En iyi Öncü Fonlar - Örnek Portföy

En iyi Vanguard fonlarını bulmak zordur ancak bir yatırımcı onlarla bir portföy kurabilir mi? Cevap için doğru yere geldiniz!

Vanguard fonları ile bir portföy oluşturmanın tek zoru belki de seçeneklerinizi, ihtiyaçlarınıza en uygun fonlardan bir seçime indirgemektir. Seçilecek çok şey var!

Vanguard, endeks fonlarına yatırım yapmanın bir yolu olabilir, ancak paranın alabileceği en iyi yönetilen fonlardan bazılarına da sahipler.

Yüksek kaliteli, düşük maliyetli yatırım fonu çeşitleri ile diğer fon şirketlerine yatırım yapmaya gerek yoktur.

En İyi Portföy Yapısına Başlayın

Portföyümüz için en iyi Vanguard fonlarını seçmeden önce çekirdek ve uydu denilen basit ama etkili bir portföy yapısını gözden geçirelim: , portföyün en büyük bölümünü temsil eden geniş kapsamlı bir hisse senedi endeks yatırım fonu ve diğer türdeki fonlar gibi "çekirdek holding" etrafında kurulmuştur - "uydu holdingleri" - portföyün daha küçük bölümlerinden tüm bitirmek. Uydular, tipik olarak, yabancı hisse senetleri, küçük-bono senetleri, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden gelen fonlardan oluşur.

Bu portföy tasarımının birincil amacı S & P 500 Endeksi (S & P 500 Endeksi) gibi performans için standart bir karşılaştırma yapmayı aştıktan sonra (yumurtaları farklı sepetlere koymak) çeşitlendirme yoluyla riski azaltmaktır .

En İyi Öncü Fonların Örnek Portföyü

Artık Vanguard fon portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model görebilecek bir örneğe bakabiliriz:

Vanguard 500 Endeksi (VFINX): Büyük ölçekli ABD hisse senetleri

• % 15 Vanguard Toplam Uluslararası Stok Endeksi (VGTSX): Yabancı hisse senetleri
• % 10 Vanguard Explorer (VEXPX):% Küçük ölçekli hisse senetleri
• % 5 Vanguard Sağlık Bakımı (VGHCX): Sağlık sektörü
• % 35 Vanguard Toplam Tahvil Endeksi (VBMFX): Tahviller
• Bu özel Vanguard fonları, ılımlı bir portföy örneğidir, orta düzeyde yüksek risk toleransı ve en az 5 yıllık bir zaman dilimine sahip bir yatırımcı için uygun olan, Orta dereceli yatırımcılar, enflasyonu belirgin bir marj ile aşan olası getiriler karşılığında, ılımlı piyasa oynaklık dönemlerini (hesap değerinde iniş ve çıkışlar) kabul etmeye hazırdırlar. Aktif dağılımı dökümü,% 65 hisse ve% 35 tahvil.

VGHCX gibi sektör fonlarının kullanımı isteğe bağlıdır. Diğer sektörler eklenirse, tahsisatın her sektör için yaklaşık% 5 civarında olmasına dikkat edin ve sektörlere göre toplam% 15'lik tahsisatı aşmamaya çalışın (i.e. % 5'i 3 farklı sektör fonuna tahsis edilmiştir).

Lazy Portfolio Option

Bu model portföyün, aktif olarak yönetilen Vanguard fonlarının yanı sıra endeks fonları içerdiğini fark etmişsinizdir. Fakat bazı yatırımcılar anlaşılabilir bir şekilde sadece Vanguard'ın endeks fonlarına yatırım fikrini sever. Bunun nedeni, masraf oranlarının son derece düşük olması ve kendi ölçütlerini takip etmeleridir; bu da, aktif olarak yönetilen fonlarla ilişkili yönetici riskini azaltır.

Endeks fonlarının pasif yapısı nedeniyle, bazı yatırımcılar sevecen bir portföy portföyü olarak "tembel portföy" derler. Vanguard fonlarının tembel bir portföyüne basit bir örnek:

% 40 Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu

% 30 Vanguard Toplam Uluslararası Vadeli Endeks Fonu
% 30 Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu
Bu tembel Portföy,% 70 hisse senedi ve% 30 tahvil olmak üzere diğer ılımlı bir tahsisattır.

Hangi Vanguard fonlarını seçerseniz seçin, yatırım fonları kategorilerinin farklı bir karışımını kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonlarını analiz etmeyle ilgili bu yönergeleri izleyin.

Yasal Uyarı:

Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.