Yatırım Fonu Sınıf D Payları Nelerdir?

Yatırım fonu D sınıfı hisseleri gördünüz mü? Karşılıklı fon adının sonunda büyük harfi 'D' gördüğünüzde, yatırım fonlarının D hisse sınıfına baktığınız anlamına gelir. Fakat eğer çoğu yatırımcı gibiyseniz, D hisselerinin nasıl faydalı olabileceğini ya da yatırım fonlarının diğer hisse sınıflarını göz önünde bulundurmanız gerektiğini bilemezsiniz.

D paylaşım yatırım fonları hakkında bilmeniz gerekenler:

Yatırım Fonu Sınıfı D Hisse Tanımı

D tipi yatırım fonları, geleneksel ve daha yaygın olan A paylaşımı, B paylaşımı ve C paylaşımına alternatif olarak yaratılan karşılıklı bir fon paylaşımı sınıfı olduklarından, yüksüz fonlara benzeyebilirler sırasıyla ön yük, arka yük veya seviye yükü olan fonlar.

Örneğin, en çok D paylaşımında yatırım fonlarından biri PIMCO Real Return D'dır. PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B ve PIMCO Real Return C'ye kıyasla D paylaşım sınıfı, yükü olmayan tek halka açıklıktır ve en düşük net gider oranına sahiptir.

Yatırım Fonu D Sınıfı Hisse Senedi Satın Almalısınız?

Yukarıdaki PIMCO fonu örneğinde olduğu gibi, D hisseleri, yatırımcıların yatırım fonlarını yatırım harcamalarından ödün vermeden satın alabilmeleri için akıllı bir yol olabilir. Karşılıklı bir fon yükü, bir yatırım fonu alım satımında ücret alınmasını gerektirir. Fon paylarının satın alınmasıyla yüklenen yüklere ön uç yükler denir ve bir yatırım fonu satışı üzerine yüklenen yüklere arka uç yükler veya koşullu ertelenmiş satış ücreti (CDSC) denir.

Yüklerin amacı, bir yatırım danışmanının yatırım tavsiyesi vermesi için telafi etmektir. Dolayısıyla, bir yatırım danışmanı kullanıyorsanız, yükü ödemek için yalnızca zaman mantıklı olabilir. Dolayısıyla, kendin yapmak bir yatırımcıysanız, her zaman bir ödeme yapmamaya çalışmalısınız.

Bir paylaşım, B paylaşımı veya C paylaşım sınıfı olan çoğu fon bir aracı kurum aracılığıyla satılmaktadır. Bazı yatırım fonu şirketleri, daha popüler fonların yüklü olmayan versiyonlarına olan talebi karşılamak için D paylaşım sınıfı oluşturdu.

Yatırımsız Yatırım Fonlarının Yük Olma Avantajları

Çoğu durumda, yüklü olmayan fonların ortalama yatırım harcamalarının yük fonlarından daha düşük olduğu ve daha düşük masrafların genellikle daha yüksek getirilere dönüştüğü.

Bunun nedeni, karşılıklı fon portföyünü yönetmek için yapılan harcamaların doğrudan fonun brüt getirilerinin dışına çıkmasıdır.

Ayrıca, D paylaşım fonlarının yükü boşa alan fonlar ile aynı olmadığını unutmayın; bunlar genellikle ön yükün feragat edildiği bir A fonudur. Yükten feragat edilen fonların fon adının sonunda bir "LW" olacaktır.

Sonunda, karşılıklı fon safistleri, bir D paylaşım fonunu, fonun sonunda herhangi bir hisse sınıfı mektubu veya tanımlayıcı içermeyen gerçek bir yük- sek fon olarak tanıyamayabilirler, ancak D hisse- leri normal olarak herhangi bir yük talep etmemektedir .

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.