Yatırım Fonu Paylaşım Sınıfı nedir?

Yatırımcıların sıkça bana gönderdiği soruların biri "Yatırım fonu kurumsal sınıf payı nedir?" veya "Yatırım fonu perakende sınıf payı nedir?" Çoğu zaman, bir yatırım fonu izahnamesini okuduktan sonra bu olur ve hissedar, bir fonun farklı harcama oranları, minimum yatırımlar ve satış yüklerine sahip birkaç farklı sınıfa sahip olduğunu görür. Cevap, düşündüğünüz kadar karmaşık değildir.

Bazen, yatırım fonu, büyük şirketler, emeklilik planları ve kâr amacı gütmeyen kuruluşların ("kurumsal" yatırımcıların yanı sıra hem pop-and-pop yatırımcıları hem de "perakende" yatırımcıları) yatırımcılar). Her iki yatırımcı için karşılıklı bir fonu uygun bir seçenek haline getirme ile ilgili meydan okuma, daha büyük kurumsal müşterilerin, çoğu bireysel yatırımcı tarafından ödenen% 1 ila% 2 arasında yönetim ücretini kabul etmeyeceği kadar muazzam bir ekonomiye sahip olmalarıdır.

İki farklı yatırım fonu sunmak yerine, verimli olmayacaklarını sunan birçok yatırım fonu, aynı yatırım portföyü için farklı hisse sınıfları yaratmaya karar verir. Bir sınıf bireysel yatırımcılara hitap edebilir ve bir sınıf kurumsal yatırımcılara itiraz edebilir. Bazen orta katmanlı hisse senedi bile vardır. Farklı pay sınıflarının, farklı harcama oranları, minimum yatırımlar, geri ödeme ücretleri ve satış yükleri olması muhtemeldir.

Gerçek Bir Dünyaya Bakış Yatırım Fonu Paylaşım Sınıfları Örneği

Yatırım fonu sınıfları kavramını anlamanıza yardımcı olmak için, Vanguard S & P 500 endeks fonunun sınıflarına bakalım; dünyanın en popüler finansal ürünleri.

Vanguard 500 Endeks Fonu birkaç farklı paylaşım sınıfında bulunmaktadır:

• VFINX sembolü altında Yatırımcı Payları ticareti ve 3.000 doları minimum yatırım olan
• ile% 0.17'lik bir harcama oranına sahiptir. Amiral Hisse VFIXX sembolü altında ticaret yapmakta olup% 10.6 minimum yatırımla
• Kurumsal Fon Payları ticaretini VINIX sembolü ile% 0,06, gider oranını% 0,04, 5,000 $ ile% 0,04, 000 minimum yatırım
• Kurumsal Plus Fon Payları, VIIIX sembolü altında ticaret yapıyor ve 0,200 $ 'lık, 200,000,000 minimum yatırımla

olan bir harcama oranına sahip. Gördüğünüz gibi, satın aldığınız hisselerin sınıfına bağlı olarak , asgari 3000 ila 200.000.000 arasında değişebilir ve yatırım fonu yatırımınızın gider oranı büyük ölçüde değişebilir.

Zengin Yatırımcılar Bazı Kurumlardan Ek Faydalar Elde Etebilirler

Portföyünüzü büyütmenin faydaları, düşük maliyetli karşılıklı fon paylaşım sınıflarına erişmekten geçmiyor. Pek çok finansal kurum, varlıklı ve yüksek net yatırımcılara hizmet vermek üzere tasarlanan, bireysel olarak yönetilen hesaplar için birçok kayıtlı yatırım danışmanının yaptığı gibi, meşhur çatısı altında sahip olduğunuz varlıkların toplamına dayalı olarak ek avantajlar sunar.

Vanguard örneğimize bağlı kalınca, Vanguard yatırım fonlarına ve ETF'lere toplam 50.000-500.000 USD yatırım yapmışsanız, Voyager Hizmeti seviyesine hak kazanırsınız; bu, Viyana'daki komisyonsuz işlemler anlamına gelir. şirketin ETF'leri ve hisse senetleri ve öncü olmayan ETF'ler üzerindeki komisyonların düşürülmesi. Artı, hiçbir servis ücreti yoktur.

Eğer Vanguard'ın yatırım fonlarına ve ETF'lere 500 $, 000-1000, 000 $ yatırım yapıyorsanız, bir seviyeden daha fazla Voyager Select Services platformuna geçerseniz, "daha karmaşık yatırımınıza cevap verebilecek temsilcilerin sofistike desteği elde edersiniz sorular ", komisyonsuz Vanguard ETF işlemleri ve ilave aracılık maliyeti indirimi, hesap servis ücreti yok ve Vanguard'tan bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı tarafından ücretsiz bir finansal plan.

Vanguard yatırım fonu ve ETF'leri 1 milyon dolardan fazla olan en iyi seviyeye ulaşan Flagship Services, yatırımcıların tüm Vanguard ihtiyaçlarınızı karşılayan bir kişisel temsilci ile çalışmasına ve Certified Financial'ın avantajlarından yararlanma imkânına kavuşmasına olanak tanır Planlayıcı programı, diğer yatırımcılara kapalı komisyonsuz Vanguard fonlarına, komisyonsuz Vanguard ETF işlemlerine, 25 adet komisyonsuz hisse senedi, opsiyona ve vade öncesi olmayan ETF işlemlerine özel erişim ve diğer hesap maliyetleri ile diğer aracılık maliyetlerinde önemli tasarruflar ücretleri.

Tabii ki, daha yüksek asgari paylaşım sınıflarına sahip olduğunuz için, alttaki fonların gider oranlarında çok daha az ödeme yapıyorsunuz demektir!

Yatırım Fonu Yatırım Hakkında Fazla Bilgi

Yatırım fonu yatırım hakkında daha fazla bilgi edinmek için, sitenin en iyi yatırım fonu makalelerinden ve kaynaklarından bazılarının bir koleksiyonu olan Mutual Funds Yatırım için Yeni Başlayanlar İçin Kılavuzu okuyun.