Oynaklık Oynatma

Eğer bir ayı piyasası için en iyi fonları bulmak isterseniz, dengeli fonlar göz önünde bulundurmanız gereken akıllı bir araç olabilir. Ve piyasanın dalgalanmaya dönüşmesi, genellikle ayı pazarlarından önce gerçekleşir, dengeli fonlar kenarları pürüzsüz hale getirebilir ve iniş ve çıkışları minimuma indirebilir.

Fakat dengeli fonlar nedir ve yatırımcıların piyasa riskini azaltmasına ve oynaklığı minimuma indirmeye nasıl yardımcı olur?

Hibrit fonlar veya varlık dağıtım fonları olarak da adlandırılan dengeli fonlar, hisse senedi, tahvil ve nakit gibi temel yatırım varlıklarının bir araya geldiği yatırım fonlarıdır.

Aktiflerin tahsisi veya "dengesi" nispeten sabit kalır ve belirtilen amaç veya yatırım tarzına hizmet eder. Örneğin, muhafazakar dengeli bir fon,% 40 hisse senedi,% 50 tahvil ve% 10 para piyasası gibi temel yatırım varlıklarının muhafazakar (nispeten düşük riskli) bir karışımına yatırım yapabilir.

Dengeli Fonların Piyasa Riski Azaltması

Dengeli fonlar çeşitlendirmenin zamansız yatırım bilgeliğini uygularlar. Yatırımlarla çeşitlendiğinizde, performans davranışları ve risk profilleri farklı olan menkul kıymetler alıyor ve elinde tutuyorsunuz. En iyi çeşitlendirme uygulamaları genellikle birbiriyle yüksek oranda ilişkili olmayan yatırımları içerir. Farklı bir deyişle, çeşitlendirilmiş bir yatırım fonu portföyü kurmak için iyi bir iş yapmak için, basit bir örnek için hisse senedi ve bonolar gibi birbiriyle aynı olmayan fon türlerinin bir kombinasyonuna ihtiyacınız olacaktır.

Dengeli fonların yatırımcılar için ne yaptığı: zaten çeşitlendirilmiş bir fon satın almalarını sağlıyorlar.

Yatırımcılarla ilgili gerçek tek çalışma, yatırım hedefine ve risk toleransına uyan en dengeli fon seçmektir.

Dengeli Fon Türleri

Dengeli fonların üç temel türü vardır:

1. Muhafazakar Dengeli Fonlar : Bu fonlar genellikle muhafazakar yatırımcılar için uygun olan hisse senedi, tahvil ve nakit dengesi - - Fiyatlardaki geniş dalgalanmalarla rahat hissetmeyenler. Muhafazakar dengeli fonların varlık dağılımı genellikle% 35 hisse senedi,% 60 tahvil ve% 5 nakittir.
2. Orta Düzeyde Dengelenmiş Fonlar : Bu fonlar, normal olarak, fiyatlarda bir miktar dalgalanma yaşamaktan ziyade% 100 tahsis edilmiş bir fon gibi hissetmeyen yatırımcılar için uygun olan hisse senedi, tahvil ve nakit dengesini tutarlar hisse senetleri. Orta dengeli bir fon için tipik bir varlık tahsisi,% 65 hisse,% 30 tahvil ve% 5 nakittir.
3. Agresif Dengeli Fonlar : Bu dengeli fonlar, hisse senetlerine en fazla tahsis edilecek ve geniş fiyat dalgalanmalarıyla rahat olan yatırımcılar için uygundur. Bununla birlikte, tahvillere küçük bir tahsisat, S & P 500 endeksi ile ölçülmüş olarak, borsadan daha düşük bir fiyat volatilitesine neden olabilecek çeşitlilik sunabilir.Agresif dengeli bir fon tipik olarak yaklaşık% 85 hisse senedi ve% 15 tahvil tahsis edecektir.

Yatırımcılar, dengeli fonlar için varlık dağılımının nispeten sabit kaldığını akılda tutmalıdır. Bu nedenle, zamanla değişen tahsisatları olan hedef-tarih emeklilik fonları ile karıştırılmamalıdır.

Oynaklığın Azaltılmasına Yönelik En İyi Dengeli Fonlar

Dengeli tasarımları sayesinde, dengeli fonların her çeşidi,% 100 hisse senedinden oluşan bir portföy ile karşılaştırıldığında oynaklığı azaltabilir. Dolayısıyla, herhangi bir bireysel yatırımcı için "en dengeli fon", yatırımcının yatırım amacına ve risk toleransına bağlı olacaktır.

Bununla birlikte, genel olarak, ayı piyasalarında en iyi performansı gösterebilen, hisse senedi fiyatları% 20'nin altına düştüğü fonlar, muhafazakâr dengeli fonlardır.

Yatırım fonu evreni içerisindeki en iyi muhafazakar fonlardan biri Vanguard Wellesley Income (VWINX) 'dır. 2008'de S & P 500 endeksi% -37 oranında düştüğünde, VWINX'in daha tolere edilebilir bir getirisi -9 çıktı. % 8. Negatif getiri, muhafazakâr yatırımcılar için hoş karşılanmayan bir deneyim olmasa da, bu 2008 yılı getirisi diğer muhafazakâr tahsis fonlarının% 90'ını yendi. Daha geniş bir bakış açısı için, 31 Aralık 2015'teki 15 yıllık yıllık getiri,% 6.8 ile muhafazakâr tahsis fonlarının% 97'sini aşıyor.

VWINX, yaklaşık% 38 hisse senedi,% 60 tahvil ve% 2 nakit olmak üzere varlık dağılımına sahiptir.

Biraz daha risk almakta bir sakıncası yoksa, en iyi orta tahsis fonlarından biri, yaklaşık% 65 hisse senedi,% 34 tahvil ve daha fazla tahvil tahsisi olan Vanguard Wellington (VWELX) % 1 nakit.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.