Finansal Danışman Onaylı Maddeler

Doğru finans profesyonelini seçmek, mükemmel arkadaşı aramak gibi bir şey olabilir. Bu bireyi sana yakın ve sevgili bir şeyle (para) emanet ediyorsun. Belli ki, yıllar içinde karşılaşacağınız zorlukları ve soruları ele alacak uzmanlığa sahip olduğundan emin olmak istiyorsunuz. Neler aldığını biliyor musun?

Finans uzmanını incelemekle ilgili ilk adım, adının ardındaki tanımlamayı anlamak ve bunun ne anlama geldiğini bilmektir - size ne tür bir finansman yetiştirdiğini anlatacaktır.

Mali Planlama Belirlemeleri

CFP ^® - Sertifikalı Mali Plancı ^TM 'a ulaşmış bir profesyonel arayın - eğer seçerseniz, Aileniz için nitelikli finansal danışman. O, bu atama kullanmak ^® Kurulu'nun eğitim, muayene, deneyim ve etik gereksinimleri CFP karşılamalıdır.

Sınav geniş kapsamlı sigorta, yatırım, vergi, emlak planlaması ve finans planlama alanlarını kapsar. Bununla birlikte, bu profesyonellerin çoğu yalnızca bir uzmantır ve kendi yeteneklerinin ötesinde konuları ele almak için ağlarındaki diğer profesyonelleri kullanmaktadırlar. Sen CFP ^® CFP ^{Standartlar ®} Kurulu alacakları atama hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz.

Başka layık bir atama PFS'dir. Bu, Yeminli Mali Müşavirlerin veya EBM'lerin elde edebileceği bir finansal danışman atamadır. Aslında yalnızca EBM'ler PFS atamasını alabilir. Finansal planlama ihtiyaçlarıyla birlikte gelişmiş vergi planlama ihtiyaçlarınız varsa, bu atamalı birisini bulmak isteyebilirsiniz.

3'ten büyük ->

Emekli planlayıcısı Tanımları

Birçok seçim birisi yaşlılar için geçerli olduğunu uzmanlık, pek inandırıcı sayılmaz olabileceğini düşündürmektedir rağmen. Emeklilik yakınındaysanız, Wall Street Journal, mali danışmanınızın şu üç atamadan birine sahip olmasını isteyeceğini söylüyor:

• Emekli Yöneticileri Analisti® veya RMA®, Emekli Sektörü Derneği tarafından kuruldu > Uluslararası Emek Eğitim Vakfı tarafından kurulan American College
• Sertifikalı Emekli Danışmanı veya CRC aracılığıyla sunulan Emekli Sabit Kariyer Sertifikalı Mesleki Eğitim veya RICP. Endüstri uzmanı Michael Kites tarafından bu üç atamanın detaylı bir karşılaştırmasını bulabilirsiniz: RICP'ye RMA'ya karşı CRC - Mali Müşavirler İçin En İyi Emekli Sandığı Tanımını Seçme.
• Yatırım Yönetimi Yetkileri

Eğer bireysel hisse senedi ve tahvil portföyünü yönetmek için bir yatırım danışmanı kiralamak isterseniz CFA

®

atamalı birisini bulun. Bu atama Chartered Financial Analyst anlamına gelir ve o birkaç yıl eğitim ve üç farklı sınav düzeyleri geçirerek menkul sektörünün derinlemesine bilgilerini göstermek zorunda olduğu anlamına gelir.Yatırım fonu yönetimi dünyasındaki en iyi işlerin çoğu, en az bir CFA tayinine sahip kişiler tarafından yapılmaktadır. ^{Yatırım fonu portföyünü yönetmek veya portföyünüzün farklı bölümleri için altta yatan danışmanları seçmek için bir danışman kiralıyorsanız, CIMA sertifikasına sahip birini düşünün. CIMA, Sertifikalı Yatırım Yönetimi Analisti'nin (Certified Investment Management Analyst®) kısaltmasıdır.} Bu atama, istatistikler, finans, ekonomi, özel pazarlar, portföy teorisi, davranışsal finans konularında uzman bilgi ve çeşitlendirilmiş portföyler oluşturmak için portföy yöneticisi seçimi üzerine odaklanmayı gerektirir.

Sigorta Uzmanları

İhtiyaç duyduğunuz sigortaya bağlı olarak, lisans üstatlığı veya bir sigorta ürününün neden diğerinden fiyatlandırıldığına ilişkin gelişmiş bir anlayışa sahip olan birine ihtiyaç duymamalısınız. Ancak birçok planlayıcı sigortayı, risk transferi veya vergi planlaması aracı olarak kullanır; bu nedenle, sigorta uzmanınızın geçmişini anlamak mantıklı olur.

Bu profesyonellerin birçoğu, Chartered Financial Consultant

®

veya ChFC adını elinde bulunduruyor. Tipik bir ChFC uzmanı bu işareti elde etmek için yaklaşık 400 saat harcayacak ve bunu sürdürmek için her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitim tamamlamalıdır. ^{Servet transferi ve kapsamlı planlamanın uzmanlık alanları bu tanımla vurgulanmaktadır.} Ek Kaynaklar

Bir finansal danışman, diğer pek çok başka tayin hakkına sahip olabilir; ancak bunların çoğu titiz standartlara ihtiyaç duymaz. Onlar sadece adının arkasına mektup eklemelerine yardım etmek için tasarlandılar. Finansal hizmetler düzenleyici kurumlarından birinin sponsorluğunu yaptığı Finansal Dizaynları Anlama bölümüne giderek diğer atamalar hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz.

Ve Danışmanınızın kimlik bilgilerini kontrol edin ve onu tutmadan önce kayıt şikayet et.