En iyi Yatırım Stratejileri

En iyi yatırım stratejileri, bireysel yatırımcı için en iyi sonuç veren stratejilerdir. Farklı deyişle, Yatırım stratejileri gıda diyetlerine benzemektedir: sen için en iyi çalışmanın haricinde "en iyi yatırım stratejisi" yoktur.

Ayrıca, bir yatırım stratejisi uygulamak istemiyorsunuz ve bunu, bir dergi makalesinde keşfedilen yeni sıcak trend için terk etmek istiyor buluyorsunuz. Ayın çok iyi gerçekleri olan bu lezzetleri karıştırmayın.

Zaman esaslı temel ilkelere bağlı kalın.

Benzersiz bir metafor kullanmak için, yatırım stilleri ve taktikler, size en uygun giysiler gibidir. Pahalı ya da kişiye özel herhangi bir şeye ihtiyacınız yok; Özellikle yatırım amacınız uzun vadeli (10 yıl veya daha fazla) ise, uzun süre sürecek rahat bir şeye ihtiyacınız var.

Dolayısıyla, gıda diyetleri, kıyafetler veya yatırım stratejileri olsun, bir şey üzerinde taahhütte bulunmadan önce hangisinin sizin kişilik ve tarzınız için en iyi sonucu verdiğini görün. Yatırım fonları veya ETF'lerin portföyünü oluşturmanıza yardımcı olabilecek en iyi 10 yatırım stratejisini göz önüne alarak başlayabilirsiniz; bunlardan bazıları teori, stil veya taktiktir.

En İyi Yatırım Stratejileri: Temel Analiz

Temel analizle başlıyoruz, çünkü yatırım stillerinin en eski ve en temel biçimlerinden biridir. Temel olarak hisse senetlerini (bireysel hisse senetleri, yatırım fonu seçimi değil) araştırmak ve analiz etmek için kullanılan temel analiz, kaliteli stokları seçmek amacıyla finansal tabloların analiz edilmesini içeren aktif bir yatırım stratejisinin bir biçimidir.

Mali tablolardan elde edilen veriler, belirli işletmelerin veya endüstrideki diğer işletmelerle olan geçmiş ve mevcut verilerle karşılaştırmak için kullanılır. Verileri analiz ederek, yatırımcı belirli bir şirketin stokunun makul bir değerlemesine (fiyatına) ulaşabilir ve stokun iyi bir alım olup olmadığını tespit edebilir.

En İyi Yatırım Stratejileri: Değerli Yatırım

Yatırım fonu ve ETF yatırımcıları, değer yatırım fonlarını kullanarak temel yatırım stratejisini veya tarzını kullanabilirler. Basit bir ifadeyle, değerli yatırımcı, "indirim" ile satış yapan hisse senetleri arıyor. Bir pazarlık bulmak istiyorlar. Değerli hisse senetleri aramak ve şirketin finansal tablolarını analiz etmek için vakit geçirmek yerine, yatırım fonu yatırımcısı, endeks fonları, Borsa Yatırım Fonu (ETF) ya da değer stokları tutan aktif olarak yönetilen fonları satın alabilir.

En İyi Yatırım Stratejileri: Büyümenin Yatırımı

Adından da anlaşılacağı üzere, büyüme stokları, ekonomi sağlıklı bir oranda arttığında, genel olarak bir pazar döngüsünün olgun aşamasında en iyi performansı gösterir. Büyüme stratejisi, şirketlerin, tüketicilerin ve yatırımcıların sağlıklı ekonomilerde eşzamanlı yaptığı şeyleri yansıtıyor - gelecekteki büyüme beklentilerini giderek arttırıyor ve bunu yapmak için daha fazla para harcıyor.Yine, teknoloji şirketleri iyi örneklerdir. Genellikle yüksek değer alırlar, ancak doğru olduğunda çevre değerlemelerinin ötesinde büyümeye devam edebilirler.

Büyüme yatırımının nüanslı bir hali, momentumun aynı doğrultuda ilerlemeye devam edeceği beklentisiyle, mevcut fiyat eğilimlerini kullanmanın bir stratejisi olan momentum yatırım stratejisinde bulunabilir.

En sık ve özellikle momentum yatırım stratejisini yakalamak için tasarlanan yatırım fonu ile fikir, "yüksek satın alıp daha yüksek satmak "tır. Örneğin, karşılıklı bir fon yöneticisi, yükselen fiyat trendlerinin devam edeceği beklentisiyle, tutarlı bir fiyat takdir eğilimi gösteren büyüme stokları arayabilir.

En İyi Yatırım Stratejileri: Teknik Analiz

Teknik analiz, temel analizin tam tersi olarak düşünülebilir. Teknik analiz (teknik tüccarlar) kullanan yatırımcılar, gelecekteki model ve eğilimleri öngörmek amacıyla son fiyat modellerini ve mevcut pazar eğilimlerini tanımak için çizelgeler kullanmaktadır. Farklı deyimle, teknik tüccarlara gelecekteki piyasa hareketleri hakkında göstergeler olarak adlandırılan bazı ipuçları veya işaretler sağlayabilen belirli modeller ve eğilimler vardır.

Örneğin, bazı kalıplara "baş ve omuzlar" veya "kupa ve sap" gibi açıklayıcı isimler verilir. Bu modeller şekillenmeye başlandığında tanınan teknik tüccar, desen veya trendin beklenen sonucuna dayanarak yatırım kararları verebilir. Eğilim ve kalıpların değerleme önlemlerine göre öncelik verildiği teknik analizde P / E oranı gibi temel veriler dikkate alınmaz.

En İyi Yatırım Stratejileri: Satın Al ve Bekle

Yatırımcıları satın alıp tutun "pazardaki zaman" in "piyasa zamanlaması" ndan daha ihtiyatlı bir yatırım stili olduğuna inanın. Strateji, yatırım amaçlı menkul kıymetleri satın alarak ve onları uzun süre tutarak uygulanır; çünkü yatırımcı, kısa vadeli dönemlerin oynaklığına rağmen, uzun vadeli getirilerin makul olabileceğine inanmaktadır. Bu strateji, genellikle düşük fiyatlarla alım yapmak ve yüksek fiyatlarla satmak amacıyla kısa dönemde yatırımcıya alış ve satış yapan mutlak piyasa zamanlamasına karşı geliyor.

Alış-satış yatırımı yapan kişi, daha uzun süre tutmanın diğer stratejilere göre daha az ticaret yapmasını gerektirdiğini iddia edecektir. Dolayısıyla, yatırım maliyetlerinin toplam net getirisini artıracak ticaret maliyetleri en aza indirgenir.

Alış ve satış tutma stratejisini kullanan portföylere, düşük bakım, pasif yapıları nedeniyle tembel portföy denir.

1. Çekirdek ve Uydu

   Çekirdek ve Uydu, portföyün en büyük bölümünü oluşturan geniş kapsamlı bir hisse senedi endeks yatırım fonu gibi "çekirdekten" oluşan, yaygın ve zamanla test edilmiş bir yatırım portföyü tasarımından ibaret olup, ve diğer türdeki fonlar-"uydu" fonları-her biri portföyün daha küçük kısımlarından oluşuyor ve hepsini yaratıyordu. Bu portföy tasarımının birincil amacı, S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir karşılaştırma oranından daha iyi performans elde ederken (yumurtaları farklı sepetlere koymak) çeşitlendirme yoluyla riski azaltmaktır (daha yüksek getiri elde etme).Özetle, bir Çekirdek ve Uydu portföyü, yatırımcı için ortalamanın altında bir riskle, ortalamanın üzerinde getiri sağlamayı umut eder.

2. Dave Ramsey Portföy

   Popüler konuşma gösterisi sunucusu ve genel olarak saygı gören kişisel finans uzmanı Dave Ramsey dinleyicileri ve taraftarları için dört yatırım fonu portföy stratejisini uzun zamandır desteklemiştir:

   Dave'in Yatırım Felsefesi, özellikle yatırım fonları ile ilgili , doğrudan web sitesinden:

   Dave, işveren sponsorluğunda emeklilik tasarruflarınız ve IRA'larınız için karşılıklı fonlar önermektedir. Yatırımlarınızı bu dört fon çeşidi arasında eşit olarak bölün:

   • Büyüme
   • Büyüme ve Gelir
   • Agresif Büyüme
   • Uluslararası

   Bir hisse senedi seçin (ön son yük) ve en az beş olan fonları seçin yaşında. Fon kategorisinde kabul edilebilir geri dönüşlerin sağlam bir sicili olmalıdır.

   Eğer risk toleransınız düşükse, yani paranızı yatırmak için daha kısa bir zamana sahipseniz, agresif büyümede% 25'ten daha azını koyun veya önerilen dört çeşit fon için "Dengeli" bir fon eklemeyi düşünün.

   Dave'in bilgeliği sadeliğinde; teslimatı ve mali yöntemleri anlaşılması kolaydır. Ancak bilgelik orada durur. Bu dört yatırım fonu türü, çoğunlukla fon çakışması bulacaktır; bu, çok az çeşitlilik anlamına gelir. Ayrıca, tahvil ve nakit gibi düşük riskli varlıklar portföyde tamamen yok.

3. Modern Portföy Teorisi

   Modern Portföy Teorisi (MPT), belirli bir yatırım portföyü için maksimum düzeyde getiri elde etmek için yatırımcının minimum seviyede piyasa riski almaya çalıştığı bir yatırım yöntemidir. MPT ilkelerini izleyen bir yatırımcı, yukarıdaki 6 numaralı bölümde açıklandığı üzere bir çekirdek ve uydu yaklaşımı kullanabilir.

   Yatırım felsefesinin temelinde, her yatırımcı, aşırı derecede risk almaksızın mümkün olan en yüksek getiriyi elde etmek istemektedir. Ancak bu nasıl yapılabilir? Kısa cevap çeşitlendirmedir. MPT'ye göre, bir yatırımcı belirli bir varlık türü, yatırım fonu veya güvenliği yüksek riskte bireysel olarak elinde tutabilir ancak birkaç başka varlık türü veya yatırımla birleştirildiğinde, portföyün tamamı riskini dengeleyebilir Altta yatan varlıklardan veya yatırımlardan daha düşük.

4. Modern Sonrası Portföy Teorisi (PMPT)

   PMPT ve MPT arasındaki fark, riski tanımlama ve bu riski temel alan portföy oluşturma yoludur. MPT, riski simetrik olarak görür; portföy yapımı makul bir getiri elde etmek için bir araya gelen çeşitli risk seviyelerine sahip çeşitli çeşitli yatırımlardan oluşmaktadır. Bu, risk ve dönüşün daha büyük bir resim görüntüsüdür. Bir PMPT yatırımcısı, riski asimetrik olarak görür; yatırımcıların kayıplarla ilgili hissettikleri yol kazançlar hakkında ne hissettikleri konusunda tam ters ayna görüntüsü değildir; ve her ekonomik ve pazar ortamı benzersiz ve gelişmektedir. PMPT, yatırımcıların her zaman mantıklı davranmadığını görmektedir. Dolayısıyla, PMPT, MPT'nin izlediği matematiksel modeli değil, yatırımcı sürülerin davranışsal yönlerini de açıklar.

5. Taktik Varlık Tahsisi

   Taktik varlık tahsisi, burada bahsedilen önceki stillerin çoğunun bir kombinasyonudur. Bu, üç ana varlık sınıfının (hisse senedi, tahvil ve nakit), portföy getirilerini en üst düzeye çıkarmak ve riski bir endeks gibi bir kıyasla karşılaştırıldığında en aza indirgemek amacıyla aktif olarak dengelenir ve yatırımcı tarafından ayarlandığı bir yatırım tarzıdır. Bu yatırım stili, öncelikle varlık tahsisine ve ikincil olarak yatırım seçimine odaklandığı için teknik analiz ve temel analizinkinden farklıdır. Bu büyük resim görüşü, en azından yatırımcının taktiksel varlık dağılımı seçme perspektifinden iyi bir nedeni vardır.

Bu makalenin ilk noktasını tekrarlamak. Bir yatırım stratejisi veya tarzı seçmek, yatırımları seçmekten farklı değildir: Her yatırımcı benzersizdir ve en iyi strateji, benzersiz yatırım hedefleri ve risk toleransı için en iyi olanıdır.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.