Finansal Danışman Nedir?

Mali müşavir şu anda finansal hizmetler firmalarının çoğunda finansal danışman tarafından değiştirilen bir unvan. Görevler, sorumluluklar, işe alma eğilimleri, iş görünümü, tazminat ve alana girmek için gerekli eğitim, öğretim ve sertifikalar da dahil olmak üzere finansal danışman ve finansal danışmanlık işleri hakkında ayrıntılı bilgi için ilk bağlantıyı izleyin.

Tarihçe:

Bu aynı iş, halk arasında aracılar veya borsa komisyoncusu olarak biliniyordu; oysa çoğu menkul kıymet brokerliği firması tarafından kullanılan daha resmi iş unvanı geleneksel olarak hesap yürütme veya kayıtlı temsilci idi.

1980'lere gelindiğinde, önde gelen menkul kıymetler aracı kurumları, günümüzde bu pozisyonun yeniden markalandırılması olarak adlandırılmaya başlandı ve adını değiştirerek imajını yükseltmeye çalışıyorlardı. Mali müşavir birçok firmada popüler bir seçim oldu. İşlem odaklı bir satış elemanının eski görüntülerini değerli yatırım tavsiyesi ve müşterilere danışmanlık hizmeti sunan yüksek eğitimli bir finansal profesyonelin yenileri ile değiştirmek üzere tasarlandı.

1990'ların başında finansal danışman yeni bir marka haline getirme egzersizi olarak popülerlik kazanmaya başladı. Birçok firma, bu unvanın, finansal danışmanın ötesinde, projelendirmek istedikleri imajı ilettiğine inanıyordu. Danışma rolünün "danışman" imajının önemli bir parçası olduğu göz önüne alındığında, bariz bir evrim olduğu anlaşıldı.

İlginç bir şekilde, perakende menkul kıymetler brokerliği endüstrisi lideri Merrill Lynch, bu değişikliği gerçekleştirmek için önde gelen firmaların son üyesiydi. O dönemde uyum birimi çok güçlü ve temkinli davranıyordu.

Mali müşavir unvanını kullanmanın, bu mülk sahiplerinin geleneksel olarak gevşek uygunluk standardından ziyade daha sıkı kabul standartına tabi olacağı anlamına gelmesi sonucunda ciddi yasal ve düzenleyici etkileri olacağından korkuyordu komisyoncuların, hesap yöneticilerinin ve kayıtlı temsilcilerin eylemlerini yönlendirdi.

Gerçekten de, The Wall Street Journal , Barron's ve Forbes arasında çeşitli ticari ve finansal yayınlar o sıralarda düzenli olarak finans danışmanı unvanının yer aldığı şekliyle editör haline getirildi böyle bir ima ve kabul edenlere emanetçi standart getirilmesi çağrısında bulundu. Sonuç olarak, Merrill'in korkuları asılsız olduğu ortaya çıktı ve finans danışmanları olarak finansal danışmanlarını yeniden adlandırdı.

Ayrıca Bilinen: Hesap Yürütme, Hesap Yöneticisi, AE, Broker, Borsa Üyesi, Menkul Kıymetler Broker, Kayıtlı Temsilci, Kayıtlı Rep, RR, Mali Müşavir, Mali Müşavir, FA, Mali Müşavir, FC

Brokerage Finansal Danışman Kullanımı:

Potansiyel bir karışıklık kaynağı olarak, Chartered Financial Consultant (ChFC) atamasının finansal planlamacılar için bir kimlik bilgisi olduğuna dikkat edin.