Fonun Tanımı - Yatırım Büyüme ve Değer

Muhtemelen büyüme fonları ve değer fonları duymuşsunuzdur, ancak harman fonları nedir? Basitçe ifade etmek gerekirse, harman fonları büyüme stoklarının ve değer stoklarının "harmanlanması" dur. Ancak harman fonlarının sizin için en iyi yatırım seçimi olup olmadığını belirlemek için bilmeniz gereken birkaç şey daha var.

Karma Fon Türleri Nasıl Belirlenir

Hisse senedi yatırım fonları, büyüme veya değer anlamına gelen yatırım stiline göre sınıflandırılır, ancak aynı zamanda "pazar payı" olarak da bilinen piyasa değeri ile sınıflandırılırlar bir işyerinin veya şirketin hisse senedine eşit birimi, çıkarılmış hisse senetlerinin sayısına eşittir.

Yatırım fonu genellikle büyük-başlık, orta-başlık veya küçük-başlık olarak kategorize edilmiştir.

Sonra, büyüme, değer veya harman tanımlayıcı gelir. Örneğin, büyük bir harman fonu öncelikle büyük harfle (veya sadece "büyük-borsa hisse senetleri") büyük olan büyüme ve değer stoklarının karışımına yatırım yapacak fon olacaktır.

Vanguard 500 Index (VFINX) veya Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) gibi en büyük endeks fonları genellikle harman fonları olarak sınıflandırılır; , doğası gereği, büyüme stokları ve değer stoklarının bir karışımıdır.

Karma Fonlar, Karma Fonlar ve Dengelenmiş Fonlar Arasındaki Fark

Harman fonları farklı yatırım stillerinin bir karışımını tutsa da dengeli fonlar veya hibrit fonlar ile aynı değildir.

Dengeli fonlar ve hibrid fonlar, varlık dağılımı fonlarının nispeten sabit kalacağı ve belirtilen bir amaca veya yatırım stiline hizmet ettiği anlamına gelen varlık dağıtım fonları oldukları için aynıdır. Örneğin, muhafazakar dengeli bir fon,% 40 hisse senedi,% 50 tahvil ve% 10 para piyasası gibi temel yatırım varlıklarının muhafazakâr bir karışımına yatırım yapabilir.

Ancak, harman fonları genellikle hisse senetleri ("özkaynaklar" olarak da adlandırılır) olan sadece bir varlık sınıfına yatırım yapar. Yine, harman fonundaki hisse senetleri hem büyüme hem de değer stoklarını içerecektir.

Dengeli fonlar büyüme ve değer hisse senetleri içerebilirken, aynı zamanda en azından tahvil ve / veya nakit tutarlar.

Harmanlanmış Fonlara Yatırım mı Yapmalısınız?

Blend fonları herkes için en iyi seçenek olmayabilir, ancak uzun vadeli yatırımcılar için doğal çeşitlilikleri nedeniyle çoğu zaman idealdir.

Karma fonlara yatırım yapmaktan kaçınması gereken yatırımcılar, muhafazakâr (daha düşük göreceli piyasa riskini tercih edenler) veya kısa sürelerle (örneğin, üç yıldan daha kısa bir sürede) yatırım yapacak olanlardır. Buradaki mantık, harmanlanmış fonların genellikle% 100 hisse senedi olmasıdır. Bağımsız bir yatırım seçeneği olarak, harman fonları, düşük toleranslı veya kısa yatırım süresi ufuklarına sahip yatırımcılar için iyi bir fikir değildir.

Bununla birlikte, harman fonları, özellikle de endeks fonları, yeni başlayanlar için uzun vadeli hedefler ve risk için yüksek bağıl toleransa sahip iyi yatırım seçenekleri olabilir.Blend fonları, çeşitli fon türlerini içerebilecek çeşitli yatırım fonlarının oluşturulması için çekirdek bir holding olarak kullanmak için iyi bir seçimdir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve vergi tavsiyesi veya yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.