Portföy Tanımı -

Finansal medyada ve yatırım literatüründe muhtemelen "portföy" terimini gördünüz ama terimin tam olarak ne anlama geldiğini bilemeyebilirsiniz. Veya başka iyi niyetli birçok başka yatırımcı gibiyseniz, yatırım fonu portföyünüz olabilir, ancak düzgün bir şekilde yapılandırılmamıştır.

Yatırım Portföy Tanımı

Yatırımda portföy, birden fazla yatırım holdinginden oluşan ortak bir bütünlüktür.

Geleneksel bir yatırım portföyünde, holdingler çoğunlukla hisse senetlerine veya çoğunlukla hisse senetleri olarak adlandırılanlara (yani, "bir portföy portföyü") sahiptir.

Yatırım fonlarıyla, altta yatan tüm holdingler tek bir portföy oluşturmak üzere birleştirilir. Kayalarla dolu bir kova düşünün. Kova, yatırım fonudur ve her kaya tek bir hisse senedi veya tahvil tutma özelliğidir. Kayaların toplamı (hisse senetleri veya tahviller) toplam varlıkların veya yatırım fonu portföyünün toplamına eşittir.

Yatırım Fonu Portföyü İnşa Etme

Her ne kadar bir yatırım fonu kendiliğinden bir portföy olarak düşünülebilirse de, yatırım fonu portföyü oluşturmak akıllıca olacaktır ya da portföy olarak düşünebilirsiniz. geçiniz. Birden fazla portföye sahip olmanın akıllı olması nedeni, çeşitlendirme olarak adlandırılır. Doğru şekilde çeşitlendiğinizde, oynaklığı (iniş ve çıkışlar) en aza indirebilir ve mali hedeflerinize ve risk toleransınıza en uygun yatırımların bir karışımını oluşturabilirsiniz.

Çeşitlendirme "Tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymayın" diyerek şekillendirir. Bir yatırım fonu portföyü oluşturmadan önce, bir risk profili veya risk tolerans anketi doldurarak risk toleransınızı anlamak ve ölçmek önemlidir. Yatırım yapmış kişiliğiniz için fazla agresif yatırım fonu yatırımlarında hata yapmak istemediğiniz için bu portföy yapımında önemli bir adımdır.

Örneğin, portföyünüzün değeri düşerse, geceleri uykunuzu kaybedeceğinizi düşünüyorsanız, agresif yatırım yapmaktan kaçınmalısınız.

Yatırım Fonu Portföy Örneği

Yatırım fonları portföyünüzün muhafazakâr (düşük riskli), ılımlı (orta riskli) veya agresif (yüksek riskli) olup olmadığına karar verdikten sonra, hangi yatırım fonlarının türlerini satın alacağınıza karar verebilirsiniz veya portföyünüze ekleyin.

Önerilen fon türlerine sahip her temel portföy türü için bazı örnekler:

Muhafazakar Portföy Örneği:

% 15 Büyük-kapaklı hisse senedi (Endeks)
05% Küçük-başlıklı hisse senedi
05 % 9 Orta Ölçekli Tahvil
% 45 Orta Vadeli Tahvil
% 30 Nakit / Para Piyasası

Orta Portföy Örneği:

% 40 Büyük-kapaklı hisse senedi (Endeks)
% 10 Küçük-kapaklı hisse senedi < % 15 Yabancı Stok
% 30 Orta Vadeli Tahvil
% 5 Nakit / Para Piyasası
Agresif Portföy Örneği:

% 30 Büyük-kapaklı hisse senetleri (Endeks)

% 15 Ara-
% 15 Küçük ölçekli hisse senedi
% 25 Yabancı veya Gelişen Hisse
% 15 Orta Vadeli Bono
Yukarıdaki örneklerin yalnızca başlamanıza yardımcı olacak eğitim kılavuzları olduğunu unutmayın.Ayrıca, birçok yatırım fonunun en az $ 2,000'den yüksek satın alımlara sahip olması nedeniyle, bu fonların birer birer satın alınamayacağını da unutmayın.

Birden fazla yatırım fonu satın almanız mümkün değilse , sadece bir fondan veya bu makale ile yatırım yapmaya ilişkin bu makaleye yalnızca 100 dolarla yatırım yapmaya başlamak için en iyi para birimlerine bakın.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.