Para Transferi İşleri hakkında bilgi: Çoğu zaman bir Aldatmaca, Bazen Yasadışı

Esnek, ev tabanlı iş arıyorsanız, bir para transferi işi çekici görünebilir. Kolay iş: Tek yapmanız gereken, ödemeleri hesabınıza yatırarak ve başkasına göndererek ödemeleri işleme koymaktır.

Ne yazık ki, bu "işler" çoğu zaman dolandırıcılıktır. Bu konumu almak, zor kazanılan paranızı (ve sahip olmadığınız parayı) ve muhtemel cezai suçlamaları kaybetmenize neden olabilir.

Şeyler bir süre iyi gidiyor gibi görünebilir, ancak er ya da geç şeyler çirkinleşiyor.

İtiraz

Ayrıntılar her operasyona göre değişir, ancak çoğu para transferi işi dolandırıcısının benzer özellikleri vardır: Para transferinin size gönderdiği her şeyi kesintisiz olarak yerine getireceksiniz ve işi evinizden yapabilirsiniz. Gelişmiş becerilere veya eğitime ihtiyaç duymuyorsunuz ve gelir potansiyeli, geçmişte kazandığınız her şeyden (ulusal medyan gelirden daha yüksek ve genellikle yılda altı sayıya kadar) yüksektir.

Ne ters gidebilirdi? Doğru olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyle.

Nasıl Kazandınız?

Para transferi işi için önemli riskler var. Bu işlerde yaptığınız ödemelerin çoğu geri döndürülemez: Ödemeyi iptal edemez veya paranızı geri alamazsınız. Bununla birlikte, nakit para yatırmadığınız sürece, yaptığınız mevduat iptal edilebilir.

Kandırılmış olursunuz: Bu işlemler dolandırıcılıktır ve bir noktada büyük olasılıkla para kaybedersiniz.

Ödemeler hesabınıza gelip giderken, siz ve bankanız bu işlemleri rutin olaylar olarak görmek üzere eğitilecektir. Banka, sizin için hızlı bir şekilde para salıverir (veya en azından parayı sizin için kullanılabilir duruma getirir) ve ödemeleri aldıktan hemen sonra ödemeleri yönlendirebilirsiniz.

Nasıl biter: Bir gün, büyük bir ödeme gelecek ve ödemeyi tereddüt etmeden ileteceksiniz.

Ancak, bankaların mevduatın netleşmeyeceğini anlamaları zaman alır ve bu paraları gerçekten alacağınıza dair bir garanti yoktur. Bankanız, hesabınızdaki kötü depoziteyi tersine çevirir - ancak ödemeyi önceden iletmiş olursunuz. Sonuç olarak, anlaşma ile para kaybedersiniz ve hesap bakiyeniz olumsuzlaşabilir. Alternatif olarak (ödediğiniz bir ödemeyi yapmazsanız) aldığınız bir ödeme hileli olarak rapor edilecek ve geri alınacaktır.

Kişisel bilgiler: İşinize başvururken hassas kişisel bilgilerinizi vermeniz gerekebilir. "İşe alma süreci" kapsamında, arka plan kontrolleri ve diğer gereklilikler için Sosyal Güvenlik Numaranızı, banka hesap bilgilerinizi ve diğer özel ayrıntılarınızı doğrulamanız gerekebilir. Para talep ettiğiniz için bu talepler mantıklı görünebilir. Bununla birlikte, bu bilgiler hesaplarınızdan para çalmak veya kimliğinizi çalmak için kullanılabilir.

Cezai Hükümler: Para kaybına ek olarak, bir kara para aklama operasyonuna katıldığınız için cezai sorumluluklarınız olabilir.

Kara Para Aklama

Bazı durumlarda para transferi işleri yasadışı kara para aklama operasyonlarının bir parçasıdır. Para aklama, yasa dışı olarak elde edilen fonları almak ve bu paraları yasal hesaplara yerleştirmek ve böylece parayı genel finansal sistemde harcamak için kullanılan bir uygulamadır.

Dünyadaki suçlular kazançlarını kişisel hesaplarına almak istiyor ancak saldırıya uğramış hesaplardan kendi hesaplarına hileli transferler yapamazlar, araştırmacılar suçun arkasında kim olduğunu çabucak bulurlar. Aynı şekilde, meşru bir iş olmadan büyük miktarda nakit para yatıramaz veya kırmızı bayrak (bankalar, vergi mükellefleri ve düzenleyiciler bu fonların kaynağını bilmeyi isteyecektir) yükseltme riski taşımazlar.

Para katırları: Para transfer çalışması yaptığınızda ve suçlulara para aklama konusunda yardım ederseniz, "para katırı" olarak bilinirsiniz. "Senin işin suçlulara giden paranın kökenini gizlemek. Kişisel hesabınız temiz (kriminal faaliyete karıştığı bilinmiyor) olduğundan, para yatırdığınız para bankacılık sistemine giriyor ve hiç kimse şüpheleniyor. Bu paralar herhangi bir sorun yaşamadan suçlulara geri gönderilir (suçlular herhangi bir sorun yaşar, ancak yapacaksınız).

Sıkıcı ödemeler: Suçlular standart bankacılık kanallarından para alırken, yetkililerin para kazanmalarını görmek zor. Şüphe yaratan para yatırma bonuslarıyla nakit parayla dolu para yatırma işlemleri yapılmaz ve araştırılan bir işyerinden para çekme işlemi yapılmaz. Bunun yerine, alıcının düz eski çekler, para emirleri ya da ACH transferleri alır - tıpkı tipik bir ücretli kazanan gibi.

Paralı para aklayıcılar: Kaçak para transfer işi yaptığınızda kime para gönderiyorsunuz? Bilinmesi imkansız, ancak ortak aklayıcılar terör örgütleri, bilgisayar korsanları, çalınan mülk ve uyuşturucu halkaları ve diğerlerini içeriyor.

Paranız Geri Alabilir Mi?

Banka yakalandıktan ve hesabınıza yatırılan depozitolar ters döndüğünde, paranızı "işverenden" geri almanızın mümkün olamayacaktır. "Sorularınıza hiç cevap vermezlerse, yanınızdayız ya da başka riskli şeyler yapmanız istenir.

Bankanıza şikayet ettiniz mi? Sorunları bankanıza bildirebilirsiniz, ancak hesaplar dışındaki transferleri onayladınız ve parayla sipariş almak veya para merkezlerinde transfer yapmak için para çekmiş olabilirsiniz. Sonuç olarak, bankanın düzeltmesi için herhangi bir hata olmayabilir (çünkü hesabınıza erişen tek kişi sizsiniz).

Yasal başvuru mektubu? Sorunu kanun koyucuya bildirebilirsiniz, ancak karşı karşıya olduğunuz kişiler büyük olasılıkla yurtdışında veya bulmakta zorlanıyor. Yerel yetkililer bir rapor alabilirler (bazı yardımlardan yararlanmak için bir kopyasına ihtiyacınız olabilir), ancak genellikle bu suçları araştıracak kaynaklara sahip değildirler. Bankanız fonları geri vermezse, "işvereniniz" a karşı yasal işlem yapmaya çalışabilirsin, ancak başarı olasılığı oldukça düşüktür.

Havale İşleri İçin İpuçları

Para transferi işleri konusunda çok dikkatli olun. Kendinize şu soruları sorun: ve fırsatın anlamlı olup olmadığına karar verin (veya riskli görünüyorsa).

1. Ne tür bir iş, paralarını idare etmek için çevrimiçi bir komşusu yabancıyı kiralayacak mı?
2. Yaptığınız iş için makul bir ücret ödeniyor musunuz, yoksa bu gerçek olamayacak kadar iyi mi?
3. Ne tür bir işin kişisel banka hesabınız üzerinden para toplaması gerekiyor - bu ihtiyaçlar için bir işletme hesabınız yok mu?
4. Bilmediğiniz birisine para gönderirken ne kadar risk ediyorsunuz?