Yatırımlarımı İzlemenin En Kolay Yolları Nelerdir?

2009'dan önceki yıllarda, yatırımları izlemek isteyen tipik yatırımcılar için en iyi seçenek Microsoft Money adlı bir yazılım programıydı. Ortalama erkek ve kadının hisse senedi, tahvil, yatırım fonları, gayrimenkul, nakit benzerleri, mevduat sertifikalarını takip etmelerine izin verildi. Belli bir 401 (k) ya da Roth IRA'nın yanı sıra tüm hane halkı gibi bireysel hesap bazında kayıtlar yapma kapasitesine sahiptir.

Her pozisyonun vergi esaslarına göre hesaplanan temettü yeniden yatırım programlarını ele aldı ve servetinizin durumu hakkında güncel bilgi vermek için internet stok kotalarından gerçek zamanlı güncellemeler aldı.

Microsoft'un programı sona erdirdiğini açıkladığı yıllardan bu yana, bazıları yazılım kapsamında bir hizmet modeli olarak çevrimiçi olarak barındırılan, bazıları da bilgisayarınıza yükleyebileceğiniz bazı programlar mevcuttu. Yatırımlarınızı izlemek istiyorsanız, göz önüne almanız gereken en popüler seçeneklerden birkaçı.

İnternet'teki Yatırımlarınızı İnternet İle Bir Hizmet Olarak İzleme

Aşağıdaki servis sağlayıcılar İnternet bağlantınız olduğu sürece dünyanın herhangi bir yerindeki hesabınıza çevrimiçi olarak girmenize izin verir.

• Müşteri Portalları - Eğer zengin veya yüksek net yatırımcı iseniz, muhtemelen doğrudan bir finansal danışman ile veya bir varlık yönetimi grubu ile çalışırsınız. Müşterilerin, farklı firmalardaki "uzak duran" varlıklar da dahil olmak üzere tüm finansal hayatlarını izlemelerine imkân tanıyan çevrimiçi portallara sahip olmaları bugünlerde yaygın olarak görülüyor. Bu portallar hayatı daha kolay hale getiren ve genellikle profesyonelinize ödediğiniz yatırım danışmanlığı ücretleri tarafından karşılanan güçlü araçlar.

• Kişisel Sermayesi - Son yıllarda Personal Capital, daha geleneksel bir Kayıtlı Yatırım Danışmanı ile çalışmayanların arasında yatırımları izlemenin en popüler yollarından biri haline geldi. Şu an 1 milyondan fazla kişi varlıkları 226 milyar doları bulan kullanıyor. Ücretsiz yazılım-as-a-service, gelirinizi, harcamalarınızı ve portföy varlıklarınızı haritalandıran güzel grafikler ve grafikler oluşturur. Performansınızı tercih ettiğiniz borsa endeksiyle karşılaştırabilirsiniz. Birden fazla hesap ve kurumda belirli şirketlere gerçek anlamda maruz kalma fikrinizi vermek için varlıklarınızı analiz edebilir. 401 (k) planınıza girerek emeklilik paketinizde ödediğiniz karşılıklı fon gider oranını anlamanıza yardımcı olur.
• Nane. com - Bir başka popüler yatırım izleme sitesi olan Mint. com, diğer kurumlardan hesap bilgilerinizi girmenizi ve hepsinin tek bir ekranda toplanmasını sağlar.Bütçeleri kendiniz ayarlayabilir, belirli kategorilerde ne kadar harcadığınızı görebilir, ödediğiniz yatırım ücretlerini takip edebilir ve bireysel hesaplarınızı S & P 500 veya Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi karşılaştırma ölçütleriyle karşılaştırabilirsiniz.
• Morningstar. com - Morningstar'a abone olanlar. com sadece hisse senedi ve yatırım fonlarındaki derecelendirmelerine erişmekle kalmaz, aynı zamanda çevrimiçi portföyler kurabilir. Bu yazıyı ilk yazdığımda, diğer sitelerle entegre olmadığı için, brokerlik ifadelerinizden bilgilerinizi manuel olarak girmeniz gerekiyordu, ancak diğerlerinden hiçbirinin X-Ray adı vermediği özel bir özelliği var. Bu X-Ray aracı, yatırım fonlarınızı girmenizi sağlar ve daha sonra, bu fonların her birinde tutulan temel hisse senetlerini kırarak, gerçek portföy holdinglerinin ne olduğunu gösterir. Örneğin, 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA ve brokerlik hesabınızdaki 1 Ocak, 000 000 TL değerindeki Vanguard S & P 500 endeks fonu varsa, bu makaleyi Temmuz ayı başında tekrar yazmıştım. $ 999, Apple hisse senetleri, $ 24,700 Exxon Mobil hisseleri, $ 18, 800 değerinde Microsoft hisseleri, $ 16,400 değerinde Johnson & Johnson hisse senetleri, 14 $ 600 değerinde 33 $ 400 değerinde. General Electric hisse senetleri, 14 $, 300 Chevron hisseleri, 14 $ 200 değerinde Wells Fargo hisseleri vb. Bunun nedeni, endeksin gerçekte bulunmaması, birleştirilmiş bir yapı aracılığıyla bireysel hisse senetleri satın almanızdır. E-tablolarla Yatırımlarınızı Takip Etme Yatırım takibi üzerinde ek bir kontrol önlemi isteyenler için en iyi seçeneklerden biri özel tablolar arasındadır. Bu kategoride genellikle iki önemli seçenek vardır.

Microsoft Excel

- Gerçek zamanlı hisse senedi fiyatlarını alabilme yeteneği, ortalama yatırımcı için acil yetersiz ancak Microsoft Excel, bireysel lotlar üzerindeki vergilerin maliyet temelini izlemek ve aynı zamanda toplam temettü gelirini hesaplamak için kullanılabilir veya bir temettü planında inceleyip, eski temettü bildiriminde sizi uyarmak da dahil.

• Google Spreadsheets - Google'ın ücretsiz çevrimiçi elektronik tablo programı Excel kadar güçlü değildir, ancak belgelerinizin Yahoo gibi kamu finansından alınan bilgilerle otomatik olarak güncellenmesini kolaylaştırır. Buna ek olarak, İnternet tabanlı bir program olduğundan, Google e-tablolarınıza erişmek için dünyanın herhangi bir yerindeki Google hesabınıza giriş yapabilirsiniz.
• Yatırımlarınızı İzlemek için Yazılımı Kullanma Birçok yatırımcı hala yerel sistemlerinde yazılım yüklemesini istiyor (birkaç durumda masaüstü yazılımı, çevrimiçi programlar aracılığıyla kullanılamayan ek özellikleri içeriyor). Genel olarak, birkaç seçenek vardır.

Quicken

- Quicken'in yatırım sürümünü satın alırsanız, tipik perakende yatırımcı büyük oranda kendi ihtiyaçlarının çoğunu karşıladığını görecektir.

• QuickBooks - GAAP ile rahat olan muhasebeciler veya sofistike yatırımcılar, yatırım holdinglerini yönetmek için geleneksel bir muhasebe yazılımı programının esnekliğini beğenirler.Şahsen, mülkiyetimin varlıklarını izlemek için bir elektronik tablo ve QuickBooks Pro karışımı kullanıyorum. Bu günlerde, Intuit, çok katmanlı ve çok fiyatlı noktalarda bulunan çevrimiçi tabanlı platform QuickBooks Online'a herkesi zorlamak için çok çalışıyor.
• Fon Yöneticisi - Fon Yöneticisi adlı bir yazılım programı var. Bu, perakende yatırımcılar için profesyonel yatırım izlemeye en yakın şey. Özellikle belediye tahvillerine veya şirket tahvillerine yatırım yapan, tahakkuk eden faiz, bir sonraki kupon tarihi ve vadeye kalan getiriyi takip edenler için çok güçlü olabilir.
• Aileniz için en iyi sonuç veren Yatırım İzleme Programını Seçin Sonuçta, en iyi yatırım izleme programı sizin için işe yarayan bir programdır. Dünyadaki en iyi program, kullanmadığınız ya da güçlük çektiğiniz bir şey varsa değersizdir.