Tanım Index Fonu: Endeks Yatırım Hakkında Sıkça Sorulan Sorular

Endeks yatırımıyla ilgili sorularınız mı var? Belki bir indeksin ne olduğunu merak ediyorsunuzdur. Veya belki de endeks fonlarına yatırım yapmanın yararları ve hangi endeks fonlarının en iyi olduğunu bilmek istersiniz.

Endeks fonlarıyla nasıl yatırım yapacağınız hakkında bilmek istediğiniz (ve sormayı hiç düşünmediğiniz soruların) cevapları burada. Endeks yatırımıyla ilgili sıkça sorulan soruları gözden geçirmek hem yeni başlayanlara hem de deneyimli yatırımcılara endeks fonları ile ilgili temel bilgileri ve daha fazla yatırım başarısı için yeni şeyler öğrenmeyi kolaylaştırabilir.

Endeks Yatırım SSSleri ve Kaynakları

Size kolaylık ve daha fazla referans için, her sorunun cevabına daha fazla derinlik ve daha fazla bilgi için daha fazla bilgiye köprü vardır. Daha fazlasını okumak isterseniz fareyle soru üzerine gelin ve bağlantısını tıklayın !

Bir İndeks Nedir ve Bazı Örnekler Nedir?

Yatırım endeksleri, piyasanın belirli bir bölümünü temsil etmek üzere bir araya getiren menkul kıymetlerin istatistiksel bir örneklemidir. Örneğin, S & P 500 Endeksi, yaklaşık 500 büyük sermaye stokunun bir örneğidir. Endeksin kendisi bir yatırım değildir; endeksler (veya endeksler) referans noktaları veya pazarın belirli bir bölümünü ölçmek için kıyaslamalar olarak kullanmak üzere oluşturulur. Yatırımcı ve portföy yöneticileri, endekse üstünlük ümidiyle, kendi yatırım portföylerinin performansını bir endekste karşılaştırabilirler.

Birçok yatırım fonu şirketi belli bir endekstirin performansını taklit etmek için endeks fonları yaratmaktadır.

Diğer endeks örnekleri, her ikisi de toplam borsa endeksleri olarak adlandırılan The Wilshire 5000 ve Russell 3000, küçük ölçekli hisse senetlerini temsil eden The Russell 2000, toplam bağı olan Barclays Capital Aggregate Bond Endeksi piyasa endeksi ve uluslararası stokları temsil eden MSCI Endekslerinin çeşitli biçimleri.

Dow Jones Nedir ve Yatırımcılar Nasıl Kullanıyor?

Dow Jones Endüstri Ortalaması, ABD'deki çeşitli endüstrilerden gelen 30 büyük şirketin ortalama fiyat hareketini temsil eden bir endeks. Charles Dow ve Edward Jones'un adını alan ünlü hisse senaryosu, Dow Jones, Dow 30 ya da en çok "The Dow" olarak da bilinir. Belki de tanınabilir ismi nedeniyle, akşam haber bültenleri ve yaygın olarak okunan basılı medya, "The Dow Hits Record Highs" gibi bir başlık sağlayabilir ve bilgi tüketicileri bunun ne anlama geldiğini bilecektir. Bununla birlikte, Dow öncelikle referans içindir. En ciddi fikirli yatırımcılar psikolojik "başlık" etkisine saygı gösterebilirken, Dow'un bu kadar az miktarda hisse senedine olan dar girişi nedeniyle sıklıkla bir yatırım aracı olarak kullanımı aranmıyor.

Neden Endeks Fonları Aktif Yönetilen Faktleri Ele Geçiriyor?

Bu sorunun cevabı birkaç takip sorusu ile cevaplanabilir: Herkes endekste yenmek istiyorsa, neden yalnızca bir endeks fonuna yatırım yapmayın? Kaybetme riskini kazanmak ve artırmak için oynarken oynamaktan ziyade 'kaybetmemek' için pazara oynamanız akıllıca olabilir mi? Endeks fonlarına yatırım yapmak için birçok özel neden var. Endeks fonlarına yatırım yapmak için birincil sebep, pasif olarak yönetilmeleri, bu da fon yöneticisinin aktif olarak piyasa ya da piyasanın belirli bir bölümünü yenmeye çalışmadığı anlamına gelmektedir; sadece endeks performansını eşleştirmeye çalışırlar (veya giderlerin ardından eşleştirmeye yaklaşırlar).

Bu pasif yönetim, düşük harcama oranları ve vergi verimliliği gibi endeks fonlarına yatırım yapmanın diğer nedenlerini veya avantajlarını ortaya koymaktadır. Bu avantajlardan ve 10 yıl ve üzeri gibi uzun sürelerle, endeks fonları, aktif olarak yönetilen fonların çoğunluğundan daha iyi performans gösterir.

En İyi S & P 500 Endeksi Fonu hangisidir?

Endeks fonları çoğu yatırımcı için akıllıca bir tercih olabilir ve en çok kullanılan endeks fonları S & P 500 Endeksini çoğaltan fonlardır. Ama hangileri en iyisidir? S & P 500 fonları, genel olarak, piyasa değeri ile ölçülen en büyük ABD şirketinin yaklaşık 500'ünde yatırım yaptıkları için özdeştir. Bu nedenle, Vanguard 500 Endeksi (VFINX), Fidelity Spartan 500 Endeksi (FUSEX) ve Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX) gibi en iyi S & P 500 endeks fonları, en düşük harcama oranlarına sahip olan endeks fonlarıdır.

'Toplam Borsa Endeksi' Nedir? Fonları Nedir ve En İyi Nedir?

Toplam borsayı yakaladığı söylenen endeksler sırasıyla yaklaşık 5000 ve 3000 ABD hisse senedini temsil eden Wilshire 5000 Endeksi ve The Russell 3000 Endeksi'dir. Vanguard Toplam Borsa Endeksi (VTSMX), Schwab Toplam Borsa Endeksi (SWTSX) ve iShares Russell 3000 Endeksi (IWV), önemli indeks oranlarını düşük tutarak bu endeksleri çoğaltmak için iyi bir iş çıkartan endeks fonlarıdır. Borsa Yatırım Fonu (ETF).

Hangisi En İyidir: Toplam Borsa Endeksi Fonu veya S & P 500 Endeksi Fonu?

Bu endeksleri çoğaltmak isteyen toplam borsa endeksi fonları, yatırımcılara büyük borsa, orta dereceli borsalara ve küçük borsa hisse senetlerine geniş maruz kalma olanağı sunuyor. Bununla birlikte, yatırımcılar, çeşitlilik açısından daha büyük olanın daha iyi olduğunu varsaymamalıdır. Bu toplam borsa endeksi fonları piyasa ağırlıklı olduğundan, büyük sermaye stoklarının endeksin çoğunluğunu oluşturduğu anlamına gelir, performans S & P 500 endeksine hemen hemen aynıdır (bkz. R-kare). Başka bir deyişle, bir yatırımcı, en iyi S & P 500 Endeks Fonlarından birini kullanarak daha iyi olabilir ve daha sonra gerçek "toplam" borsa gösterimi için farklı fon kategorileri ile bu çekirdeğin etrafında inşa edilir.

Borsa Yatırım Fonu (ETF) Nedir?

Bir Borsa Yatırım Fonu (ETF), belli bir endekse rastlamak isteyen menkul kıymet sepetine sahip olması nedeniyle bir endeks yatırım fonu gibidir. Birincil fark, ETF'lerin hisse senetleri gibi ticareti olmasıdır; bu da, fiyatlarının gün boyunca dalgalı olacağı anlamına gelir; buna karşılık yatırım fonları, gün sonunda bir Net Aktif Değerinde işlem görür.

Temel yatırımcılar için, endeks yatırım fonları, ETF'ler kadar iyi (ya da daha iyidir), çünkü birincil faydalar (yani, düşük masraflar, pasif nitelik, geniş pazar maruziyeti ve basitlik) hem de aynıdır. Bazı yatırımcılar, piyasa dalgalanmalarında daha fazla esneklik sağlamak için ETF'leri kullanıyor ancak artan ticaret de işlem ücretlerini artıracak.

Verimli Pazar Hiposu (EMH) Nedir?

Birçok endeks yatırımcıları Verimli Pazar Hipotezi'nin (EMH) savunucularıdır. Hipotez, esas olarak, hisse senetleri gibi yatırım menkul kıymetleri hakkında bilinen tüm bilgilerin bu menkul kıymetlerin fiyatlarına dahil edildiğini ve bu nedenle herhangi bir miktarda analizin bir yatırımcıya diğer yatırımcılara kıyasla üstünlük sağlayamadığını söylüyor. Basitçe söylemek gerekirse, endeks fonları "eğer onları yenemiyorsanız, yatırıma katılın" yatırım seçeneği olarak düşünülebilir.

Diğer endeks yatırımcıları, EMH'nin dileğini zorunlu olarak desteklemez, ancak stoklar, tahviller ve / veya aktif olarak yönetilen yatırım fonları ile başarılı olmak için gereken ek zaman ve kaynakların ek çabaya değdiğine hala inanmıyorlar. Bu nedenle, endeks yatırımcılarının büyük çoğunluğu ya diğer yatırımcılara kıyasla avantajlı olduğuna inanmıyor ya da piyasanın beceri ile dövülebileceğini varsayarsak, endeks yatırımcısı büyük piyasa endekslerinden daha iyi performans almak için araştırma yapmak istemiyor "dedi. Piyasaların akışı ile gitmek "ona karşı gelmekten daha kolay ve daha yararlı olabilir.

Endeks Fonları ile Nasıl Bir Portföy Oluşturabilirim?

Risk toleransının ölçülmesi ve uygun bir varlık tahsisinin oluşturulması için ön planlama aşamalarını tamamladıktan sonra, portföy oluşturmaya başlayabilirsiniz. Ortak bir yatırım fonu portföy yapısına Core ve Satellite denir; burada yatırımcı çekirdek bir holding seçer ve diğer fonlarla (uydular) çekirdeğin etrafında inşa eder. İdeal bir çekirdek holding, uydular çeşitli yatırım fonu kategorilerini ve / veya sektör fonlarını temsil eden diğer fon türlerinden oluşan, en iyi S & P 500 Endeks Fonu'ndan biri gibi büyük bir borsa endeksidir. Tüm endeks fonlarını veya endeksin ve aktif olarak yönetilen fonların bir kombinasyonunu kullanabilirsiniz. Not: Her iki durumda da çekirdek için en iyisi S & P 500 endeks fonu.

Sektörlere Yatırım yapmak için Endeks Fonlarını Nasıl Kullanabilirim?

Sektör Fonu belirli bir sanayi, sosyal amaç veya sağlık, gayrimenkul veya teknoloji gibi sektörlere odaklanır. Yatırım hedefleri, sektörler olarak adlandırılan belirli endüstri gruplarına yoğun bir şekilde katılım sağlamaktır. Yatırımcılar, uygun çeşitlendirme için sektör fonlarına ihtiyaç duymazlar; ancak, riski en aza indirmeye yardımcı olurlar ve düzgün bir şekilde kullanıldığında, getirileri en üst düzeye çıkarabilirler.

Günümüzün endeks fonlarının ve ETF'lerin günümüzdeki geniş evrende bir yatırımcı, hemen hemen her endüstri sektörüne ve hayal edilebilecek bazı alt sektörlere darboğaza maruz kalabilir. Örneğin, sağlık stoklarının geniş bir yelpazesini kapsayan bir sağlık sektörü endeksinin hisselerini satın almak isterseniz, T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) şirketinin hisselerini satın alabilir veya yabancı hisse senedine yatırım yapmak istiyorsanız, özellikle de Hindistan'ın ülkesinde, ETF, S & P India Nifty 50 Endeksi (INDY) hisselerini satın alabilirdiniz.

Bununla birlikte, yatırımcılar sektör fonlarına dikkat etmelidir, çünkü sektörde bir düşüş yaşarsa oynaklık nedeniyle piyasa riski artar. Örneğin, bir sektöre aşırı maruz kalma, sektörün kötü performans gösterdiği takdirde bir yatırımcının portföyüne zararlı olabilecek bir pazar zamanlaması şeklidir. Genel olarak, sektörlerin iyi kullanılması, portföyün yaklaşık% 5'ini temsilen, çekirdek endeksle düşük korelasyona sahip, bir portföye 3 veya 4 farklı sektör eklemektir.

Yatırımcı, Endeks Fonlarını Seçmek İçin İstatistiksel Analizi Kullanabilir mi?

Alfa (aktif olarak yönetilen bir fon yöneticisinin ne kadar katma değer yarattığına yardımcı olan) gibi bazı istatistiksel önlemler, endeks fonları için pasif olarak yönetildiği için gerçekten geçerli değildir. Bununla birlikte, R-kare (R2) gibi diğer önlemler de yararlı olabilir. R2, yatırımcıların belli bir yatırımın belirli bir kıyaslamayla (benzerlik gösterebilen) korelasyonunu belirlemek için kullanabilecekleri istatistiksel bir ölçümdür. Kıyaslama, S & P 500 gibi 100'e değer verilen bir endekstir. Belirli bir fonun R-kare değeri, fonun endekse ne kadar benzediğini ortaya koyan bir karşılaştırma olarak düşünülebilir.

Örneğin, fonun R-kare 97 olduğunda, fon hareketlerinin% 97'sinde (performans yükseliş ve çıkışlar) endekste yer alan hareketlerle açıklanmaktadır. R-kare, fon portföylerinin çeşitlendirilmesini planlayarak yatırımcılara en iyi fonları seçmelerinde yardımcı olabilir. Örneğin, halihazırda bir S & P 500 Endeksi fonu bulunan bir yatırımcı, portföylerine ekledikleri diğer fonların çok fazla benzemediğinden emin olmak isteyecektir. Bu, daha fazla çeşitlendirme sağlar. Portföyünüzde 5 adet hisse senedi fonunuz varsa ve hepsinin benzer olduğunu ve hemen hemen aynı performans göstereceğini düşünmüyorsanız düşünün. Fonlarınızın pazar ile birlikte değer kaybetmesi bu hoş karşılanmayan bir keşif olmayacaktır. Bunu önlemek için, R-kare değerinin% 100'den önemli ölçüde düşük olduğundan emin olmak için kontrol edebilirsiniz.

Endeks Fonları Vergilerde Tasarruf Edilmesine Yardımcı Olabilir mi?

Endeks fonlarının vergiden düşülebilir olduğu söylenebilir; bu, vergilendirilebilir bir hesapta tutulduğunda (IRA veya 401 (k) gibi bir vergi ertelenmiş hesabı dışında), endeks fonlarının genellikle ürettiği anlamına gelir aktif menkul kıymetlerden daha az sermaye kazancı dağıtımları. Endeks fonlarının ciroları düşüktür, bu da fonların işletme tarafından satın alınma ve satılma oranının aktif olarak yönetilen fonlarla karşılaştırıldığında endeks fonlarında çok daha düşük olduğu anlamına gelmektedir. Vergilendirilebilir hesaplarda endeks fonlarının kullanılması, belirli fonlar için en iyi hesap türünü (konumu) seçerek varlık yeri denilen bir şey olarak kabul edilebilir. Daha fazla temettü ve sermaye kazanımı sağlayan yatırım fonları, IRA, 401 (k) s ve belirli emeklilik gibi vergi ertelenmiş hesaplarda tutulur. Borsa Yatırım Fonu (ETF) vergi verimliliği için akıllıca seçimler olabilir.

Endeks Fonlarının Araştırılması İçin Bazı İyi İnternet Siteleri Nedir?

Endeks fonlarını münhasıran kullanmayı planlıyorsanız, doğrudan endüstri fonları için Vanguard gibi en iyi yatırım fonu şirketlerinden birine gitmek isteyebilirsiniz veya Morningstar gibi bir sitede daha fazla araştırma ve analiz yapabilirsiniz. Bu araştırmalar siteler genelde, endeks fonunda yatırım yapan SSS'de gördüğünüz birçok özelliği vurgulayacaktır.Bir hatırlatma olarak, en düşük harcama oranı, düşük ciro oranı, uygun işletme sayısı, düşük vergi maliyeti oranı ve fon kategorisi ile endeks fonları arayın. Ve diğer fonları eklemeye karar verdiğinizde, R-kare değerinin 100'e çok yakın olmadığından (sayı düştükçe, endekstansa korelasyon düşük ve dolayısıyla çeşitlilik artar) emin olabilirsiniz.

Para Hakkında vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, herhangi bir yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmakta ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.