermaye takdirini isteyen yatırımcılar için de uygun olabilir.FSDIX için harcama oranı% 0,78 ve en düşük ilk satın alım miktarı 2, 500 dolardır.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Bu, bir sağlık sektörü fonu olup, öncelikle hisse senetleri sağlık sektöründeki şirketler, bu durumda biyo-teknoloji sektörü. Biyoteknoloji sağlık stokları büyük beğeni toplayabilme potansiyeline sahip olmasına rağmen kısa süreli düşüş eğilimi gösterebilirler. Dolayısıyla FBIOX, agresif hisse senedi fonu olarak düşünülebilir, bu da, bu tür yatırımların iniş çıkışlarında sakıncası olmayan uzun vadeli yatırımcılar için uygun olduğu anlamına gelir. FBIOX için gider oranı% 0.73 ve en düşük ilk satın alım miktarı ise 2. 500 $ 'dır.
• Fidelity Browth Company (FDGRX): Bu 5 yıldızlı fon, aşağıdakilerden fayda sağlayan bir üst performanslı yatırım fonu için başka bir örnektir: Deneyimli bir yönetici, 1997'den beri FDGRX'in yönetiminde olan Steven Wymer. Fon öncelikle yöneticinin ortalamanın üstünde büyüme potansiyeline sahip olduğuna inanılan büyük borsa yatırım yapıyor. FDGRX için gider oranı% 0,88 ve asgari ilk alım 2, 500 dolardır. Not: 20 Haziran 2016 tarihi itibariyle FDGRX yeni yatırımcılara kapatıldı.

En İyi Fidelity Funds: Index Funds

Fidelity piyasadaki en ucuz endeks fonlarından bazılarına sahiptir. Yaklaşık 1 düzine endeks fonları sundukları halde, en iyi üç pasif yönetimi ürünlerinden birini burada bulabilirsiniz:

• Fidelity Spartan 500 Endeksi (FUSEX). Piyasadaki en iyi S & P 500 Endeksi fonlarından biri olan FUSEX, S & P 500'ü izleme konusunda mükemmel bir iş çıkardı ve yatırım fonları evreninin tamamındaki en düşük harcama oranlarından birine (% 0,095) sahiptir. En büyük ABD stoklarının 500'ü aşkın ülkeye yayılmış olması nedeniyle, FUSEX uzun vadeli bir portföy portföyü için iyi bir çekirdek tutuş yapar. FUSEX için minimum başlangıç ​​yatırımı 2,50 $ 'dır.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): ABD tahvil piyasasını iyi işleyen bir Fidelity endeks fonu arıyorsanız, Barclays Capital US Aggregate Bond Index'i izleyen FBIDX'i değerlendirmek istiyorlar. Bu, bu tahvil endeks fonunun hissedarlarının binlerce tahvil alacağı ve FBIDX'i tahvil piyasasını kapsayan çeşitlendirilmiş bir holding olarak alması anlamına geliyor. FBIDX için harcama oranı% 0,20 ve minimum başlangıçtaki satın alma 2, 500 dolardır.
• Fidelity Orta Kapaklı Geliştirilmiş Endeks (FMEIX): Orta kapalık hisse senedine açık piyasa koşulları sunan seçkin bir yatırım fonu istiyorsanız , FMEIX bu kategoride alabileceğiniz en iyi fonlardan biridir. Bu 5 yıldızlı fon, Russell Mid Cap Index'i izliyor; bu, FMEIX'in hissedarları, orta büyük harf kullanımının yaklaşık 300 hisse senedine geniş maruz kalabileceği anlamına geliyor. Orta-büyüklükteki hisse senetleri, büyük borsa kıyasla daha büyük bir büyüme potansiyeline sahip ancak aynı zamanda daha büyük kısa vadeli düşüşleri de görebilir. Bu, FMEIX'i, görece yüksek risk toleransı olan uzun vadeli yatırımcılar için en uygun olan agresif bir tutum haline getirir.

En İyi Sadakat Fonları: Dengeli Fonlar

Dengeli fonlar, hisse senedi, tahvil ve nakit dengesine yatırım yapmaktadır; bu nedenle, FMEIX'teki harcama oranı% 0,16'dır ve minimum başlangıç ​​satın alım fiyatı 2, dengeli "isim.Tek bir fona yatırım yapmak isteyen yatırımcılara veya etrafında sağlam bir çekirdeğe sahip olmak isteyen yatırımcılar için akıllı yatırım seçenekleri olabilirler.

• Fidelity Dengeli (FBALX): Bu, ılımlı bir tahsis fonudur; bu, FBALX'in hissedarları, yaklaşık üçte iki hisse senedi ve üçte bir tahvilin orta riskli bir varlık dağılımı elde etmesini sağlar. Bu karışım,% 100 hisse portföyüne kıyasla daha düşük bir risk olmasına rağmen, uzun vadeli getiriler geçmişte bir saf hisse senedi fonunda beklediğiniz seviyeye yakın olmuştur. Fonun 30 yılı aşkın bir süredir başlangıcından bu yana, FBALX yaklaşık% 9'luk bir ortalama kazanç getirdi.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Bu fon Fidelity'den "özgürlük" fonlarından biridir ve en muhafazakârdır. FBALX'in masraf oranı% 0,56'dır. grubun. Amacı, ilke muhafaza ederken gelir sağlamaktır. Dolayısıyla, fon, hesap bakiyelerini artırmaktan çok sahip oldukları varlıkları korumak isteyen yatırımcılar için en uygunudur. FFFAX için gider oranı% 0,49 ve minimum başlangıçtaki satın alma 2, 500 dolardır.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Bu 5 yıldızlı fon, yatırımın hem büyüme hem de gelir yönlerini başarabilir portföyün yaklaşık% 20'sini oluşturan hisse senedini ve portföyün yaklaşık% 80'ini oluşturan tahvil varlık tahsisini dengelemektedir. Dolayısıyla, piyasa riski bir tahvil fonundan daha yüksek ancak bir hisse senedi fonundan daha düşüktür. Bununla birlikte, uzun vadeli getiriler çoğu tahvil fonundan daha yüksek olmuştur. FAGIX için gider oranı% 0,72 ve minimum başlangıçtaki satın alma 2, 500 dolardır.

Reddi: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.