Servet Yıkanmamış Değerlendirme İncelemesi

Finansal planlama ile ilgili kitaplar çoğunlukla yazdıklarına göre değişir. Tavsiyeler genellikle oldukça standarttır, nadiren yayınlanmış kitaplar düpedüz korkunç tavsiyeler sunar. Benim için, iyi bir finansal danışma kitabı genellikle bu yaklaşıma bağlı. Etkileyici, ilginç, düşünce tahrikli mi? Yazarın sesini seviyor musunuz ve ondan daha fazla haber almak istiyor musunuz? Her ne kadar finans ile ilgili olsa da, iyi okunuyor mu?

Servet Yönetimi Yıpramadığında: Charlotte B. Beyer'in Bilmek İstediğinizi ve Keyfini Çıkarın , cevaplar evet, evet ve evet . Kitap, profesyonel bir danışman veya servet yöneticisi ile çalışmak konusunda tamamen benzersiz bir fırsat sunuyor. Düşünmenizi sağlamanıza yardımcı olacak çok sayıda çizelge ve grafikler ve en yaygın hataları yapmanıza engel olmak için bol miktarda tavsiye var.

Yeni yaklaşım, "Eğer nereye gittiğinizi bilmiyorsanız, herhangi bir yatırım sizi alır", "Eğer Bilmiyorsanız" gibi bölüm başlıklarıyla başlar Kimin Odası, Konferans Odası Masasında Kimdir ?, "ve" Şeffaflık, veya Çıkar Çatışmalarını Sevmeyi Öğrendiğim. "

Sonra yazarın kitabın içine dokunduğu gerçek hayat sohbetleri ve duygular var, Bölüm 1'den başlayarak: "Servetimi Kim Kalıyor?" Yıllar önce çevrimiçi bir yatırım forumunda kulak misafiri bir sohbet gerçekleştirdi.

İlk kişi, Bernie Madoff'u hiç kimsenin duymamış olup olmadığını sorar. İkinci kişi onu sevdiğini söylüyor, dönüşler fantastik ve mutlu. Üçüncü bir kişi, geri dönüşler iyi görünüyorsa, firması başarıdan memnun kalmadığını ve geçmek zorunda kaldığını söylemek için uğraşıyor. Üçüncü kişi Beyer idi ve ilk yatırımcı yıllar sonra uyarı için teşekkür etti.

Bu, doğru olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyküyü göstermek için harika bir hikaye.

Okuyucuların bir finansal danışmanı tamamlaması ve getirmesi beklenen kitapta yer alan çalışma tabloları ve alıştırmalar bulunmaktadır. (Infographics'in keyfini çıkaran okuyucular, Beyer'in illüstrasyonlarından bir parça çıkaracaklardır.) Bir alıştırmada beş Ps yer almaktadır: insanlar, felsefe, süreç, performans ve "phees". Göreviniz her biri için önem yüzdesini yazmaktır. Sizinle çalışmayı tercih ettiğiniz profesyonel türünüzde bir fikir verebilir. Danışman müşteri olarak kendiniz hakkında daha fazla şey keşfediyorsunuz.

Beyer, yatırım performansını değerlendirmenin ne anlama geldiğini açıklar. Geri dönüş var, ancak ayrıca enflasyon, danışman ücretleri, karşılıklı fon veya yatırım ücretleri vb. De düşünmelisiniz. (Kitabın içine girdiği gibi: Eksi enflasyon eksi ücreti = istediğiniz miktardan daha azını getirin. Danışmanınız, müşteri olarak oturum açmadan önce onlarla birlikte bu matematiğin yapılmasını önerir.Enflasyon tahmini nedir? Tam olarak sana ne ödeyeceğim? Altta yatan yatırımlara ne dersiniz? Bu egzersiz yapmanız sadece danışmanınızı tanımanıza ve iyi haberlere ve kötülüğe nasıl işlediğini anlamanıza yardımcı olacaktır.

Fakat eğer bu yeterli değilse, Beyer röportaj yaparken kullanılacak puan tablosu hazırlar ve röportaj yapar.

Yatırımcıların karşılaşabileceği çatışmaların çeşitlerini ve ne anlama geldiğini ayrıntılı olarak açıklıyor.

(Kitapta şahsen gördüğüm bir dana sığır şeffaflık bölümündeydi: En iyi komisyoncuların veya mali müşavirlerin listesine güvenmeme konusunda uyarıda bulunuyor çünkü reklamcılık doları yüzünden gizli çatışmaları bilmiyor veya oynamak için para ödemiyorlar Genel olarak, başka araştırmalar yapmadan üçüncü bir şahsa güvenemeyeceğiniz konusunda hemfikirim.Ancak, en iyi danışman listesinde çalışan bir gazeteci olarak, hiçbir çıkar çatışması olmadığını söyleyebilirim ve en iyi listeyi sunmak için çalışmıştık

Ancak kitap, bir finansal danışmanı kendiniz için doğru bir şekilde yargılama konusunda çok sayıda iyi tavsiye içermektedir. Haksız olduğunuzda beklentilerinizin gerçekçi olmadığı zaman nasıl öğrenilir?

Yatırımcıların danışmanlara asla söylemediği ve danışmanların yatırımcılara asla söylemediği bir açıklama var ve bu duygular anlamlı. Kitap danışmanlarla müşterileri arasındaki iletişim hattını açmaya yardımcı olabilir. Ve yeni bir danışman / müşteri ilişkisiyle ilgileniyorsanız, imzalamadan önce okumanız gereken beş son ihbar ve beş ihanet tuzağı, sizinle cebinizde bir araya getirebileceğiniz ve yanında götürebileceğiniz bir şeydir. Bir danışmanla olan ilişkinizi nasıl sona erdireceğiniz konusunda bir tavsiye var.

Siz veya bir arkadaşınız bir finansal profesyonelle yeni bir ilişki kurmayı düşünüyorsanız veya sadece bir danışmanla çalışmanın nasıl bir şey olduğunu bilmek istersiniz - Servet Yönetimi Yıpranmamış kullanışlı bir kitaptır sahip olmak.

Başka bir kitap incelemesi okuyun: İyi Bir Mali Müşavir Sana Anlaşır