Finansal Danışman Görev Açıklaması

Para tasarrufu söz konusu olduğunda, seçeneklerimiz vardır. Yatağın altına veya bankaya koyabiliriz, yoksa yatırım yapabiliriz. Uzmanlar genellikle son ikisinin bir kombinasyonunu önerir ve her zaman ilk seçeneğin cesaretini kırarlar. Bu uzmanlar kimdi? Bunlar, müşterilerinin kısa ve uzun vadeli mali hedeflerini planlamalarına yardımcı olmak için finansal danışmanlarıdır. Bunlara bir ev satın almak, çocuklarının eğitimini yapmak ve emeklilik için ödeme yapmak dahildir.

Bir finansal danışman, yatırım, vergi ve sigorta tavsiyesi sağlayabilir. Ayrıca, müşteri tabanını genişletmek için çok zaman harcıyor.

Mali Müşavirler Hakkındaki Kısa Bilgiler Mali müşavirler, 2016 yılında maddi danışmanların ortanca yıllık maaşı 90, 530 dolar kazandılar.

• Bu işgalde 2014 yılı boyunca 249, 00 kişi fazla çalışmıştı.
• Finans endüstrisi, onlardan.
• İşler genellikle tam gün olur.
• serbest meslek mali danışmanlarının% 20'si.
• ABD İşgücü İstatistikleri Bürosu (BLS), iş görünümünün 2024'e kadar tüm meslekler için ortalama ortalamadan çok daha hızlı olacağını ve bu nedenle "Parlak Bir Outlook" mesleğini belirleyeceğini öngördü.

Mali Müşavir Hayatında Bir Gün

Bu tipik iş görevleri Gerçekte bulunan finansal danışman pozisyonları için çevrimiçi reklamlardan gelir. com:

"Beklentiler ve müşteriler için hedeflerine, kaynaklarına, zaman dilimine, risk profiline ve tercihlerine göre uygun yatırım ürünlerini ve hizmetlerini önerin"

• "Sigorta, yatırımlar da dahil olmak üzere uygulama araçlarının takibi ve müzakeresi , vergi planlaması, borç yönetimi, emlak planlaması ve müşteriye aktarılan diğer görevler "
• " Müşterilerinizi ve peşinde pazarlar seçerek uygulamanızın nasıl oluşturulacağına karar verin "
• " Müşterileri aktif olarak telefonla, posta ile istemek , yönlendirmeler, vb. "

"Uyum ve yönetim tarafından belirlenen önceden belirlenmiş kurallara uyarak uygun dokümantasyonun muhafaza edilmesi" "

• " Tüm sanayi kurallarına ve düzenlemelerine uyun "
• Mali Danışman Nasıl Olunur

finansal danışman, en azından lisans derecesi kazanmanız gerekecek. Bu meslek için iyi hazırlıklar sunan bölüm finans, ekonomi veya muhasebe içerir. Bir MBA kazanırsanız veya finans alanında yüksek lisans yaparsanız sonunda yönetim pozisyonuna geçebilirsiniz.

İşiniz, hisse senedi, tahvil ve sigorta poliçeleri gibi finansal ürünler satmayı içeriyorsa, bunu yapmak için lisansa ihtiyacınız olacaktır. Lisanslama bilgileri için Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği (NASAA) Web Sitesindeki Menkul Kıymetler Kanunları Yönetmeliği Rehberine bakın. Müşterilerinin yatırımlarını yöneten finansal danışmanlar, eyalet veya Birleşik Devletler'e kayıt olmalı.S. Menkul Kıymetler ve Mübadele Komisyonu (SEC) tarafından belirlenir ve çalıştıkları firmanın büyüklüğüne bağlı olarak değişir.

Bu alanda çalışan bir çok kişi Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartları Kurulu'ndan (CFP Kurulu) Sertifikalı Finansal Planlayıcı sertifikasını kazanmaktadır. Bunu yapmak için, önce lisans diplomasını kazandıktan sonra finansal planlamada üç yıllık tecrübe kazanarak sınav yaptırmak zorundadırlar.

Hangi Yumuşak Becerilere İhtiyacınız Var?

Bir lisans ve lisansa ek olarak, bu mesleğe devam etmek için örgün eğitim yoluyla öğreneceğiniz belirli yumuşak becerilere ve kişisel özelliklere de ihtiyacınız vardır. Bunlardan en önemlileri şunlardır:

Aktif Dinleme: Müşterilerin finansal hedeflerini dinleyebilmeli ve anlayabilmelisin.

• Eleştirel Düşünme: Müşterilerinizin hedeflerine ulaşmalarına nasıl yardım edebileceklerini öğrenmek için mevcut tüm verileri değerlendirmeniz gerekir.
• Okuduğunu anlama: Çeşitli finansal araçları açıklayan belgeleri anlamak gerekir.
• Sözlü İletişim: Potansiyel müşterilere sağlayabileceğiniz finansal hizmetleri açık bir şekilde açıklayabilmelisiniz.
• Hizmet Oryantasyonu: Vatandaşların geleceklerini planlamasına yardımcı olma isteği önemlidir.
• İşverenler Sizden Ne Bekleyecek?

Becerilere ve tecrübeye ek olarak, işveren işçiler kiraladıklarında hangi nitelikleri arıyor?

Gerçekte bulunan gerçek iş ilanlarından bazı şartlar.

"

• " İnsanları etkilemek "
• " Profesyonelliğe, dürüstlüğe ve güçlü iş ahlakına sahip olma kararlılığı "
• " Çoklu öncelikleri yönetirken zamanınızı etkili bir şekilde yönetme yeteneği ile iyi organize edilmiş " "
• " Bir takımın bir parçası olarak bağımsız olarak çalışabilme ""
• "Yeterli bilgisayar becerileri, özellikle de Microsoft Office uygulamaları 2 - 3 görüşme sırasında, randevu isteme, fırsatı değerlendirme ve yakın iş yapma becerisi sergiledi. "
• Bu Meslek Sizin İçin Uygun Mudur?

Mali bir danışman olmanın sizin için iyi bir seçim olup olmadığınızı belirleyecek faktörler arasında ilgi alanlarınız, kişilik türünüz ve iş ile ilgili değerleriniz.

İlgi Alanları

(Hollanda Kodu): ECS (Girişimci, Konvansiyonel ve Sosyal) Kişilik Tipi

(Myers Briggs Kişilik Tipi Göstergesi [MBTI]) Bu meslek aşağıdaki özelliklere sahip bireyler için uygundur: : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP veya ESTP İşle İlgili Değerler

: Bağımsızlık, Başarı, Tanınma İlgili Faaliyetlere ve Görevlere Sahip Meslekler

Açıklama	Medyan Yıllık Ücret ( 2016)	Minimum Gerekli Eğitim	Kredi Görevlisi
İnsanlara ve işletmelerin bankalardan ve diğer kredi kuruluşlarından kredi sağlama yardımcı olur	63, 650	Lisans derecesi	Kredi Danışmanı
	$ 44, 380	Lisans derecesi	Denetçi
Bir organizasyonun finansal kayıtlarında yanlış yönetimi belirtileri olup olmadığını kontrol eder	$ 68, 150	Lisans derecesi	Fundraiser
Kuruluşların para toplamak için etkinlikler ve kampanyalar planlamalarına yardımcı olur	54 $, 130	Özel Eğitim Gerekliliği Yok, B Bazı İşverenler Lisans Derecesi Tercih Etmektedirler	Kaynaklar:

İş İstatistikleri Bürosu, U.S. Çalışma Bakanlığı,
Mesleki Outlook El Kitabı , 2016-17 (24 Eylül 2017'yi ziyaret etti). İstihdam ve Eğitim İdaresi, ABD Çalışma Bakanlığı,
O * NET Online (24 Eylül 2017'yi ziyaret etti). Diğer Finansal Kariyer ve Diğer İş İlanları Hakkında Oku