Nasıl daha popüler yatırım stratejilerinden biri olan Gelir Yatırım Stratejisi

Yatırım portföyünüzü kurduğunuzda, aracı kurumunuz, küresel saklama aracısı, kayıtlı yatırım danışmanı, varlık yönetimi şirketi, finansal planlayıcı veya yatırım fonu şirketi size planladığınız yatırım stratejisini belirlemenizi ister. Paranızı yönetmek için kullanıyorsunuz. Çoğu zaman, bunu "sermaye korunması", "büyüme", "spekülasyon" ve "gelir" gibi şeyleri içerecek şekilde önceden var olan bir kontrol listesinden seçtiyseniz hesap formunda yapacaklardır.

Bunlar bir yatırım mecburiyeti olarak bilinirler. Bu yazıdaki son sizinle - konuşmak istediğim - gelir yatırımı -.

Gelir yatırım stratejisi nedir? O nasıl çalışır? Avantajları ve eksiklikleri nelerdir? Neden birisi alternatifleri üzerinde seçsin ki? Harika sorular, hepsi. Bir gelir stratejisi portföyünde yapılabilecek yatırım türlerini ve diğer ortak yaklaşımlardan birini seçmediğiniz fırsat maliyetini daha iyi anlayarak ortaya çıkmaya başlayalım.

1. Gelir Yatırım Stratejisi Nedir?

"Gelir yatırım stratejisi" ifadesi, holdinglerin oluşturduğu yıllık pasif geliri en yükseğe çıkarmak için özel olarak hazırlanmış bir portföy portföyünü bir araya getirmektir. Daha az derecede, enflasyon düzeltmelerinden sonra satın alma gücünü korumak önemlidir. Üçüncüsü, gerçek reel temettü, faiz ve kira enflasyon oranından daha hızlı bir şekilde artmaktadır.

3'ten büyük ->

2. Gelir Yatırım Stratejisinin Amacı Nedir?

Yatırımcıların gelir portföyünü bir araya getirmesinin nedeni, bugün harcayabileceğiniz, ortalama getiri sağlayan varlıkların toplamından oluşan bir nakit akım üretmektir; faturaları ödemek, bakkal satın almak, tıp satın almak, hayırsever nedenleri desteklemek, aile üyesi için öğrenim masraflarını karşılamak için kullanılabilecek nakit veya başka bir amaç.

3. Bir Gelir Stratejisi Portföyü Oluşturmak İçin Hangi Yatırım Türleri Kullanılır?

Farklı varlık sınıfları arasındaki belirli varlık dağılımı, portföyün büyüklüğüne, portföyün oluşturulduğu anda mevcut faiz oranlarına ve diğer faktörlere bağlı olarak değişir; ancak genel olarak, gelir stratejisi bir miktar karışımı gerektirir

• Korkunç ekonomik durgunluk ve hisse senedi piyasası çöktüğü zamanlarda bile hisse başına temettü elde tutan veya artıran uzun bir tarihe sahip olan muhafazakar bilançolarla güvende, güvenli, temettü ödeyen mavi çip stokları
• Tahviller ve diğer sabit getirili menkul kıymetler hesap kaleminin vergisel özelliklerine (örn., vergi tahvillerine) bağlı olarak uygun olabilecek Hazine tahvilleri, şirket tahvilleri ve belediye tahvilleri dahil olmak üzere.g. , hiçbir zaman vergiden bağımsız belediye tahvillerini Roth IRA ya da başka bir vergi barınağı altında neredeyse akla gelebilecek herhangi bir koşul altında idare edemezsiniz)
• Mülkiyetin tamamen mülkiyetinde (belki bir sınırlı sorumluluk şirketi aracılığıyla) veya gayrimenkul yatırımıyla GYO olarak bilinen güvenler. Sonuncusu önemli ölçüde farklı risk profillerine sahiptir ve yönetim ekibi yeterince muhafazakar değilse ancak iyi satın alınan bir GYO ciddi zenginlik yaratılmasına neden olursa, yatırımcıyı özkaynaklarından seyreltebilir. Örneğin, 2008-2009 yıllarındaki son pazar çöküşünde, bazı GYO'lar kira temettüsü kesildiğinde piyasa değerinin% 60,% 70,% 80 + 'ini kaybetti. Bu menkul kıymeti dünyadan almış olan yatırımcılar, bazı durumlarda, bazı durumlarda, satın alma bedellerinin tamamını toplu nakit temettüler halinde elde ettiler (yönetimler, yasal düzenlemelerin% 90'ını dağıtmak için yasalarca zorunlu kıldığı için, onları geri yüklemek için hızlıydı. kurumlar vergisinden muafiyet için hak kazanacak net kazançları) ve şimdi% 15 veya% 20 + temettü verimleri (
• Master limited partnership veya MLPs) toplamaktadırlar. Bunlar, vergi incelemesi açısından olağanüstü derecede karmaşık olabilen, amortisman veya tükenme karşılığı gibi şeylerden dolayı vergi dağıtımlarını koruma yeteneği sunan, halka açık özel limited ortaklıklardır. MLP'ler, esasen, sadece münhasır olmamakla birlikte, özellikle boru hatları ve rafineriler gibi enerji alanında ve çevresinde olanlar olmak üzere sabit varlık endüstrilerinde bulunmaktadır. Gelir yatırımcıları, MLP'leri menkul kıymet yeteneğine sahip bir aracılık hesabında tutmakla son derecede temkinli olmalı, çünkü mallarınızın satışını yapmadığınız, ancak satılık olarak değerlendirildiğinde sermaye kazançları vergileri tetikleyen ve zorlayan para toplamak Ayrıntılar bu makalenin kapsamının çok ötesinde ancak MLP'leri elinizde tuttuğunuz takdirde, ayrılmış nakit para birimi aracılık ya da saklama hesabı oluşturun. (Uygun büyüklükte bir net varlığınız varsa ve bunları son derece riskten kaçınırsanız, bunları özel olarak oluşturulan bir limited şirketle tutmak isteyebilirsiniz.)
• Telif hakkı birimi güvenir. Bunlar, çoğu durumda, büyümeye yetkili olmayan fakat bunun yerine yönetilmesi gereken varlıkların bir koleksiyonunu ve mütevelli tarafından dağıtılan gelirleri çoğunlukla bir bankaya sahip olan kamuya açık yatırım fonlarıdır (temel birim yatırım ortaklıklarından farklıdır). Bu güvenler, petrol ve doğal gaz kuyularında yapılan telif haklarını elinde bulundurma eğilimindedir; bu da onları son derece uçucu hale getirir. Dahası, sınırlı ömürleri var. Maddenin geçerlilik süresinin sona ereceği ve yok olacağı bir noktaya gelecektir, bu nedenle kanıtlanmış rezervlerle rasyonel bir fiyat ödeyeceğinizden emin olmalısınız, çünkü emtia satıldığında muhtemelen değerin muhafazakar bir tahminde bulunulur. Bu, muhtemelen para kaybetmek için gidiyorsun çünkü bir uzman olmadığı sürece basmak değil en iyi olduğu bir alandır. Yine de, enerji, mineral veya emtia piyasalarını derinlemesine anlayan biri için doğru şartlar altında doğru fiyata harika araçlar olabilirler.
• Para Piyasası Hesapları, Para Piyasası Yatırım Fonu ve Alternatifleri. Bunlar aynı şey olmamasına rağmen - bir para piyasası hesabı, bir bankanın sunduğu bir FDIC sigortalı ürün türüdür; bir para piyasası yatırım fonu, belirli varlık türlerine yatırım yapan ve hisse fiyatının bağlı olduğu özel olarak yapılandırılmış bir yatırım fonudur 1 dolar. 00 - Faiz oranları enflasyona oranla çok yüksek olduğunda, bu iki nakit alternatifi, artı fonları park etmek için muhteşem bir yol olabilir. Örneğin, 1990'lı yıllarda, portföyünüzün% 10,% 20,% 30 + 'unu kolayca para piyasası fonlarına yerleştirebilir ve hisse senetlerinizde karşılaştığınız herhangi bir risk almadan paranıza% 4 veya% 5 + mülkiyet veya diğer varlık sınıflarının çoğunu.
• Vergi lien sertifikaları veya fikri mülkiyet (telif hakları, ticari markalar, patentler ve lisans anlaşmaları) gibi egzotik veya standart dışı varlıklar, yaptıklarını anlayan doğru türde bir kişi için bir altın maden olabilir. Son zamanlarda, çoğunlukla bir tema parkı finanse etmek için kullanılan 3, 000 şarkı telif haklarından oluşan bir portföyün arkasında 450 milyon ila 900 milyon dolar arasında bir kişi serveti toplanan şarkıcı Dolly Parton'un kişisel blogum üzerine bir vaka incelemesi yaptım. İmparatorluk şimdi bilet satışlarından, otel odalarından, restoranlardan, lisans haklarından ve hatıra ürünlerinden cebine para pompaladı. Ne yaptığınızı bilmiyorsanız burada basmayın, çünkü felaket olabilir.
• Nakit rezerv, çoğunlukla FDIC sigortalı muayene ve tasarruf hesapları ve / veya ABD Hazine bonolarından oluşur ve nakit karşılığı, müdürlerin mutlak emniyetinin pazarlık konusu olmadığı durumda kabul edilebilir büyük ölçekli nakit karşılığıdır. İdeal olarak, bir gelir stratejisi portföyünün, diğer varlıklar temettü, faiz, kira, royalty, lisans geliri veya diğer dağıtımları durdurması durumunda, en az 3 yıl ödemenin devam etmesi için elinde yeterli miktarda nakit paraya sahip olacaktır.

4. Gelir Yatırım Stratejisi Portföyünün Avantaj ve Dezavantajları Nelerdir?

Gelir stratejisi seçmenin en büyük avantajı, daha fazla nakit elde etmenizdir. En büyük dezavantaj, servetiniz yedek parayı size gönderdiğinden, büyümek için yeniden yatırım yapmadığınızdan dolayı çok fazla gelecek servetten vazgeçmenizdir. AT & T ya da Verizon gibi bir şirket için, nakit temettüsünün kapısından dışarıya büyük miktarda nakliye yapan bir şirket için çok zordur; bu nedenle, bir bütün olarak borsada sunulan iki katından daha fazladır, bir iş gibi hızlı bir şekilde büyümek mümkündür. Chipotle Mexican Grill, oldukça küçük olan ve kazançlarını yeni yer açmak için koruyor.

Buna ek olarak, bir gelir stratejisi yatırımcısı için, ertelenmiş vergi borcu gibi şeylerden yararlanmak çok daha zordur, çünkü gelirin büyük bir kısmı bugün nakit ödemeler biçiminde gelecektir, yani alınan vergi ödemeleri anlamındadır.

5. Yatırımcıların Türleri Gelir Stratejisi Portföyünü Tercih Etebilir mi?

Gelir stratejisi yaklaşımını tercih edenler çoğunlukla iki kampdan birine girmektedir. Birincisi, emekli olan ve çok fazla ilke istemeksizin kendi parasıyla mümkün olan en üst düzeyde yaşamak isteyen bir kişidir.Daha yavaş büyüyen, yüksek kazançlı hisse senedi, tahvil, gayrimenkul ve diğer varlıkları tercih ederek bunu başarabilir.

İkincisi, her ne ise bir akrabadan miras kalan bir piyango kazanarak bir iş satmak gibi bir çeşit şamdan karşısında çok para alan bir kişidir. Para, yaşam standartlarında büyük bir farklılık yaratabilirse de, hayatlarının geri kalanında orada olduğundan emin olmak istiyorlarsa, gelir stratejisinin bir çeşit ikinci veya üçüncü eve ödenen ücret karşılığı olarak kullanılmasını tercih edebilirler. Resimli bir öğretmenin 40 bin dolar kazandırdığını, 45 bin dolar kazanan bir ofis müdürünün evlendiğini hayal edin. Birlikte, vergilerden önce 95, 000 dolar kazanıyorlar. Şimdi, bir şekilde $ 1, 000, 000 seviyelerine geldiklerini hayal edin. Yıllık% 4'lük bir ödeme yapan bir gelir stratejisiyle giderek, portföy yıllarından 40 bin dolarlık çek alabilir, bu da hane halkı gelirlerini 135.000 dolara yükseltir. veya% 42'den fazla. Bu, yaşam standartlarına göre büyük farklılıklar yaratacak ve yaşlandıklarında daha fazla sermayeye sahip olmaktan çok daha fazla keyif alacaklarını düşünüyorlar. $ 1, 000, 000 bir kolej veya üniversite gibi bir çeşit aile bağışı olarak hizmet eder; asla harcanmayan ancak yalnızca başka amaçlar için harcanabilir fonlar üretmeye adamış para.