Sektör Fonu Yatırımları

Sektör fonlarına yatırım yapmak akıllıca bir şey olabilir, ancak kendi portföyünüz için en iyi sektör fonlarını seçmek nasıl mümkün olabilir? Yatırımcılar neden sektör fonları kullanmalı ve onlara en iyi yatırım zamanı ne olmalıdır?

Sektör fonları her yatırımcı için değildir ve bunları kullanmanın doğru yolu ve yanlış yolu vardır. Bu nedenle, bir veya daha fazla çeşitli sanayi sektörünü satın almadan önce, ne oldukları ve nasıl çalıştıklarına dair kendinizi eğitmek iyi bir fikirdir.

Sektör Fonu Nedir ve Nasıl Yatırım Yaparlar?

Sektör fonu, varlıklarının çoğunu veya tamamını belirli bir sanayi sektörüne yatıran bir yatırım fonu veya bir döviz ticaret fonu (ETF). Sektörlerin bir listesi genellikle teknoloji, finansal, tüketici döngüsel, tüketici zımbaları, kamu hizmetleri, enerji, doğal kaynaklar, sağlık hizmetleri, gayrimenkul ve değerli metalleri içerecektir.

- Teknoloji:

Bu sektör, teknoloji ürünlerini üreten şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapacaktır. veya teknoloji tabanlı hizmetler sunmak. Örnekler, Amazon (AMZN) gibi çevrimiçi bir perakende satıcı, Facebook (FB) gibi bir sosyal medya sitesi, Alphabet (GOOG, GOOGL) gibi bir firma, Google'ın ana şirketi olan ve birden fazla ürün üreten bir yazılım üreticisi içerecektir ve teknoloji endüstrisi içindeki hizmetleri.

• Finansal: Sektör fonları, Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) ve Wells Fargo (WFC) gibi şirketlerin hisse senetleri elinde tutacak. Ancak finansal stoklar sadece bankalardan ve aracı kurumlardan daha fazlasını içerebilir - finansal sistemler sigorta şirketleri, yatırım fonu şirketleri ve finansal planlama firmalarını da içerir.
• Tüketici Döngüsü:

Tüketici döngüsel stoklarını düşündüğünüzde, Disney (DIS), McDonalds (MCD) ve Starbucks (SBUX) gibi şirketleri düşünün. Bunlar insanlara günlük yaşam için ihtiyaç duymayan şeyleri satan şirketlerdir. Bu nedenle, tüketici ihtiyari veya boş vakit olarak da adlandırılan tüketici döngüsel stokları, ekonomi güçlü olduğunda ve tüketicilerin harcama halindeyken daha iyi sonuç verme eğiliminde olacaktır.

• Tüketici Zımbaları: Tüketici çevrim ilişkilerinin tam tersi, tüketici zımba sektöründeki şirketler tipik olarak günlük yaşam için ihtiyaç duyulan ürünler ve hizmetler sunmaktadır. Tüketici zımba şirketlerinin bazı örnekleri arasında Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) ve Procter & Gamble (PG) bulunur. Tüketici zımbaları, tüketicilerin gerçekten ihtiyacı olmayan şeyleri satan ancak ekonomi yavaşlar da olsa satın almayı sürdürecek şirketler içerebilir. Örnekler arasında Coca-Cola (KO) ve Philip Morris (PM) bulunur.
• Kamu hizmetleri: Kamu hizmetlerini düşündüğünüzde, gaz, elektrik ve telefon ürün ve hizmetleri sağlayan şirketleri düşünün.Kamu hizmetleri sektöründe Duke Energy (DUK) ve Southern Company (SO) hisseleri bulunmaktadır. Tüketici zımbaları gibi, tüketiciler de, zamanlar zorlaştığında tüketicilerin hala kullandığı ürün veya hizmetleri içerecektir. Bu nedenle, kamu hizmetlerine yatırım yapan sektör fonları, durgunluk yaşandığında teknoloji gibi büyüme tipi sektörlerden daha iyi performans gösterebilir. Bu nedenle, kamu hizmeti birincil savunma sektörlerinden biridir.
• Enerji: Enerji sektörü, petrol şirketleri, elektrik şirketleri, rüzgar ve güneş enerjisi ve kömür endüstrisi de dahil olmak üzere enerji üretiminde ve dağıtımında yer alan tüm sanayilerden oluşmaktadır. Exxon-Mobil (XOM) ve Chevron Corp (CVX) gibi büyük isim enerji stoklarına konsantre olmak isteyen yatırımcılar, bir enerji sektörü yatırım fonu veya ETF satın alabilirler.
• Doğal Kaynaklar: Doğal kaynaklar üzerine odaklanan sektör fonları genellikle ABD'de veya ABD dışındaki enerji, kimyasallar, mineraller ve orman ürünleri gibi emtia sektörlerine yatırım yapacaktır. Dolayısıyla bu sektör fonlarının hissedarları XOM ve CVX gibi enerji stoklarına maruz kalma, aynı zamanda Newmont Madencilik Corp (NEM) gibi hisse senetleri.
• Sağlık: Sağlık veya özel sağlık olarak da bilinen bu sektör, hastane holdingleri, kurumsal hizmetler, sigorta şirketleri, ilaç üreticileri, biyomedikal şirketler veya tıbbi alet yapıcıları içerebilen sağlık sektörüne odaklanmaktadır. Örnekler arasında Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) ve HCA Holdings, Inc (HCA) bulunur. Sağlık sektörü fonları çoğu zaman Gilead Sciences (GILD) veya Biogen (BIIB) gibi biyo-teknoloji stoklarına sahiptir. Sağlık bakım stokları, durgunluk dönemlerinde daha geniş pazardan daha iyi durmaya meyilli oldukları için savunma amaçlı olarak kabul edilir. Bunun nedeni, durgunluk sırasında tüketicilerin hala ilaçlara ve sağlık hizmetlerine ihtiyaç duymalarıdır.
• Gayrimenkul: Gayrimenkul sektörü fonları, genellikle gayrimenkullerini gayrimenkul yatırım ortaklıklarına, yani GYO'lara yoğunlaştırmaktadır; bunlar, ofis gibi gelir üreten mülkleri satın almak için paralarını birleştiren bir yatırımcı topluluğunu temsil eden kuruluşlardır binalar ve oteller. GYO'ların yasal olarak gelirlerinin en az% 90'ını pay sahiplerine ödemesi gerekmektedir ve bu emlak sektörü fonlarını gelir getirici yatırımlar arayan yatırımcılara çekici kılmaktadır. Bir emlak sektörü fonundaki bazı en iyi holdinglere Simon Property Group (SPG) ve Public Storage (PSA) dahildir.
• Kıymetli Madenler: Bu yatırım fonu kategorisi emtia fonları olarak daha iyi sınıflandırılacak, çünkü değerli metaller gerçekten bir sanayi sektörü olarak düşünülmüyor. Ancak yine de değerli metaller, varlıklarını sermaye piyasalarının özel bir bölümüne yoğunlaştıran bir yatırım olarak doğasından dolayı sektör fonlarıyla ilgilenmeyi hak ediyor. Değerli metal yatırım fonu doğrudan altın ve gümüş gibi değerli metallere değil, dolaylı olarak Agnico Eagle Mines (AEM) ve Newmont Mining Corp (NEM) gibi değerli metal madencileri aracılığıyla doğrudan yatırım yapmazlar.
• Sektör Fonu Nasıl Yatırım Yapabilirsiniz Sektör fonlarının nasıl işlediğini bildiğinize göre, sizin için en iyi sektör fonlarını seçme ve yatırım stratejinizi öğrenmek akıllıca olacaktır.

Sektör fonları, çeşitlendirme araçları olarak ve portföy getirilerinin artması için olası bir araç olarak iyi çalışmaktadır. Tercümede, bu, sektör fonlarının portföyün genelindeki riski azaltabileceği, uzun vadede getirilerin potansiyel olarak maksimize edilebileceği anlamına gelmektedir.

Sektör fonları stratejisini uygulamak için akıllıca bir portföy yapısı, en başta gelen ses ve uydu portföy yapısındadır: Portföyünüzün en büyük bölümünü oluşturan çekirdek bir holding ile başlar ve ardından daha küçük tahsis yüzdeleri al Örneğin, iyi bir çekirdek holding, yaklaşık yüzde 30 veya yüzde 40'lık bir tahsis alabilecek en iyi S & P 500 Endeksi fonlarından biridir. Uydu holdingleri küçük çaplı fonlar, uluslararası hisse senedi fonları ve sektör fonları olabilir.

Sektör fonları portföyüne eklediğinizde, uzun vadeli yatırım için birkaç sektör, kısa vadeli yatırım için birkaç sektör veya bunların bir kombinasyonu seçmek isteyebilirsiniz. Örneğin, bazı yatırımcılar, teknoloji ve sağlığın önümüzdeki on yıllarda daha geniş pazarın üzerinde performans gösterebilecek iki sektör olduğuna inanıyor. Bu durumda aynı yatırımcılar, portföylerine teknoloji sektörü fonları ve sağlık sektörü fonları eklemeyi seçebilirler.

Sektör fonlarıyla kısa vadeli yatırım yapma örneği, bir yatırımcı bir durgunluk ve ayı pazarı beklentisiyle bazı portföy varlıklarını savunma sektörlerine kaydırdığında görülür. Savunmacı sektörler arasında kamu hizmetleri, sağlık hizmetleri ve tüketici zımbaları bulunmaktadır.

Sektör Fonu Yatırımlarına İlişkin Nihai Kelimeler ve Önlemler

Portföyünüzdeki her sektör fonunu tahsis etmek için mükemmel bir tahsisat olmamasına rağmen, akılda tutulması gereken iyi bir yüzdelik oran yüzde 5'tir. Bu, küçük bir tahsisat gibi gelebilir ancak geri dönüşü artırırken bir portföye çeşitlilik katmak için yeterlidir. Bu nedenle, portföyünüze üç sektör fonu eklemeye karar verirseniz, her biri yüzde 15'lik bir toplam sektör tahsisi için yüzde 5 tahsis alabilir.

Sektör fonlarında daha büyük miktarda yatırım yapmak portföyünüze risk katabilir. Örneğin, sağlık alt sektörü olan biyo-teknoloji stokları inanılmaz kısa vadeli kazançlar gördü, fakat aynı zamanda bazı büyük düşüşler gördü. Bir yatırımcı büyük bir gerilemeden hemen önce çok fazla bir biyo-teknoloji sektörü fonu satın aldıysa, portföye önemli zarar verebilir.

Ayrıca, temel faaliyet alanınız gibi diğer yatırım fonlarının muhtemelen çoğu ya da tüm endüstriyel sektörlere maruz kalabileceğini unutmayın. Bu nedenle, bir sektör fonu satın aldıysanız ve portföy varlıklarınızın yüzde 5'ini temsil ettiyseniz, diğer fonlardan dolayı bu sektöre genel olarak maruz kalmanız yüzde 5'ten daha fazla olabilir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.