Yatırım Fonu Kuruluş Tanımı

Araştırma yaparken ve yatırım fonu analiz ederken, büyük olasılıkla holdingler olarak adlandırılan bir dönemden geçeceksiniz. Yatırım fonunun varlıklarını, satın almadan önce diğer herhangi bir üründen daha yakından incelemek kadar önemli bir analiz yapın: Bir araba veya ev gibi önemli satın almaları yapmadan önce içeriye bir göz atarsınız. Akıllı yatırımcılar, yatırım fonlarıyla aynı şeyi yapar.

Yatırım Fonu Olanak Tanımı

Yatırım fonu varlıkları, fonda tutulan menkul kıymetleri (hisse senetleri veya tahviller) temsil eder.

Altta tutulan varlıkların tamamı tek bir portföy oluşturmak üzere birleşmektedir. Kayalarla dolu bir kova düşünün. Kova, yatırım fonudur ve her kaya tek bir hisse senedi veya tahvil tutma özelliğidir. Tüm kayaçların (stoklar veya tahviller) toplamı toplam holding sayısına eşittir .

İdeal Toplam Hisse Sayısı Nasıl Belirlenir

Genel olarak, yatırım fonlarının toplam işletme sayısı için ideal bir menzili vardır ve bu aralık, fonun kategorisine veya türüne bağlıdır. Örneğin, endeks fonları ve bazı tahvil fonlarının genellikle yüzlerce hatta binlerce hisse senedi veya tahvil olmak üzere çok sayıda holdingi olması beklenmektedir. Çoğu diğer fonlar için çok az veya çok fazla holdinge sahip olmak dezavantajları vardır.

Tipik olarak, bir fonun sadece 20 veya 30 hissesi varsa, yatırım fonu performansı üzerinde daha büyük etkiye sahip daha az varlığın olması nedeniyle oynaklık ve risk önemli derecede yüksek olabilir. Tersine, bir fonun 400 veya 500 holdingi varsa, performansı S & P 500 gibi bir endekse benzeyebilecek kadar büyüktür.

Bu durumda bir yatırımcı yüzlerce hisse senedi ile büyük bir hisse senedi fonu yerine en iyi S & P 500 endeks fonlarından birini satın alabilir.

Çok az holdinge sahip olan fon, denizdeki hızlı hareket edebilen küçük tekne gibidir ancak zaman zaman geniş dalgalara karşı savunmasızdır. Bununla birlikte, çok fazla mülkiyete sahip olan fon o kadar büyük ki suları değiştirerek fazla zarar görmese de gövdesini söküp Titanik gibi batarabilen bir buzuldan uzaklaşamaz.

En az 50 holdinge sahip ancak 200'den az fon içeren bir fon arayın. Bu, çok küçük veya çok büyük olmayan "doğru" boyutta olmasını sağlayabilir. Elma-to-elma kuralı hatırla ve yatırım fonu belirli bir kategori için ortalamalara bakın. Analiz ettiğiniz fon, ilgili kategori ortalamasından daha düşük veya daha yüksek ise, bu fonun sizin için iyi olup olmadığını görmek için daha derine inmek isteyebilirsiniz.

Ayrıca, analiz ettiğiniz fona portföyünüzdeki diğer fonlarla uyuşup uyuşmadığını görmek isteyeceksiniz. Yalnızca 20 holdinge sahip bir fon kendi başına riskli olabilir, ancak kendi portföyünüzde yatırım fonlarının çeşitlendirilmiş bir karışımının bir parçası olarak çalışabilir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.