Video: Yapılandırılmış Borçlanma Araçlarına Bakış I DAHA 2024
Varlık tahsisi yatırımlarınızı, hisse senedi, sabit getirili ve nakit benzerleri kombinasyonu arasında çeşitlendirmektir.
Biliyorum - muhtemelen jargon gibiydi. Benimle kal.
"Varlık", yazdığınız bir kitapta evinizden telif hakkı toplamaya kadar her şey olabilir. Ancak insanlar varlık dağılımını tanımladığında, genellikle borsaya koyduğunuz para - nakit - bahsediyorlar.
Bu parayı üç ana yolla kullanıyorsunuz: Siz şirketler satın alıyorsunuz. Sen kredi veriyorsun. Ya da nakit tutarsın.
Alış Şirketleri
Hisse senedi satın aldığınızda, "hisse senedi" satın alıyorsunuz demektir. Apple hisselerinin bir kısmını satın aldığınızda, şirketin bir parçası sahibi olursunuz. Apple'da "eşitlik" var.
Doğrudan hisse senedi satın almak istemiyorsanız, çok sayıda farklı hisse senedine sahip bir fon satın alabilirsiniz. Örneğin, yatırım fonları ve endeks fonları, çok sayıda farklı türdeki hisse senedinin koleksiyonları olup, tek bir uygun sepet halinde bir araya getirilmektedir.
Krediler Verme
Bir tahvil satın aldığınızda, o tahvil için "verilen" herhangi bir gruba kredi veriyorsunuz. Örneğin, şirket tahvilleri satın alırsanız, o şirkete bir kredi verirsiniz. Şirket, bu kredi için faiz ödemek zorundadır. Sabit bir zaman çizelgesinde bir "ödeme planı" vardır. Örneğin, ayda bir kez veya üç ayda bir kez size faiz ödeyebilir.
Bu yüzden buna "sabit getirili" yatırım denir: sabit bir programla gelir elde etmeniz.
Nakit paranın altında tutun
Paranızı, anlaşılması kolay, normal nakit parayla da tutabilirsiniz. Veya bir nakit karşılığına bir örnek olan bir Mevduat Sertifikasına koyabilirsiniz.
Öyleyse Varlık Tahsisi Nedir?
Varlık tahsisi, paranızı hisse senetleri, sabit getirili ve nakit eşdeğerleri kombinasyonu arasına yaymanız anlamına gelir.
Artık bu daha mantıklı değil mi?
Varlık tahsisi, herhangi bir yatırım stratejisinin ana bileşenidir. Portföyünüz çeşitlendirilmelidir ve varlıklarınızın nasıl kısmen tahsis edildiği çeşitliliğinizi belirler. Risk iştahındaki değişiklikleri karşılamak için yaşlandıkça, varlık dağılımınız büyük olasılıkla değişecektir.
Varlık Tahsisinin Örneği:
Sarah, 10.000 dolardır. Parasını, hisse senedi, sabit gelirli ve nakit birleşimine bölmeye karar verir.
Önce, parasının yüzde 60'ını hisse senedi haline getirmeye karar verir. Ayrıca, bunu Coca-Cola ve Reebok gibi büyük şirketler ile çoğu insanın hiç duymadığı küçük şirketler arasında bölmeye karar veriyor.
Büyük sermayeli şirketleri izleyen endeks fonlarında 4,000 dolara, küçük ölçekli şirketleri izleyen endeks fonlarında ise 2,000 doları satın alıyor. Hisse senetleriyle toplam 6 bin dolar, paranın yüzde 60'ı bu.
Sabit getirili yatırımlarda yüzde 3, 500 veya yüzde 35 oranında tasarruf sağladı.Bu 50 / 50'yi Hazine Bonosu ile belediye (şehir) tahvilleri arasında böler.
Son olarak, bir para piyasası hesabında tuttuğu nakit olarak 500 dolar tutar.
Söylediğiniz gibi, Sarah, holdinglerinde oldukça çeşitlidir. Kesinlikle hisse senedi, tahvil veya nakit yatırım yapmıyor. Daha ziyade, portföyünde üçünün karışımı var; pazar değişken olduğu zaman ona iyi hizmet edecektir.
Yeni Başlayanlar İçin Varlık Tahsisi Temelleri
Varlık tahsisi hakkında bilgi edinmek, varlıkların farklı varlık sınıfları arasında çeşitlendirilmesi uygulaması.
Varlık Tahsisi: Tanım, Modeller, Sınıflar
Hisse senedi, tahvil, gayrimenkul ve diğer varlıklara ne kadar yatırım yaptınız. Hedeflerinize, zaman çerçevesine ve risk toleransınıza dayanmaktadır.
Stratejik Varlık Tahsisi Nedir?
Stratejik varlık tahsisi, bir yatırım portföyünü bir araya getirmek için kullanılan standart bir planlama yaklaşımıdır. İşte böyle işte.