Neden bir Endeks Fonu'nun İhtiyacınız olan tek Yatırım Olabileceğini

Emeklilik için yatırım yapıyorsanız ve nereden başlayacağınızı bilmiyorsanız, bir endeks yatırım fonu veya döviz ticaret fonu (ETF) düşünün. Endeks fonları belirli bir grup şirkete ya da bir pazar endeksine yatırım yapmaktadır. Örneğin, Standard & Poor's 500 Endeksi, ülkenin en büyük 500 şirketi için üretildi. S & P 500 fonu bu 500 şirketin hisselerine erişmenizi sağlayacaktır.

Diğer yaygın olarak kullanılan piyasa endeksleri arasında 2, 000 küçük şirket stoklarının piyasa endeksi olan Russell 2000; hazır fiyatlara sahip tüm ABD menkul kıymetlerini içeren Wilshire 5000; aktif olarak işlem gören 30 aktif mavi çip stokunun (özellikle de sanayi sektörü) fiyat ağırlıklı ortalaması olan Dow Jones Endüstri Ortalaması, New York Menkul Kıymetler Borsası'ndaki tüm şirketleri içeren bir endeks olan NYSE Composite ve aşağıdakileri içeren NASDAQ Kompozit NASDAQ borsasında binlerce şirket.

Öyleyse neden aktif olarak yönetilen bir fon olan alternatifi üzerinde bir endeks fonu istiyorsunuz? Endeks fonları, hisse senetlerini seçmek için yöneticilere güvenmiyor. Onlar, daha geniş pazarın hareketlerini takip etme eğilimindedirler. Aktif olarak yönetilen fonların pazardaki yenilgiyi takip etmeleri için arkasında parlak hisse senedi toplama yöneticileri gerekir. Çoğu yok. Aslında çalışmalar, zaman içinde, endeks fonlarının aktif olarak yönetilen fonlardan daha iyi performans gösterdiğini göstermiştir. İşte neden bir endeks fonu sizin için doğru olabilir.

Endeks Fonları Düşük Ücreti Var

Ödeyecek hisse senedi toplayıcıları olmadığı için, endeks fonları aktif olarak yönetilen fonlara göre çok daha düşük maliyetli olma eğilimindedir. Aktif olarak yönetilen fon ücretleri yaklaşık 1.25 ila% 1.5 arasında. Vanguard, Fidelity veya T. Rowe Price'dan yıllık bir ücret karşılığında% 0,50'den az bir endeks fonu elde edebilirsiniz. Daha düşük ücret isteyen yatırımcılar için bir başka seçenek, bir Borsa Yatırım Fonu (ETF) seçmektir. ETF'ler endeks yatırım fonlarına benzer, aynı zamanda bir hisse senedi gibi ticarete tabidir.

Her iki indeks yatırım fonu ve ETF'ler, yüksek masraflarla aktif olarak yönetilen bir fondan daha ucuza bir şey arıyorsanız, yatırım seçeneklerinizi sunar.

Çok ses gelmeyebilir, ancak zamanla bu ücretler toplanır. Ve dönüşünüzde yiyebilirler. Daha büyük piyasa performansını% 1 aşan bir fon bulmaya yetecek kadar şanslıysanız, ancak bir piyasa endeksi fonu için olandan% 1 daha fazla para ödüyorsanız, endekste hiç dövülmeyeceksiniz.

Seçtiğiniz fon türü ne olursa olsun, yüklü olmayan fonları aramalısınız. Bu, masraflı bir satış yükü veya ödeme komisyonu olmadığı anlamına gelir.

Endeks Fonları Daha Fazla Verim Üzerine Etkiliyor
Piyasayı yenmek için çok fazla hisse almaya ve satmaya çalışan bir sonuç: çok fazla vergiye tabi işlem gerçekleştiriyorsunuz. Bu, aktif olarak yönetilen fonları, daha az işlem yapmaya ve bunun yerine önceden belirlenmiş yatırımların bir sepetine yapışmaya eğilimli endeks fonlarından daha az vergi-verimli hale getirir.Yine, bazı yatırım fonlarının büyüklüğü göz önüne alındığında bu ücretler alakasız görünebilir, ancak birikiyorlar. Ve alt çizginizi etkileyebilirler.

Endeks Fonları Çeşitlendirmede
Yardım Endeks fonları geniş pazar endekslerine uyma eğilimindeyken, çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne kolayca maruz kalabilirsiniz. Örneğin, Russell 3000 Endeksi, ABD'deki en büyük şirketlerin 3000'ini takip eder. Wilshire 5000, toplam pazar endeksi olarak da bilinir, çünkü borsadaki hemen hemen her şirketi izler.

Aktif olarak yönetilen fonlar çoğu zaman yatırımlarını seçmek için kullandıkları hedefleri veya ölçütleri belirleyecektir. Örneğin, bir fon, değer düşük olan şirketlere yatırım yaparak S & P 500'den daha iyi performans göstermeyi hedefleyebilir. Bu, yöneticilerin değer düşüklüğü gördükleri hisse senetleri bulmaları gerektiğini ve bu kesimlerin arasında gerçekten iyi olacağını düşündükleri hisse senetlerini seçmeleri gerektiği anlamına geliyor.

Bu gibi bir strateji ile kazananları seçmenin güçlüğünden başka, yönetici riski en aza indirgeyen büyük bir grup yerine küçük bir grup hisse grubuna yatırım yapabilir. Aktif olarak yönetilen fonlarla geniş bir pazar payı elde etmeye çalışmak, çok fazla para sahibi olmak anlamına gelebilir - bu da daha fazla ücret anlamına gelir.

Endeks Fonları Pazarın Gibi Gerçekleştirilir
Aktif olarak yönetilen fonların S & P 500'ü denemek ve yenmek için ne kadar çaba sarf etmesi gerektiğine dair kısmı hatırlıyor musunuz? En aktif olarak yönetilen fonların çoğu kendi performanslarını bir endekse kıyaslayacaktır. Çünkü büyük pazarı yenemiyorsan, bunu yaparken de yapmak istersiniz. S & P 500'ü yenmeyi hedefleyen girişimlerde, yöneticiler yıl boyunca çok fazla hisse senedi satın alıp satmak zorunda kalabilirler. Elbette, bazı yöneticiler zamanın dolaşmasına mecburdurlar. Hatta yatırım yaptıklarını dergilerde görüyor olabilirler.

Fakat uzun vadede nadiren sürdürülebilir. Bu nedenle, "sıcak" fonlar üst üste birkaç yılda her zaman sıcak değildir. Aslında, geçen yıl bir fon büyük bir yıl geçirmiş olsaydı, tarih, bu yıl uzak kalmak için muhtemelen daha iyi olacağını gösterdi.

Endeks fonları tasarım gereği her zaman dizinlerinin yanı sıra performans gösterecektir. Piyasanın harika bir yılı olduğu zaman, endeks fon yatırımcıları da bu kadar başarılı.

Hisse senedi toplamanın farklılık yaratabileceği pazarın bazı kesimleri var. Örneğin küçük çaplı ya da gelişmekte olan pazar şirketlerini seçerken yöneticinin içgüdüleri ya da kapsadığı şirketler hakkında bilgi bir kenara olabilir. Ancak, basitleştirilmiş, düşük maliyetli bir yatırım stratejisi istiyorsanız, bir endeks fonu ihtiyacınız olan tek yatırım olabilir.