Bir Mali Müşavir sizin için ne yapar?

Yüksek al ve düşük sat. Eski bir perakende ödünç almak için, "hacim olarak kâr edemezsiniz?" Ticaret hisse senetleri bu şekilde.

Bazı yatırımcılar, portföyleri için hisse senetlerini araştırmak ve tanımlamak için zamana, enerjiye veya yeteneklere sahip olmadıklarını, paralarını etkili bir şekilde yönettiklerini keşfederler. Onların ihtiyaçları bir hisse senedi komisyoncusu kapsamının ötesine geçer - nitelikli bir finansal danışman hizmetlerine ihtiyaç duyabilirler.

Bu iki bölümlü seride, bir finansal danışmanın sizin için neler yapabileceğine bakacağız ve farklı mali danışman tiplerini ve sizinle nasıl çalıştıklarını tartışacağız.

Bu makale bir finansal danışmandan ne gibi bir fayda sağlayacağını anlatıyor.

Mali koşullarınıza uygun bir oyun planı geliştirmek için iyi bir finansal danışman sizi yanınızda götürecek ve hedeflerinize ulaşmaya yönelik bir plan hazırlayacaktır.

Bazıları kendi yaptıklarını daha rahat yaptıklarını keşfeder? ve iyi bir danışmanın mal olabileceği parayı harcamak istemiyorum.

Öte yandan, birçok kişi, bir uzmana mali plan geliştirme ayrıntılarını memnuniyetle tartışıyor.

Finansal Danışmanlar Ne Yaparlar

Finansal danışmanların çoğu, bütün finansal durumunuza bakmak ister mi? tüm gelir ve yükümlülükleriniz. Nerede olduğunuzu tam bir resim isterler, böylece nereye gitmek istediğinize bir haritayı çizebilirler. Bir finansal danışman kullanmanın faydalarından bazıları:

• Büyük Resim? Mali bir danışman, finansal durumunuz hakkında kapsamlı bir profil geliştirecektir. Bu profil, güçlü ve zayıf yönlerini belirleyecektir.

• Bir Duygusal Olmayan Değerlendirme? Mali müşavir, neyin yapılması gerektiği konusunda duyarsız bir değerlendirme yapacaktır. Para birçok kişi için duygusal bir konudur ve bu genellikle kötü kararlara neden olur.
• Kaynakları Tahsisi? Muhtemelen, bir emeklilik fonu kurarken çocukları üniversiteye gönderir gibi öncelikleriniz rekabet halindesiniz. Mali bir danışman, kaynak tahsis etmenize yardımcı olabilir, böylece her iki hedef de doların uygun payı alır.
• Vergileri Küçültün ?? Çoğu yatırım kararları, kısa veya uzun vadeli vergi uygulamalarını taşır. Danışmanınız, yatırımlarınızı, vergilerinizi asgari düzeye getiren ve dolarınızdan daha fazla yatırım yaparak şekillendirmenize yardımcı olabilir.
• Gayrimenkul Planlaması ?? Dikkatli bir planlama, mülkünüzün değerini mümkün olduğunca çok koruyacak şekilde sevdiklerine gönderilmesini sağlamanıza yardımcı olacaktır.

Genel olarak, danışmanınız bu alanları kapsayacaktır. Daha spesifik olarak, danışmanınız bu alanlara odaklanacaktır:

• 401 (k) s, IRAs ve benzeri emeklilik hesapları
• Tıbbi, hayat, engellilik, sorumluluk dahil sigorta
• Kaç çocuğun eğitim hedefleri
• Kendini istihdam ediyorsanız veya kendi işinizde kişisel ve iş vergilerini veriyorsanız
• İkinci evinizdeki gibi diğer finansal hedefler, iş satın alın, erkenden emekli olun

Plan

Finansal danışmanın türüne bağlı olarak kullanırsanız, danışmanın bulgularını ayrıntılandıran ve hedeflerinize ulaşmak için bir plan hazırlayan bir miktar mali plan alırsınız.

Plan, sizin tarafınızdan farklı seviyelerde taahhüdün yer aldığı hedeflerinize ulaşmak için seçenekler içerebilir (bu dolarları okuyun).

Sonuç

Bu serinin ikinci bölümünde, farklı finansal danışmanların planlarını nasıl yürüttüğü ve hizmetlerinin ne kadarına malolduğuna bakacağım.

Mali müşavirlerin her biri güçlü noktalarıyla lezzet çeşitliliği vardır.

Bu serinin ikinci kısmı, bu finansal danışmanların yürütme ve tazminatta farklılıklarını inceler.