İYi Yatırım Fonlarının Nasıl Alınacağı

Dolayısıyla, yatırım yapmaya karar verdiğinizi ve yatırım fonlarının gitmek için yol olduğunu belirtti. En iyilerini nasıl seçersiniz? İşlem boyunca size yol gösterecek 11 ipucu.

Yatırım fonu seçmeden önce, yatırım hedeflerinizin ne olduğunu öğrenmek zorundasınız. Emeklilik için para mı tutuyorsun? Bu, sabırlı olabilmeniz ve boğa pazarları ve ayı pazarı aracılığıyla para birimi tutabileceğiniz anlamına geliyor. Peşinat için yeni bir eve para mı veriyorsun? Bu, nakit paraya birkaç yıl içinde ihtiyacınız olabilir ve daha temkinli olması gerektiği anlamına gelir.

Fonların yatırım yapma alışkanlıklarına uyduğundan emin olun. Örneğin, pazardaki günlük yükseliş ve çıkışlardan yararlanmak isterseniz, yalnızca gün sonuna kadar ticaret yaptıkları için para kullanamazsınız. Dahası, fonlar, satın alınan şirketlerin ille de değil, yöneticilerinin becerilerine dayanılarak gerçekleştirilir. Karşılıklı Fonların Hisse Senedi ile Avantajlarını Anladığınızdan Emin Olun.
Çeşitlendirmeyi artıran fonları kullanın. Daha fazla para alarak çeşitlendirme her zaman artmaz. Birçok fon aynı hisse senedine sahiptir. Çakışmadığından emin olmak için her fona ait büyük stok varlıklarını kontrol edin.
Yalnızca öğe ayırma stratejinize uyan kaynakları seçin. Örneğin, bir iş döngüsünün ilk aşamalarında, küçük ölçekli şirketler geleneksel olarak en iyisini yapar. En iyi performans gösteren on para arasından seçim yapabilirsiniz, ancak hepsi küçük bir kap ise, daha büyük kap daha sonraki aşamalarda daha iyi kalarak daha fazla kayıp yaşarsınız.
Yatırım fonu ücretlerinizi uyarın; bu da, getirilerinizi herhangi bir yerden düşürebilir. % 5 ila% 8.5. Harçlar sinsi. Ön yük ücretleri üstten düşülürken geri yük ücretleri, ilk beş yıl içinde (genellikle) geri çekerseniz düşülür. Çoğu fonun yönetim giderleri, harç masrafları ve 12b-1 ücretleri vardır. Bazı uzmanlar, yalnızca yüksüz fonları ve gider oranı% 1'in altındaki fonları seçtiklerini söylüyor.

Artık ne tür fonlara ihtiyacınız olduğunu bildiğinize göre, bu kategorilerdeki en iyi tanımlamayı nasıl yapacaksınız? Unutmayın, fon yöneticilerinin uzmanlığına bahis yapıyorsunuz, bu nedenle performanslarını takip etmeniz lazım. Gerçekten pazardan daha iyi performans gösterebilecek bir yönetici arıyorsun. Bu durumda bu, bu tür bir fonla ilgili spesifik endeks anlamına gelir. Örneğin, küçük bir limit fon, Dow değil Russell 2000'den daha iyi olmalıdır. Çalışmalar, aktif olarak yönetilen fonların 2 / 3'ünün karşılaştırma endekslerinden daha kötü olduğunu gösteriyor. Bu nedenle, en az beş yıl civarında olan fon yöneticilerini seçin.

Fon şirketine dikkat edin. Amerikalı, Vanguard, T. Rowe Price ve Dodge & Cox gibi yüksek kaliteli firmalar, en iyi yöneticileri kiralayabilir ve onlara iyi davranıp etrafında dolaşabilirler.
Fonlar 401 (k), IRA veya Roth IRA gibi vergi ertelenmiş bir portföyde olacak mı?O halde ciro konusunda endişelenmenize gerek yok. Fon ne kadar satılır ve yeni stoklara dönüştürülür. Fonunuz sermaye kazançları vergisine tabi ise,% 50 veya daha düşük bir ciro oranı olan fonlarla kalın. Aksi takdirde, fonun toplam değeri sırasında düşse bile, satılan hisse senetlerinin kazancıyla, vergilendirilirsiniz.
İlk olarak, Morningstar ile kendiniz yapabilirsiniz. Tüm bilgilere ve en iyi performansı verenleri seçmenize yardımcı olan kullanışlı küçük derecelendirme sistemine sahipler.
Morningstar'a baktığınızı ve seçimlerle boğulduğunu varsayalım. Bir sonraki adım, finansal bir danışman bulmaktır. Bırak onlar karşılıklı fonları seçsinler. İşte İyi bir Mali Danışman Nasıl Seçilir.
"Geçmiş performans gelecekteki başarıların garantisi değil." Bunu her yerde duyacaksınız, ancak sizin için anlamı nedir? Bu, bir fonun geçmişte ne kadar iyi geçtiğini inceleyen derginin, gelecekte de aynı şeyi yapacağı anlamına gelmediğini söyleyen bir deyim. Bir on yılda pazardaki performansı aşan fonların% 99'u önümüzdeki on yılda ortalamanın altına düştüğünü gösteren çok sayıda araştırma var. Bununla birlikte, herkes bunu zaten yapıyor, çünkü yoksullardan nasıl iyi bir fon seçebilirsiniz?