ÖNcü Toplam Uluslararası Menkul Kıymet İndeksi Gerçekler

Vanguard Total Uluslararası Hisse Senedi Endeksi fonu, U harici ülkelere geniş ve düşük maliyetli maruz kalma temin etmektedir. Hisse senedi piyasaları, gelişmekte olan ülkelerin yanı sıra, portföyünde 6'dan fazla 000 hisse senedi ile dünyanın dört bir yanında. Endeks, yatırımcılara karşılıklı bir fon (ticker sembolü VGTSX) veya bir borsa yatırım fonu (ETF) (ticker sembolü VXUS) olarak erişilebilir.

ETF ve Yatırım Fonu

Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi yatırım fonu ve ETF aynı temel endekste paylaşıyor ancak farklı düzeylerde komisyon, ticaret maliyeti, vergi etkileri ve diğer hususları içeriyor.

Vanguard Toplam Uluslararası Borsa Endeksi ETF, endüstri ortalamasından yüzde 90 daha düşük bir yüzde 0,1'lik bir harcama oranı ile VXUS simgesi altında işlem görmektedir. Bir ETF olarak fon, alım satım yaparken küçük bir aracı komisyona ihtiyaç duyar ve net varlık değerine indirim veya prim ödeyebilir. Sonuçta, ETF'ler daha fazla vergiden daha verimli ve açık pazarda daha kolay alınıp satılıyor.

Vanguard Total International Menkul Kıymetler Borsası yatırım fonu, yüzde 0,18'lık bir harcama oranı ile VGTSX sembolü kullanılarak işlem görür. Yatırım fonu olarak herhangi bir komisyon veya spread masrafına girmez ve her zaman net varlık değerinde işlem yapar. Olumsuz yönü, yatırım fonlarının vergilendirmeden daha verimli olması ve ETF'lere kıyasla alım satımda daha fazla kısıtlamaya sahip olmasıdır.

Portföy içine İnme

Vanguard Total International Stock Index, Avrupa'ya yüzde 43,2, Asya-Pasifik'e yüzde 30,2, Gelişmekte olan Piyasalara yüzde 18,9 ve yüzde 7,1 U haricindeki insanlara maruz kalma. S.

31 Ocak 2017 itibarıyla Kuzey Amerika'da endüstri piyasa riski bakımından finansal hizmetler (yüzde 21), sanayi (yüzde 12), tüketici döngüselleri (yüzde 11) tüketici savunması (yüzde 9), teknoloji (yüzde 9) ve temel malzemeler (yüzde 9). Enerji, telekomünikasyon ve gayrimenkul gibi diğer sektörler portföyün geri kalan kısmını oluşturuyor.

Yatırımcılar, portföyün piyasa-sermayelendirme ağırlıklı olduğunu unutmamalı; bu portföyün dünyanın en büyük şirketleri üzerinde yoğunlaştığı anlamına geliyor. Nitekim, endeksin bileşenlerinin ortalama piyasa değeri, 23 milyar dolar, orta büyüklükteki hisse senetlerine yalnızca yüzde 16 ve küçük ölçekli hisse senetlerine yüzde 4 maruz kalma var. Bu potansiyel olarak, küresel piyasalardaki hareketlerle birlikte hareket etmeyen daha küçük varlık sınıflarının tutulmasının çeşitlendirme yararlarını sınırlayabilir.

Giderler ve Risk Faktörleri

Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi fonları, benzer oranlara sahip olan fonlara göre çok daha düşük harcama oranlarına sahiptir.Endeksin karşılıklı fon versiyonu, rakip fonlara göre 10 yıllık bir süre boyunca yatırım yapılan her 10.000 $ karşılığında yatırımcıları $ 2,000'den fazla tasarruf edebilecek bir harcama oranları sunuyor.

Ödenen her doların sadece kaybolması değil, yatırımcıların zamanla bu doların bileşik faizinden kurtulmaları nedeniyle ücretlerin düşürülmesi son derece önemlidir. Örneğin, yüzde 0, 9 oranında bir ücret karşılığında yıllık yüzde 6'lık bir getiri sağlayan bir fonda 100,000 ABD doları yatırım yapmak, yüzde 30'luk bir süre zarfında yüzde 0,25'lik bir ücret yaklaşık 100,000 ABD doları kaybedecektir. Vanguard Total International Stock Index, rakip fonlara kıyasla düşük maliyetlerinden dolayı en cazip uluslararası fonlardan biridir.

Yatırımcılar, diğer potansiyel risk faktörlerini de düşünmelidir. Örneğin, ilk on en büyük holding portföyünün yüzde 8'inden fazlasını oluşturuyor, bu da bu şirketlerin tüm fon üzerinde büyük boyutlu bir etkisi olabilir. Fon, Avrupa hisse senetlerinde de yoğun bir şekilde yoğunlaşıyor - yüzde 40'ın üzerinde pozlama ile - Avrupa'daki herhangi bir sorunun tüm fon üzerinde olumsuz etkileri olabileceği anlamına geliyor.

Düşünülmesi Gereken Alternatifler

Birçok farklı fon, uluslararası fonlar (ABD hariç) ve tüm dünya fonları (ABD dahil) dahil olmak üzere uluslararası piyasalara açıklık getirmektedir. Yerel bir portföyü çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar uluslararası fonları düşünmek isteyebilirken, hepsi de bir birinde fon arayanlar, tüm dünya fonlarına bakmalıdır. Vanguard, Vanguard Total World Stock ETF (VT sembolü VT) gibi tüm dünya fonlarını sunmasına rağmen, Vanguard Total International Stock Index, ABD'yi dışlayan uluslararası bir fondur.

Vanguard Total International Stock Index fonu için en kıyaslanabilir fon, daha büyük olan Vanguard FTSE All-World ex-U'dur. S. ETF (VEU), kabaca varlıkların iki katına ancak yüzde 0, 11'e karşı yüzde 0,15 daha düşük bir harcama oranına sahip. İkisi arasındaki en önemli fark, Vanguard FTSE All-World ex-U'dur. S. ETF, küçük çaplı maruz kalmayı içermez, finansal hizmetler sektöründe yoğunlaşmış ve gelişmekte olan piyasalarda biraz daha coğrafi çeşitlilik göstermektedir.

Diğer bazı ETF'ler şunları içerir:

Çekirdek MSCI Toplam Uluslararası Stok ETF'sini (IXUS) iShares.

• MSCI ACWI ex-U'yu paylaşıyor. S. ETF (ACWX).
• SPDR MSCI ACWI ex-U. S. ETF (CWI).
• Alt satır

Endüstri, dünya çapında 6,000'den fazla hisseyle orta ve büyük sermaye ortaklarına endüstri ortalamasından önemli ölçüde düşük bir harcama oranı ile çeşitlilik kazandırmaktadır. Yatırımcılar, bununla birlikte, bireysel durumları için doğru olan ETF'yi veya yatırım fonu seçimini yapacak birçok seçenek bulunduğunu akılda tutmalıdır.