Endeks Fonları Nedir? Yatırım Fonu Tanımları

Endeks fonlarına yatırım yapmanın akıllı bir fikir olabileceğini duymuşsundur. Ancak endeks fonları tam olarak ne ve neden onları iyi yatırım yapıyor?

Bu makalede, endeks fonlarının tanımı, endeks fonlarının nasıl işlediği ve çeşitli endeks fonları öğreneceksiniz.

Endeks Fon Tanımı

Endeks fonları, bir piyasa endeksinin getirilerini izlemek için tasarlanmış yatırım fonlarıdır. Endeks, piyasanın belirli bir bölümünü (hisse senedi piyasası, tahvil piyasası vb.) Temsil eden bir grup menkul kıymettir.

Piyasa endeksleri geliştiren en tanınmış şirketler arasında Standard & Poors ve Dow Jones'dur.

Endeks fonları, hemen hemen tüm menkul kıymetlerini kendi endeksleriyle aynı oranda tutacaktır. Endeks fonları, karşılıklı bir fon, bir borsa payı olan fon veya bir birim yatırım güvenliği olarak yapılandırılabilir. Endeks fonları sunan tanınmış bazı şirketler Vanguard, Fidelity ve T. Rowe Price'dır.

Endeks Fonları Pasif Olarak Yönetilmektedir: Bu Nedir?

Endeks fonları, pasif olarak yönetilmektedir. Çünkü, her bir endeks fonunun portföy yöneticisi, çeşitli menkul kıymetlerin potansiyel risk / ödül özelliklerine ilişkin görüşleri doğrultusunda menkul kıymetleri satmaktan ziyade endeksi tekrar etmektedir. Tersine, aktif olarak yönetilen bir fon, hangi menkul kıymetlerin fonun amaçlarını gerçekleştireceği konusundaki görüşüne dayanarak menkul kıymetler alıp satan bir portföy yöneticisine sahiptir.

Endeks fonlarının pasif yönetildiği gerçeği, maliyetleri düşük tutmaya yardımcı olur ve bu da uzun vadede getirileri artırabilir.

Endeks fonlarının pasif yapısı, holdinglerin cirolarını da düşük tutmakta ve bu da vergilendirilebilir hesaplara uygulanan sermaye kazançları dağıtımından alınan vergileri azaltmaya yardımcı olmaktadır.

Endeks Fonları Ücretleri

Endeks fonları, diğer yatırım fonlarına benzer maliyet yapılarına sahiptir. Diğer yatırım fonlarında olduğu gibi, endeks fonları, fon şirketine (Sınıf A, B, C vb.) Bağlı olarak çeşitli paylaşım sınıflarına sahiptir. Genel olarak, bir endeks fonuna sahip olmak toplam maliyeti, aktif olarak yönetilen bir fondan daha düşüktür.

Bununla birlikte, bu toplam maliyetler büyük ölçüde fonları sunan fon şirketine ve fonun izlediği endekse bağlıdır. Başka bir deyişle, tüm endeks fonlarının aktif olarak yönetilen fonlardan daha ucuz olduğunu söyleyemezsiniz.

Çeşitlendirilmiş ABD büyük cap endeks fonlarına yatırım yapmak isterseniz, Vanguard 500 Index Fund Yatırımcı Paylarını (VFINX) satın alabilirsiniz. Bunu yaparken, bir ayarlı satış ücreti ödemeyeceksiniz ve toplam devam eden harcama oranı% 0,16'dır. Tüm endeks fonlarının ucuz olduğunu varsaymayın. Örneğin, S & P 500 Endeksini takip eden ve gider oranları% 1.50 veya daha fazla olan birçok endeks fonuna sahiptir; Bu, Vanguard 500 Endeks Fonu'ndan on kat daha fazladır.Hangi dizini satın almak istediğinize karar verdikten sonra, yatırım seçeneklerinin maliyetlerini araştırdığınızdan emin olun.

Endeks Fonları Farklı Biçimler ve Boyutlarda Gelmektedir

Endeksler pek çok çeşittedir. Bazı endeksler ABD'deki hisse senetlerinin neredeyse tamamı (Wilshire 5000 Endeksi gibi) veya diğer ülkeler (MSCI Brezilya Endeksi gibi) içerebilir. İndeksler, diğer indekslerin alt kümeleri de olabilir. Örneğin, Standard & Poor's, S & P 1500 Composite endeksini çeşitli endekslere bölüyor. S & P 500 / Citigroup Değer Endeksi, S & P 1500'teki en büyük stok değer stokları olan stokları içerir.

S & P SmallCap 600 / Citigroup Büyüme Endeksi, S & P 1500'de büyüme stokları olarak kabul edilen en küçük stokları içerir.

Son yıllarda yatırımcılara daha uzmanlaşmış pazarlardan yararlanmak için daha belirsiz endeksler oluşturuldu. Emtia, yabancı para veya sosyal sorumluluk sahibi şirketlere yatırım yapmak isteyen yatırımcılar şimdi fonları endekslemek için arayabilirler.

Kent Thune tarafından 23 Mayıs 2017 güncellendi.